73万ドル、カード決済116件が成功、35歳——ニューヨーク州南部地区連邦検察局が、通信詐欺の資金洗浄ルートを明るみに出した。

最後の送金先はCoinbase。2020年3月から5月にかけて、Timothy Wadsworthは共犯者から渡された不正なクレジットカード情報を使い、Stripe経由で310件、約167万ドルの決済を試みた。うち116件が成功し、73万ドルを手にした。資金はいったん本人が管理する銀行口座に入り、BTCに換えられて共犯者に送金された。判決は連邦刑務所で51か月の禁錮刑、さらに81万1,000ドルの賠償金だった。

でも、私がもっと気になるのは別のことだ。この事件では、なぜいつも末端の人間ばかりが捕まるのか？　途中でカードを使った人たちはどうなった？　Coinbaseは実際、このルートで最も受け身の被害者だ。資金を呼び込んだのはCoinbaseではなく、詐欺師自身が選んだのに、今では81万1,000ドルを賠償しなければならず、他人の選択を後押ししたかのように扱われている。

KYCのせいで中間層の追跡はむしろ難しくなり、最終的に取引所だけが次々と特定される。なぜなら、銀行口座とつながっているのが、この一連の流れの中で取引所だけだからだ。結局、規制当局が本当に取り締まりたいのは、ずっとオフチェーンの層であって、オンチェーンではない。

ではCoinbaseは、どの段階で止めるべきなのか——Stripe側で止めるのか、それとも出金の段階で止めるのか？　コメント欄でどちらかに一票を🔥

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