Cash Appを運営するBlockは、マネーロンダリング対策の不備をめぐり、米司法省と約9億6,400万ドル相当の原則合意に達しました。

3年間の訴追延期合意に基づき、司法省はCash Appの取引監視と顧客確認の不備に関連する銀行秘密法違反の訴追を見送ります。過去の和解に対する2億ドルの控除を差し引くと、実質的な支払額は約7億6,400万ドルとなります。この資金の大部分は、Blockがすでに引き当てていました。時間外取引で株価は約8％上昇しました。市場はこれを新たな衝撃ではなく、長らく株価の重しとなっていた問題の終結と受け止めました。

暗号資産市場への示唆は明快です。Cash Appは米国最大級の個人向け$BTC 購入窓口の一つであり、米国の規制当局は今やコンプライアンス上の不備に対して、数百万ドルではなく数十億ドル規模の制裁を科しています。これは、暗号資産を扱うすべての決済アプリに、より高い基準を求めるものです。コンプライアンスはもはやバックオフィスのコストではなく、バランスシートに影響を及ぼす問題です。

率直に言えば、これは原則合意にすぎず、裁判所の承認が必要です。また、今後3年間にわたり連邦当局の監督を受けることになります。さらに、長く続いた一連の執行措置に区切りをつけるものでもあります。2025年のニューヨーク州による4,000万ドルの制裁、複数州との8,000万ドルの和解、消費者金融保護局（CFPB）による1億7,500万ドルの命令がありました。しかし、監視体制が追いつかない間に、どれほどの不正取引が見逃されたのかは明らかになっていません。

妥当な制裁でしょうか、それとも単なる事業コストでしょうか？ぜひコメントで意見を聞かせてください。

📌 個人的な意見の共有であり、金融上の助言や売買の推奨ではありません。暗号資産には大きなリスクがあります。ご自身で調査し、すべての責任をご自身で負ってください。特定コインの宣伝はありません。

#Block #CashApp #DOJ #Crypto #Binance