MEXC、米財務省によりドル送金を遮断へ。ユーザーが気にすべきことは？

米国時間11月6日、米財務省傘下のFinCEN（金融犯罪取締ネットワーク）は、「ロシアのマネーロンダリング対策法」第9714(a)条に基づき、MEXC Globalを「ロシア関連の違法金融に関わる主要なマネーロンダリング懸念機関」と認定する命令を発表した。

命令の内容を一言で言えば、米国の金融機関はMEXC Globalとの間で、法定通貨・暗号資産を問わず、あらゆる資金移動を行ってはならないということだ。連邦官報への掲載から30日後に発効し、即日ではない。

財務省が挙げた疑惑の金額（2021年5月～2026年5月）：制裁逃れやサイバー犯罪などに関連する資金は少なくとも160億ドル。そのうち、ロシア制裁の回避に関連するものが約15億ドル、40社を超えるイランの暗号資産交換業者との直接取引が約10億ドルに上る。

注意すべき点は3つ：
1. これはFinCENによる資金移動の禁止措置であり、OFACの制裁リストへの掲載ではない。発表文には、OFAC関連の義務に変更はないと明記されている。
2. 上記は財務省による申し立てであり、裁判所の判決ではない。
3. 命令の対象は米国の金融機関であり、プラットフォームの閉鎖を意味するわけではない。ただし、ドルの入出金が途絶えれば、銀行や決済に関わるコンプライアンス体制は全面的な見直しを迫られる。

資産をどこに置くか、入出金にどの経路を使うか、プラットフォームがどのような告知を出すか。この3点を確認するほうが、「逃げるべきか」と騒ぐより役に立つ。