🚨 個人ウォレットとP2P取引への規制強化：口座が監視対象になるのはどんなとき？ 💼

金融活動作業部会（FATF）と各規制当局は、自己管理型ウォレット（アンホステッドウォレット）やP2P取引を通じたマネーロンダリングのリスクについて、より厳しい警告を発表しました。現在、個人ウォレットから取引所へ直接入金される多額の資金は、EDD（資産の出所確認）の基準に基づき、厳しく監視されています。

❌ 口座が凍結され、資金の説明を求められかねないよくあるミス：
- 相手の信頼性を確認せず、「汚れた資金」に関係する送金元からP2P送金を受け取る。
- 資金を多数の中間ウォレット経由で送金し、オンチェーンデータの透明な追跡を困難にする。
- 取引所から説明を求められた際に、正当な証拠書類（銀行取引明細、売買契約書など）を提出できない。

💡 アドバイス：P2P取引では信頼できる相手を選び、請求書や証拠書類をきちんと保管しておけば、コンプライアンス審査を受けた際にもフラグの解除をスムーズに進められますよ！
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