主なポイント
暗号通貨は犯罪者のためのものであるという考えは、主に暗号通貨、特にシルクロード市場に関する初期のメディア報道に遡ることができます。
現実には、暗号通貨は主に一般の人々によって使用されており、日常の取引やその他のユースケースのための正当なツールとして存在しています。
政府や法執行機関が使用するブロックチェーンデータと分析を提供する独立系企業Chainaliesのデータによると、2021年の暗号通貨取引のうち違法行為はわずか約0.15％であったことが示されている。
国連によれば、伝統的な法定通貨の分野では、毎年約8,000億ドルから2兆ドル（世界のGDPの約2～5％）がマネーロンダリングされています。データによると、暗号通貨はそのわずか0.03％です。
私たちは、暗号通貨に関する最も一般的な FUD (恐怖、不確実性、疑念) の物語を取り上げ、事実とフィクションを区別します。
近年、暗号通貨とブロックチェーンの世界は爆発的に成長しました。しかし、この技術に関する理解不足により、多くの誤った信念や誤解が生じ、多くの人が不当な疑いや不確実性を持ってデジタル資産に接するようになりました。これに対抗するため、私たちは誰もが利用できるWeb3教育を提供し、暗号通貨の理解を深めることを使命の一部としています。
これらの取り組みを通じて、私たちはよくある誤解を解き、暗号通貨に関するリテラシーを高めることを目指しています。私たちの目標は、混乱を解消し、一般の人々の暗号通貨に対する理解を深めることです。基礎を徹底的に理解し、批判的に考えることは、人々が暗号通貨をよりよく理解し、最終的には使用するために不可欠です。暗号通貨に関する神話を打ち破る時が来ました!
誤解：暗号通貨は犯罪者だけが使う
暗号通貨を違法行為に使用することは、この新しい形態のデジタル通貨が誕生した当初から懸念の対象となってきました。暗号通貨は本質的に犯罪行為（マネーロンダリング、麻薬密売、サイバー犯罪など）と結びついているという一般の認識は、暗号通貨に関する初期のメディア報道、特に悪名高いシルクロード市場に大きく遡ることができます。
シルクロードは、2011年から2013年までダークウェブ上で運営されていたオンラインのブラックマーケットで、ビットコインを使用して違法な商品やサービスを匿名で売買できるプラットフォームを提供していました。このマーケットプレイスは麻薬密売に関与していることで悪名高く、暗号通貨とシルクロードの違法行為との関連は、主流メディアにおける暗号通貨の悪い評判の一因となりました。
仮想通貨の匿名性と分散化が、犯罪行為を助長するのではないかという懸念を引き起こしている。多くのメディアは、仮想通貨関連の犯罪の注目度の高い事件に焦点を当てる傾向があり、デジタル資産は主に、摘発を逃れながら違法行為に従事しようとする人々によって使用されているという考えを助長している。
データによると、暗号通貨は主に一般の人々によって使用されている
現実には、仮想通貨は主に一般の人々によって使用され、さまざまな日常取引のための合法的なツールとして存在しています。Binanceだけでも1億2000万人以上の登録ユーザーがいます。あらゆる新興（または既存）テクノロジーと同様に、犯罪者はそれを常に悪意のある目的で使用します。とはいえ、2021年の仮想通貨取引の約0.15％は違法行為に過ぎず、業界の急成長にもかかわらず2020年の0.62％から減少しており、マネーロンダリングは0.05％を占めています。
私たちの言うことを鵜呑みにしないでください。これは、独立したブロックチェーン分析会社である Chainalysis のデータです。Chainalysis のデータは、米国連邦捜査局 (FBI)、麻薬取締局 (DEA)、内国歳入庁犯罪捜査局 (IRS CI)、英国の国家犯罪庁 (NCA) などの政府機関によって、暗号関連の犯罪の捜査と取り締まりによく使用されています。
国連薬物犯罪事務所（UNODC）の報告によると、従来の法定通貨分野では、毎年8,000億ドルから2兆ドル近くがマネーロンダリングされており、これは世界のGDPの約2〜5％に相当します。これを暗号通貨と比較すると、その額はわずか0.03％です。犯罪者が暗号通貨を好まないのは、取引が公的かつ永久に記録されるという事実が、実際に捜査を可能にするためです。従来の金融捜査とは対照的に、暗号通貨の透明性により、悪質な行為者を特定しやすくなります。
犯罪者は透明性を好まない
ブロックチェーンは本質的に透明性があります。すべての取引データは公開台帳に記録されます。誰でもいつでもコードベース全体を調べることができます。暗号を不正な目的に使用すると、検察官が有罪判決を確定するための優れた証拠が残ります。
ユーロポールとバーゼルガバナンス研究所は、組織犯罪対策には暗号通貨が鍵となると述べています。気づかれずに多額の資金を移動させることはできません。実際、暗号通貨取引所は犯罪行為との戦いにおける主要な味方の 1 つです。たとえば、2021 年に Binance は、ランサムウェア攻撃で 5 億ドルをロンダリングしていたサイバー犯罪組織の摘発を支援しました。
法執行機関は、犯罪に対する集団的な戦いの先頭に立っています。必要なリソース、スキル、ツールを獲得し、暗号通貨企業と緊密に連携することは、世界中の機関にとって最優先事項となっています。米国では、財務省が暗号通貨犯罪を追跡し、それと戦うための資金の増額を要求しており、司法省とFBIは専用の国家暗号通貨執行タスクフォースを設置しています。
さらに、マネーロンダリングやテロ資金供与の監視機関である金融活動作業部会（FATF）は、法定通貨の基準に倣った仮想資産の基準を発行している。しかし、実施は遅れており、FATF基準を約束した200カ国のうち、仮想資産の基準を実施しているのはわずか19カ国（2023年3月現在）である。
最終的な考え
暗号通貨が主に違法行為の温床であるという考えは、極端に誇張されています。実際、暗号通貨の取引と投資の大部分は合法であり、世界経済を変革する可能性を秘めた現実世界での使用例に焦点を当てています。ブロックチェーン技術の出現により、金融イノベーションの新たな機会が開かれており、暗号通貨はこの急速に進化する状況のほんの一側面にすぎません。
分散型金融 (DeFi) から非代替トークン (NFT) まで、暗号通貨とブロックチェーン技術の潜在的な用途は広大で多様です。私たちはまだ可能性の表面に触れたにすぎません。リスクや課題は確かにありますが、この刺激的な新技術にオープンな心で取り組み、積極的に学び、適応することで、そのプラスの影響の可能性を十分に実現することが重要です。また、悪質な行為者を排除するための適切なガードレールも設置する必要があります。これは、金融サービスのエコシステムで避けられないことです。
事実: 暗号通貨は主に一般の人々によって使用されています。独立したデータによると、暗号通貨取引のわずか 0.15% が違法行為に関係しています。犯罪者の場合、現金や従来の金融システムを使用する場合よりも暗号通貨を使用すると捕まる可能性が高くなります。
参考文献
デジタル資産には本質的な価値がないという神話
暗号通貨は本質的に安全ではないという神話
暗号通貨が脱税に利用されているという神話