2023年の米財務省の発表が興味深い。北朝鮮のハッカーが盗んだ暗号資産を、数人のOTC（店頭取引）業者がどのように法定通貨に換えていたかが記録されている。

北朝鮮のハッカーは暗号資産を盗むと、まずオンチェーンのミキサーや分散型取引所を通じて、資金の出所を分からなくする。

その後、洗浄した暗号資産をOTC業者に渡し、業者はそれを大手の主要取引所に移して売却し、法定通貨に換える。2021年だけでも何度かこうした取引があり、合計で数百万ドルに上った。

その後、香港にいる別のOTC業者が支払いを担当し、ペーパーカンパニーの名義で他社に送金する。こうして北朝鮮は、一見すると正常な企業口座を利用して銀行の審査をすり抜け、米国の金融システムに資金を流し込むことができた。

最終的に、こうして換金された法定通貨は、北朝鮮政権やミサイル・核兵器開発計画を支えることになる。

さらに、同時に制裁対象となった人物の中には、北朝鮮の光鮮銀行の代表、沈賢燮もいる。彼はFBIに指名手配されており、10年以上にわたってペーパーカンパニーを使い、米国の銀行をだましてドルを送金させ、北朝鮮の貿易決済を支援したとして起訴されている。