币圈往事 012｜银行签完字证明每枚都有 1 美元，第二天他就把钱搬走了
2018 年 10 月 15 日，周一，美东时间上午。Kraken 的 USDT 兑美元报价一路砸到 85 美分。同一时刻币安上还挂着 96 美分。两个交易所，同一枚币，差十一个点。
$BTC 那天涨了 8.9%，冲到 6769 美元。没人真的想买它，是所有人都在把手里那堆「美元」赶紧换掉。
两年零四个月之后，2021 年 2 月 23 日，纽约州总检察长办公室结了案。两家公司交一千八百五十万美元罚款，不承认有不当行为，从纽约退场。一千八百五十万对的是八亿五千万美元的窟窿。
很多人一提稳定币的风险，先想到算法。关口不在这。关口在账户和签字权上。那笔钱存在谁的户头里，谁一个指令就能把它划走，这件事跟算法写得好不好压根没关系，跟谁攥着那把能划账的钥匙有关系，而钥匙，从来只有一把。
最能说明问题的是 2017 年那份第三方验证。Tether 当时被问急了，公开一份现金储备说明，自己写的是「代表我们提供现金状况中期分析的一次善意努力」。总检察长办公室后来查明，那些号称托着流通量的现金，是验证当天早上才打进 Tether 账户的。
数字一个没改。改的是时间。
一张储备证明，只对签字那一秒有效。签完的第一分钟，就已经没人管了。
真差一点的那次，是 2018 年 11 月 1 日。巴哈马一家叫 Deltec 的银行出了封函，写明每一枚 USDT 都有 1 美元现金托底。价格当天回到 1.00。市场以为这事翻篇了。
第二天，钱开始往外搬。前后几亿美元。进了 Bitfinex 的账。
一天。这家公司倒是赢过一次，赢了二十四个小时。
窟窿从哪来的。Bitfinex 把客户的充值和提现，交给一家注册在巴拿马的支付公司 Crypto Capital 处理。八亿五千万美元在那边没了。
2018 年 10 月 7 日，脱锚前八天，公司发声明说，自己「不完全理解那些试图证明我们资不抵债的论点」。结果四个月后，总检察长办公室在法庭文件里把这笔钱捅出来，说大约八亿五千万美元已经不见，公司当天改口，说这些钱「被扣押并保管着」，并没有丢。调查结论写的是，他们并不知道钱在哪。
2019 年 5 月，iFinex 开始卖一个叫 LEO 的币，就剩这一个办法。白皮书发出去第二天私募就开跑，一周多卖完，募到十亿美元等值的 BTC、美元和 USDT。交易所的亏空，转手卖给想抄底的人，还卖得特别快。干脆。
和解的落点在 2021 年 2 月。罚款一千八百五十万，占窟窿的百分之二点二。反正不认账。USDT 一枚没少，也没有哪条链停下来。
今天这枚币的流通量是一万八千二百多亿，跑在一百三十条链上。2021 年 2 月那份公告里，这个数字是三百四十亿。
五年。五倍多。
$USDC 就是那场风波里长出来的东西。2018 年 9 月 26 日上线，脱锚那天它才十九天大。今天币安成交额排第一的交易对是 USDC 对 USDT，十亿五千六百万美元。市场到现在还是先拿 $ETH 这类主流币折一道 USDT 再看价，那时候留下的习惯，一直没改。
有一处我倒是一直没琢磨明白，也没人给得出准话。Deltec 那封信签的那天，账上到底有多少钱，钱从哪个户头走到哪个户头，公开渠道没有一份能对上的余额表。对不上。总检察长办公室的文书只写到「次日起开始转出」。
再往后，断了。
$BTC 现在 80770 美元，24 小时跌 1.2%。这个位置上，你账户里那些标着「美元」的余额值不值一块钱，取决于发行方今天想不想挪。
2018 年 10 月那个下午，偏偏差那十一个点，有人按九折把 USDT 甩了，第二天看着币价涨。
你身边有没有这样的人，他后来还回来炒吗？
#币圈往事 #比特币 #币安广场
2018 年 10 月 15 日，周一，美东时间上午。Kraken 的 USDT 兑美元报价一路砸到 85 美分。同一时刻币安上还挂着 96 美分。两个交易所，同一枚币，差十一个点。
$BTC 那天涨了 8.9%，冲到 6769 美元。没人真的想买它，是所有人都在把手里那堆「美元」赶紧换掉。
两年零四个月之后，2021 年 2 月 23 日，纽约州总检察长办公室结了案。两家公司交一千八百五十万美元罚款，不承认有不当行为，从纽约退场。一千八百五十万对的是八亿五千万美元的窟窿。
很多人一提稳定币的风险，先想到算法。关口不在这。关口在账户和签字权上。那笔钱存在谁的户头里，谁一个指令就能把它划走，这件事跟算法写得好不好压根没关系，跟谁攥着那把能划账的钥匙有关系，而钥匙，从来只有一把。
最能说明问题的是 2017 年那份第三方验证。Tether 当时被问急了，公开一份现金储备说明，自己写的是「代表我们提供现金状况中期分析的一次善意努力」。总检察长办公室后来查明，那些号称托着流通量的现金，是验证当天早上才打进 Tether 账户的。
数字一个没改。改的是时间。
一张储备证明，只对签字那一秒有效。签完的第一分钟，就已经没人管了。
真差一点的那次，是 2018 年 11 月 1 日。巴哈马一家叫 Deltec 的银行出了封函，写明每一枚 USDT 都有 1 美元现金托底。价格当天回到 1.00。市场以为这事翻篇了。
第二天，钱开始往外搬。前后几亿美元。进了 Bitfinex 的账。
一天。这家公司倒是赢过一次，赢了二十四个小时。
窟窿从哪来的。Bitfinex 把客户的充值和提现，交给一家注册在巴拿马的支付公司 Crypto Capital 处理。八亿五千万美元在那边没了。
2018 年 10 月 7 日，脱锚前八天，公司发声明说，自己「不完全理解那些试图证明我们资不抵债的论点」。结果四个月后，总检察长办公室在法庭文件里把这笔钱捅出来，说大约八亿五千万美元已经不见，公司当天改口，说这些钱「被扣押并保管着」，并没有丢。调查结论写的是，他们并不知道钱在哪。
2019 年 5 月，iFinex 开始卖一个叫 LEO 的币，就剩这一个办法。白皮书发出去第二天私募就开跑，一周多卖完，募到十亿美元等值的 BTC、美元和 USDT。交易所的亏空，转手卖给想抄底的人，还卖得特别快。干脆。
和解的落点在 2021 年 2 月。罚款一千八百五十万，占窟窿的百分之二点二。反正不认账。USDT 一枚没少，也没有哪条链停下来。
今天这枚币的流通量是一万八千二百多亿，跑在一百三十条链上。2021 年 2 月那份公告里，这个数字是三百四十亿。
五年。五倍多。
$USDC 就是那场风波里长出来的东西。2018 年 9 月 26 日上线，脱锚那天它才十九天大。今天币安成交额排第一的交易对是 USDC 对 USDT，十亿五千六百万美元。市场到现在还是先拿 $ETH 这类主流币折一道 USDT 再看价，那时候留下的习惯，一直没改。
有一处我倒是一直没琢磨明白，也没人给得出准话。Deltec 那封信签的那天，账上到底有多少钱，钱从哪个户头走到哪个户头，公开渠道没有一份能对上的余额表。对不上。总检察长办公室的文书只写到「次日起开始转出」。
再往后，断了。
$BTC 现在 80770 美元，24 小时跌 1.2%。这个位置上，你账户里那些标着「美元」的余额值不值一块钱，取决于发行方今天想不想挪。
2018 年 10 月那个下午，偏偏差那十一个点，有人按九折把 USDT 甩了，第二天看着币价涨。
你身边有没有这样的人，他后来还回来炒吗？
#币圈往事 #比特币 #币安广场
