まとめ
投資収益率 (ROI) は、投資パフォーマンスを測定するために使用でき、さまざまな投資からの収益を比較するのにも良い方法です。投資収益率 (ROI) が高い投資は、投資収益率 (ROI) が低い (またはマイナスの) 投資よりも明らかに優れています。それを使って個人のポートフォリオを測定する方法を知りたいですか?この記事を読んで調べてください。
導入
デイトレーダー、スイングトレーダー、長期投資家のいずれであっても、自分の投資パフォーマンスを測定する必要があります。そうでなければ、投資が成功したかどうかをどうやって知ることができるのでしょうか?トレーディングの素晴らしい点の 1 つは、客観的な指標を使用してパフォーマンスを厳密に測定できることです。これは、感情的および認知的バイアスを排除するのにも大いに役立ちます。
それで、何の役に立つの？人間の脳が世界を理解しようとするとき、それは常に周囲のすべてのものを論理的かつ一貫して解釈します。しかし、数字の前ではすべてが失われます。リターンがマイナスの場合は、戦略を変更する方法を見つける必要があります。同様に、投資家が自分の投資はうまくいっていると思っているのに、数字がそうでないことを示唆している場合は、バイアスが原因である可能性があります。
リスク管理、ポジションサイジング、ストップロス注文の発注について話し合いました。しかし、投資パフォーマンスをどのように測定するのでしょうか?また、複数の投資のパフォーマンスをどのように比較しますか?ここで投資収益率 (ROI) の計算が役に立ちます。この記事では、投資収益率 (ROI) の計算方法について説明します。
投資収益率 (ROI) とは何ですか?
投資収益率 (ROI) は投資収益を測定する方法であり、さまざまな投資を比較するためにも使用できます。
収益を計算するにはさまざまな方法がありますが、その一部については次の章で説明します。現時点で知っておく必要があるのは、投資収益率 (ROI) を使用して、投資元本と比較した損益を測定する方法だけです。言い換えれば、ROI は投資の収益性の概算値です。投資元本を基準として使用すると、投資収益率 (ROI) 値が正の場合は利益を表し、投資収益率 (ROI) 値が負の場合は損失を表します。
投資収益率 (ROI) の計算は、取引や投資に限定されず、あらゆる種類のビジネスや購入に適用されます。レストランの開業や買収を計画している場合も、最初に計算を行う必要があります。経済的な観点から見て、レストランを開くのは意味があるのでしょうか？予想されるすべての費用と収益に基づいておおよその投資収益率 (ROI) を計算すると、投資家がより多くの情報に基づいたビジネス上の意思決定を行うのに役立ちます。ビジネスの投資収益率 (ROI) がプラスで、将来性があると思われる場合は、思い切って取り組む価値があります。
さらに、投資収益率 (ROI) によって、完了した取引のメリットが評価されます。たとえば、クラシックカーを 20 万ドルで購入し、2 年間使用し、その車に 5 万ドル投資したとします。この車の市場価格が上昇し、300,000 ドルで販売できると想像してください。オーナーは 2 年間その車を楽しむだけでなく、多額の投資収益も得られます。具体的なメリットは何ですか?確認してみましょう。
投資収益率 (ROI) の計算方法
投資収益率 (ROI) を計算する式は非常に簡単です。投資の現在価値から投資元本を減算し、得られた価値を投資元本で割ります。
投資収益率 = (現在価値 - 元本) / 元本では、このクラシックカーを販売するとどれくらいの利益が得られるでしょうか?
ROI = (300,000 - 200,000) / 200,000 = 0.5つまり、投資収益率 (ROI) は 0.5 です。この数値に 100 を掛けると、収益率 (ROR) が求められます。
0.5×100＝50つまり、リターンは元本の50％となります。ただし、全体像を把握するには、車両の費用も考慮する必要があります。次に、これを車両の現在の値から引きます。
300,000 - 50,000 = 250,000ここで、車両のコストを差し引いた後、投資収益率 (ROI) を計算します。
ROI = (250,000 - 200,000) / 200,000 = 0.25つまり、投資収益率 (ROI) は 0.25 (または 25%) です。つまり、投資コスト (200,000 ドル) に投資収益率 (ROI) (0.25) を乗じて、純利益 (50,000 ドル) を計算します。
200,000 x 0.25 = 50,000➟ デジタル通貨の旅を始めてみませんか? Binance でビットコインを購入することへようこそ!
投資収益率 (ROI) の限界
投資収益率 (ROI) は、収益を測定するために使用される、理解しやすい普遍的な指標です。制限はありますか?もちろんあります。
投資収益率 (ROI) の最大の制限の 1 つは、期間を考慮していないことです。何でこれが大切ですか？なぜなら、投資において時間は重要な要素だからです。もちろん、流動性やセキュリティなど、他の考慮事項もあります。ただし、1 年間の投資収益率 (ROI) が 0.5 の投資は、5 年間の投資収益率 (ROI) が 0.5 の投資よりも優れています。そこで、1 年以内の期待投資収益率 (収益) である年率投資収益率 (ROI) の概念を使用する人がいます。
ただし、投資収益率 (ROI) には、投資の他の側面は考慮されていません。投資収益率 (ROI) が高いからといって、必ずしも優れた投資であるとは限りません。誰も投資を買いたがらず、長期にわたって投資が滞ってしまったらどうなるでしょうか?基礎となる投資が非流動性の場合はどうなるでしょうか?
もう 1 つの考慮事項はリスクです。潜在的な投資収益率 (ROI) は非常に高い可能性がありますが、それにはどのようなコストがかかるのでしょうか?投資が失われる可能性が高い場合、または資金にアクセスできない場合、潜在的な投資収益率 (ROI) はまったく問題になりません。なぜ？なぜなら、長期にわたって資産を保有することはリスクが非常に高いからです。もちろん、潜在的な報酬も高額です。しかし、投資家は投資資金をすべて失うことを望んでいません。
投資収益率 (ROI) だけを調査しても安全性についての洞察は得られないため、他の指標を考慮する必要があります。まず、リスク/報酬比は取引と投資ごとに計算できます。これにより、各投資の品質をより深く理解できるようになります。さらに、一部の株式市場アナリストは、潜在的な投資を評価する際に他の要素も考慮します。これらには、キャッシュ フロー、金利、キャピタル ゲイン税、自己資本利益率 (ROE) などが含まれます。
要約する
投資収益率 (ROI) の概念と、トレーダーがより多くの情報に基づいた投資決定を行うためにそれをどのように使用できるかを見てきました。投資収益率の計算式は、ポートフォリオ、投資、ビジネスなどのパフォーマンスを監視する上で中核となる部分です。
前述したように、投資収益率 (ROI) は最終的な指標ではありませんが、参考値があります。また、機会費用、リスク/報酬比率、および個々の投資の選択に影響を与えるその他の要因も考慮する必要があります。ただし、初期指標としての投資収益率 (ROI) は、潜在的な投資を評価するための信頼できるバロメーターになる可能性があります。