ケビン・オレアリーは、母親が55年間守り続けたシンプルな投資ルールを明かし、母親のポートフォリオはプロのヘッジファンドマネージャーの成績さえ上回っていたと語った。「これが、私が残りの人生で実践していく投資法です。」

「どの株や債券も5％を超えない。どの業種も20％を超えない。いつだってそうだ。株の比率が5％を超えたら、それを売る。これは天才的な戦略じゃない。ただの分散投資だ。

母が亡くなったとき、私は遺言執行人だった。母は中流階級だと思っていた。母は自立した資金を持っていたかったので、投資口座についてはずっと秘密にしていた。

そのポートフォリオを見たとき、成績は驚くべきものだった。55年間にわたり、どんなヘッジファンドマネージャーやその他の運用成績も上回っていた。私は言った。『これが、私が残りの人生で実践していく投資法だ』。

人は、自分が絶対に正しいと思い込みすぎて、純資産のすべてをひとつの業種やひとつの株に投じてしまう。そして、すべてを失うんだ。」

これは戦略を大まかに簡略化したものではあるが、ポートフォリオの判断にもう少し積極的に取り組みたいと考えている多くの若い投資家にとって、良い助言だと思う。本格的なポートフォリオ管理はもっと複雑で、税務戦略やより高度な手法によって最適化できる。

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