主要

  • 懐疑論者は、暗号通貨とブロックチェーンのエコシステムは匿名で信頼できず、違法な目的で犯罪分子によって広く使用されているため、一般の人々にとって安全ではないと主張することがよくあります。それは本当ではない。 

  • 実際、ブロックチェーンの透明性はこのテクノロジーの欠点ではなく、利点です。このシステムはオープンです。世界中のユーザー、規制当局、法執行機関が情報を利用できます。多くの点で、従来の金融システムよりもさらにオープンです。

  • 実証済みの暗号通貨プラットフォームとサービスのセキュリティ レベルは、従来の銀行やその他の金融機関に比べて決して劣るものではなく、場合によってはそれを上回ることもあります。暗号通貨プラットフォームには、顧客把握プロセスとマネーロンダリング防止および取引追跡ツールが実装されています。

ブロックチェーンはまだ比較的新しいテクノロジーであるため、暗号通貨に関しては多くの誤った主張や誤解が存在​​します。 FUD の 3 つの要素 (恐怖、不確実性、疑い) を形成し、事実とフィクションを区別する、暗号通貨に関する最も一般的な信念のいくつかを見ていきます。

暗号通貨の反対者は、暗号通貨が匿名で信頼できず、犯罪分子によって広く使用されているため、デジタル資産エコシステムは安全ではないと主張することがよくあります。その結果、暗号通貨に詳しくない人は、デジタル資産に関連するものはすべて危険であり、主に詐欺、盗難、マネーロンダリングを目的としていると確信するようになります。この神話の根本的なバージョンは、暗号通貨の世界には法律がまったく存在しないということです。 

暗号通貨業界に対するこの認識は不公平であるだけでなく、間違っています。実際には、暗号通貨分野の参加者の大多数は、オンラインで価値を安全かつ効率的に転送する手段としてデジタル資産を使用する法を遵守する国民および企業です。この分野の責任ある関係者は、ユーザーの安全を確保する効果的な保護メカニズムとシステムも使用します。

しかし、仮想通貨空間の全参加者のうちほんの数パーセントを占める悪意のある行為者による違法行為と、仮想通貨空間における不法神話を広める人々によるこれらの行為の規模と影響が誇張されているため、仮想通貨業界全体が偏見や評判の低下に直面している。これらの誤解がブロックチェーンと Web3 の可能性を妨げないようにするために、業界全体がこの通説を払拭し、仮想通貨には本質的に安全性を損なう要素が何もないことを証明するために取り組む必要があります。

ブロックチェーン環境では犯罪はどの程度蔓延していますか?

この特定の神話を助長している可能性が高い厳しい現実から始めましょう。はい、暗号通貨業界ではハッキング、詐欺、マネーロンダリングが実際に発生しています。詐欺師や犯罪行為から 100% 保護されるわけではありません。

はい、デジタル資産が誰かまたは何らかのプラットフォームから盗まれたというニュースはいつでも見つけることができます。しかし、これらの数字は文脈がなければほとんど意味をなさず、与えられた例は聴衆の注意を引くために誇張されていることがよくあります。

より真実のイメージを作成するのに役立つ具体的な数字を提示しましょう。ブロックチェーン分析会社チェイナリシスが作成した2022年の仮想通貨犯罪報告書によると、2021年に犯罪行為に関与した仮想通貨取引は全体のわずか0.15％で、2020年の0.62％から減少した。確かに、仮想通貨詐欺師は昨年 140 億ドルを手に入れましたが、毎年伝統的な金融システムを通じて洗浄される法定通貨約 2 兆ドル (世界の GDP の約 5%) に比べると小さく見えます。

真実は、違法行為がブロックチェーン上の総取引量のほんの一部を占めているということですが、それには十分な理由があります。犯罪者が暗号通貨を使用して自分たちの痕跡を隠蔽するのは非常に困難です。ブロックチェーンの透明性は、このテクノロジーの欠点ではなく、利点です。暗号通貨の金融システムはオープンであり、世界中の一般ユーザーと法執行機関が情報を入手できます。しかし、従来の金融システムでは、犯罪は何十年も気づかれない可能性があります。

透明性は利点です

一般に、パブリック ブロックチェーン上のトランザクションは誰でも簡単に追跡できます。法定通貨システムでは、取引は第三者の目から隠されており、閲覧するには裁判所の命令または決定が必要です。

パブリックブロックチェーン台帳上のすべての暗号トランザクションは追跡および検証され、その履歴全体が記録されます。各取引は編集されていない記録の痕跡を永久に残すため、誰でも簡単に資金源とその動きを追跡できるようになります。金融犯罪と戦う世界中の法執行機関は、デジタル資産の追跡可能性を利用して、違法な手段で入手した資金を見つける方法をすでに習得しています。

ブロックチェーンは、マネーロンダリングのリスク分析やそのような事件の報告も可能にします。これにより、エントリーポイントとエグジットポイントを追跡するだけでなく、金融システム全体がチェックされます。

違法な法定通貨の収益は、資金を混ぜたり、口座を偽造したり、オフショア口座を使用したりすることで隠蔽される可能性があります。ブロックチェーン内の情報は、ブロック エクスプローラーを使用すれば誰でも詳細に調べることができます。

これにより、エコシステムのより高いレベルのセキュリティが保証されます。

コンプライアンス

従来の金融機関は、規制要件に準拠するためのプロセスと手順を作成および改善するために 1 世紀以上の時間を費やしてきました。しかし、誕生したばかりの仮想通貨業界は、誕生してまだ 10 年ちょっとしか経っていないにもかかわらず、急速に追いつきつつあります。最初の数年間は、制裁、マネーロンダリング対策、身元確認システムなどの標準遵守慣行の分野で確かにギャップがありました。

Binance などの主要な暗号通貨プラットフォームは、堅牢な顧客把握システム、マネーロンダリング対策ツール、不審な活動や取引を監視して法執行機関に報告するためのプロトコルを備えています。これらのメカニズムは、信頼できるデジタル資産プラットフォームの最小セキュリティ要件です。

仮想通貨取引所は、大手金融機関と同じ高品質のツールを使用して、さまざまな国の制裁やマネーロンダリング防止法を遵守しています。暗号通貨はより広く使用されるようになっており、そのため、ほとんどの暗号通貨交換では本人確認プロトコルが標準となっています。堅牢な検証システムにより、プラットフォームが犯罪者によって違法な目的で使用されるリスクが最小限に抑えられます。

金融サービス エコシステムの責任あるガバナンスは、ユーザーの安全の確保と法的要件の遵守という 2 つの原則に基づいています。 Binance や他の多くの仮想通貨取引所は、ユーザーに匿名性を提供しません。当社には厳格な本人確認ポリシーがあり、複数のアカウントを登録したり、身元や資金源を隠したりすることは完全に禁止されています。

また、さまざまな方法でブロックチェーンのアクティビティを監視し、ブロックチェーンのアクティビティが合法かつコンプライアンスに準拠していることを確認することで、不正行為を積極的に防止するよう努めています。

不法の神話にはどんな害があるのでしょうか？

暗号通貨空間の初期の頃、いくつかの注目を集めたニュース報道により、暗号通貨空間は危険で無法であるというイメージが与えられましたが、暗号通貨空間はその誕生から長い道のりを歩んできました。 Binance を含む主要な暗号通貨組織は、グローバルな Web3 エコシステムの持続可能かつ成功した発展には、法執行機関を含む立法当局との継続的な協力が必要であることを理解しています。私たちは、暗号通貨を違法な目的で使用する犯罪者を発見するために、知識を応用する必要があります。

私たちは、暗号通貨が危険で犯罪者にしか役に立たないという誤解を払拭するよう努める必要があります。このようにして、立法者は自信を持ってユーザーを保護し、イノベーションを促進する政策を策定することができ、人々は不正確な認識を理由に Web3 運動に参加することを恐れなくなります。最新の技術革新と金融革新の継続的な開発とサポートは、ユーザーと政府の両方に利益をもたらします。これらの革新は雇用を創出し、経済全体の効率を向上させます。 

事実: 適切な規制枠組みがあれば、ブロックチェーン技術は従来の金融システムよりも安全になります。暗号通貨業界で犯罪が蔓延しているという誤解は、暗号通貨の世界のセキュリティとコンプライアンスに関する事実に基づいた情報によって払拭する必要があります。

追加情報

  • 暗号通貨に関する神話の誤りを暴きます。パート 1:

  • 信頼できる取引所の選び方

  • Binance のコンプライアンスへの取り組み