バランスの取れた暗号通貨ポートフォリオを構築する方法

まとめ
暗号通貨ポートフォリオのバランスをとることは、従来のポートフォリオのバランスをとることと本質的に同じです。状況と投資戦略に基づいて、全体的なリスクを簡単に軽減できます。最初の一歩を踏み出すには、単に異なる仮想通貨間で投資を分散するだけです。
多様化の程度については議論の余地があり、メリットとデメリットを十分に考慮する必要があります。しかし、ある程度の分散は投資家にとって良いことであるということで一般的に同意されています。ステーブルコインを含むさまざまな暗号資産を保有し、資産配分のバランスを定期的にリバランスすることで、投資リスクを軽減できます。
投資ポートフォリオの管理の難易度を下げるために、第三者のポートフォリオトラッカーを使用するか、スプレッドシートに手動で取引を記録することができます。一部のトラッカーは個人のウォレットや暗号通貨取引プラットフォームに関連付けることができ、操作プロセスをさらに簡素化します。

導入暗号通貨投資を開始するのは、ビットコイン、イーサ、または他の暗号通貨を初めて購入するのと同じくらい簡単です。一部の投資家は、最大規模の暗号通貨を購入して保有することを好み、他の人はアルトコインに投資しようとします。しかし、最善の方法は何でしょうか？資産配分を注意深く分析し、定期的に暗号通貨ポートフォリオをバランスさせることができれば、成功の確率が大幅に高まります。あなたの個人的なリスク耐性に応じて、この目標を達成する方法は多くあります。ポートフォリオをバランスさせることは難しいことではなく、効果的です。

暗号通貨ポートフォリオとは何ですか？暗号通貨ポートフォリオは、投資家またはトレーダーが保有する暗号通貨の集合です。ポートフォリオは通常、アルトコインや暗号通貨金融商品を含むさまざまな資産で構成されています。これは伝統的なポートフォリオと非常に似ていますが、あなたが投資しているのは同じ種類の資産です。スプレッドシートを使用して暗号通貨ポートフォリオを手動で追跡することも、専門的なツールやソフトウェアを使用して保有量や利益を計算することもできます。質の高いポートフォリオトラッカーは大きな役割を果たすことができます。トラッカーはデイトレーダーや他の短期トレーダーの「武器」である一方で、長期投資家や長期保有者にも価値を創出することができます。

資産配分と多様化とは何ですか？ポートフォリオを作成する際には、資産配分と多様化の概念を理解しておく必要があります。資産配分は異なる資産クラス（例えば：暗号通貨、株式、債券、貴金属、現金など）に投資することを指します。多様化は異なる資産や分野間で投資資金を分配することを含みます。例えば、農業、テクノロジー、エネルギー、医療などの異なる業界に投資し、多様化された持ち株を実現することです。これらの2つの戦略は、全体的なリスクを低減することができます。
技術的な観点から見ると、暗号通貨は単一の資産クラスに分類されます。しかし、暗号通貨ポートフォリオの中では、異なる目標や用途を代表する製品、通貨、トークンに対して多様化投資を行うことができます。例えば、ポートフォリオをビットコイン40％、ステーブルコイン30％、NFT15％、アルトコイン15％に設定することができます。このテーマについて深く理解したい場合は、（資産配分と多様化の詳細）をお読みください。

集中型と多様化型の暗号通貨ポートフォリオの比較ほとんどの推奨意見は一致しており、多様化された暗号通貨ポートフォリオを構築する必要があります。これは投資家の一般的な行動ですが、資金を異なる資産に分散して投資することには利点と欠点があります。前述のように、多様化されたポートフォリオは全体的なリスクとボラティリティを低下させます。損失は利益によって相殺でき、ポジションは安定し、個人のポートフォリオも保有している通貨から利益を得る機会が増えます。いくつかの投資は利益を上げられないかもしれませんが、適切な資産配分と多様化を通じて、長期投資の受益者になる可能性が高くなります。
しかし、ポートフォリオがより分散されるほど、全体の市場に近づくことになります。ほとんどのトレーダーや投資家は、市場平均を大幅に上回るリターンを望んでいます。成功した集中型ポートフォリオと比較して、高度に多様化されたポートフォリオは平凡なリターンしかもたらさず、パフォーマンスの悪い資産が高収益資産のリターンを相殺してしまいます。
多様化されたポートフォリオを管理することは、より多くの時間と研究の作業を伴うことにもなります。合理的かつ堅実に投資するためには、自分が購入している資産を理解する必要があります。ポートフォリオの規模が大きくなると、各資産について深く理解する可能性が低くなります。ポートフォリオが異なるブロックチェーンを跨ぐ場合、資産を出し入れするために複数のウォレットや取引プラットフォームを使用しなければならないこともあります。多様化戦略を採用するかどうかは投資家が決定しますが、私たちは常にある程度の多様化を実施することをお勧めします。

異なるタイプの暗号通貨ビットコインは最も有名な暗号通貨であり、市場価値は独占的です。しかし、均衡の取れたポートフォリオは、さまざまな通貨を取り入れ、全体的なリスクを低下させます。以下にいくつかのタイプを紹介します。
支払い通貨現在、支払いを主な用途とする新興トークンはほとんど存在しません。暗号通貨が誕生した初期に戻ると、ほとんどのプロジェクトは価値移転システムに属していました。ビットコインは間違いなく最も有名な例であり、リップル（XRP）、ビットコインキャッシュ（BCH）、ライトコイン（LTC）も典型的な代表です。これらは第一世代の暗号通貨であり、イーサリアムが登場しスマートコントラクトが導入される前にすでに存在していました。
ステーブルコインステーブルコインは基礎資産（例えば法定通貨や貴金属）に連動しようとします。例えば、BUSDは1:1の比率でドルの準備金に連動しています。PAXゴールド（PAXG）は同じシステムを使用していますが、金の準備の中の1オンスの金価格に連動しています。ステーブルコインは必ずしも高いリターンをもたらすわけではありませんが、その価格は安定しており、まさに「安定した」通貨と言えます。
暗号通貨市場は不安定であり、ポートフォリオに価値保持資産を組み入れることでリスクを低減できます。もしステーブルコインが暗号通貨エコシステムの外の何かに連動している場合、暗号通貨市場の下落の影響を受けません。特定の通貨やプロジェクトから撤退する必要がある場合、トークンを迅速にドルでサポートされているステーブルコイン（例えばBUSD）に変換することで、利益を保護できます。法定通貨への換金プロセスは、ステーブルコイン取引よりもはるかに複雑です。
証券型トークン伝統的な証券と同様に、証券型トークンは多くのものを代表することができます。これには会社の株式、プロジェクトが発行した債券、さらには投票権が含まれます。証券はデジタル化され、ブロックチェーン上に配置されているため、基本的に同じ規制の枠組みに従うことになります。したがって、証券型トークンは地元の規制当局の管轄下にあり、発行前に法的審査を受けなければなりません。
ユーティリティトークンユーティリティトークンはサービスや製品の鍵となるものです。バイナンスコインやイーサはユーティリティトークンです。また、分散型アプリケーション（DApp）と相互作用する際、ユーティリティトークンを使用して取引手数料を支払うこともできます。多くのプロジェクトは専用のユーティリティトークンを発行し、トークン発行を通じて資金を調達します。理論的には、トークンの価値はそのユーティリティの価値に直接関連しています。
ガバナンストークンガバナンストークンの保有者はプロジェクトへの投票権や収入分配を得ることができます。これらのトークンは、PancakeSwap、Uniswap、SushiSwapなどの分散型金融（DeFi）プラットフォームで見つけることができるでしょう。ユーティリティトークンと同様に、ガバナンストークンの価値は基礎となるプロジェクトの成功と失敗に密接に関連しています。

暗号通貨金融商品ポートフォリオを持つことは必ずしも異なるトークンを保有することを意味しません。暗号通貨金融商品は、ポートフォリオの多様化を深めることもできます。政府債券、上場投資信託（ETF）、または共同基金に同時に投資することを想像できます。株式を持つことだけではありません。さまざまなブロックチェーンやDAppにおいて多くの製品に投資することができます。
バイナンスはこの資産クラスの初心者にさまざまな金融商品を提供しています。個人のバイナンスアカウントにログインし、[金融業務]セクションで詳細を確認してください。すべての製品には異なるリスクレベルがあり、投資を冒険する前にそれらの運用メカニズムを理解する必要があります。

均衡の取れた暗号通貨投資ポートフォリオを構築する方法このトピックは人それぞれの見解があり、投資家やトレーダーそれぞれに独自の見解があります。しかし、以下の基本的なルールは考慮に値します：
1.ポートフォリオを高リスク、中リスク、低リスクの投資に分けて適切な比重を与えます。高リスク投資の割合が大きいポートフォリオは明らかに不均衡です。それは豊富なリターンを生む可能性がありますが、重大な損失をもたらす可能性もあります。あなたの個々のリスク耐性がどちらがより適切かを決定しますが、いずれにしても保有する資産は混合されている必要があります。
2.いくつかのステーブルコインを保有し、ポートフォリオに流動性をもたらすことを検討します。ステーブルコインは多くの分散型金融プラットフォームの鍵となり、利益を簡単かつ迅速にロックインしたり、ポジションを閉じたりするのに役立ちます。
3.必要に応じてポートフォリオを再バランスします。暗号通貨市場は非常に変動しやすいため、現在の状況に応じて意思決定を調整する必要があります。
4.戦略的に新たな資金を配分し、ポートフォリオ内の特定の領域が過度に大きくなることを避けます。最近、特定の通貨で大きな利益を上げた場合、追加投資の欲望を抑えきれないかもしれません。貪欲な心に惑わされず、資金により理想的な行き先を見つけるべきです。
5.自分で調査すること。これは古典的なアドバイスですが、確かに不変の真理です。あなたが投資しているのは自分の資金であり、他人の助言に全て従うことはできません。潜在的な詐欺を見抜くためのヒントについては、（暗号通貨詐欺の5つの一般的な形態とその防止策）をお読みください。
6.合理的に投資し、自分の力に応じて行動します。もしプレッシャーを感じているなら、あなたのポートフォリオは適切なバランスを保てていないことは明らかです。あなたのポジションは、極端な状況に直面しても深刻な結果を引き起こすことがないべきです。

暗号通貨投資ポートフォリオトラッカーポートフォリオトラッカーは、ユーザーが保有資産の変化を追跡できるプログラムまたはサービスです。現在の構成と長期的な目標との一致程度を確認し、進捗を継続的に追跡できます。以下はいくつかの試す価値のあるトラッカーです：
CoinMarketCapCoinMarketCapは人気のある価格トラッカーであり、独自に投資ポートフォリオ機能を開発し、PCおよびモバイル端末で無料で使用できます。この投資ポートフォリオトラッカーは個人のウォレットや取引プラットフォームと関連付けることができず、ユーザーは使用前に手動で資産を追加する必要があります。さらに、購入価格を追加して、個人の利益を正確に追跡することもできます。
CoinGeckoCoinGeckoは主に暗号通貨価格追跡機能で知られていますが、同様に投資ポートフォリオオプションも提供しています。ブラウザまたはモバイルデバイスで無料でこのトラッカーを使用できます。あなたがすでにCoinGeckoの古参ユーザーであっても、このトラッカーは試す価値があります。
Blockfolioもしポートフォリオを管理しながら取引を行いたいのであれば、Blockfolioは理想的な選択です。この会社は2014年に設立され、暗号通貨分野で評判があります。しかし、これはモバイル端末でのみ使用可能で、PCと同じ暗号通貨取引体験を提供することはできません。
DeltaDeltaは、暗号通貨ポートフォリオと伝統的な投資を同時に確認できるモバイルアプリです。これはバイナンスなど20の取引プラットフォームとさまざまなウォレットに接続されています。このアプリには無料版と有料版がありますが、ユーザーはアプリ内で取引することはできません。

まとめ多くの暗号通貨市場はビットコインの発展状況に密接に関連していますが、これは均衡の取れた投資ポートフォリオを拒否する理由にはなりません。多様な暗号通貨投資はビットコインの崩壊による一部損失を相殺することができ、ある程度の多様化は常に賢明な選択です。忘れずに、均衡の取れたポートフォリオは単に多くの通貨を保有することではありません。リスク耐性に応じて適切なポートフォリオを構築する際には、少しの戦略を用いることで大きな効果を発揮することができます。