Binanceの発表：アメリカ当局との合意

本日、当社は、米国司法省、先物取引委員会、外国資産管理局および金融犯罪取締ネットワークとの間で、過去の登録、コンプライアンスおよび執行調査に関する決議に達したことをお知らせいたします。これらのソリューションは、過去の刑事コンプライアンス違反に対する当社の責任を認め、当社が学習と成長の挑戦的かつ変革的な章のページをめくることを可能にします。コンプライアンスとガバナンスの改善を私たちの取り組みに組み込むことで、バイナンスのエキサイティングな未来と暗号通貨業界の未来に対するビジョンを共有し始めることができます。私たちは今後 50 年間に向けて Binance の基礎を築くにあたり、当社がさらに強くなると確信しています。
Binanceは完璧ではありませんが、小さな企業であった初日からユーザーを保護するために努め、セキュリティとコンプライアンスに投資するために多大な努力をしてきました。しかし、Binanceが初めて活動を開始したとき、急速に変化する企業に必要なコンプライアンスチェックが不足していましたが、これを持たなければなりませんでした。Binanceは、規制の初期段階にある新しく発展する業界で、世界的に非常に速く成長し、この過程で誤った判断を下しました。今日、Binanceはこの過去のセクションの責任を負っています。
私たちは過去2年間、組織と人員の再構築やシステムの改善に向けて懸命に取り組んできました。最高の伝統的金融機関から先進的なテクノロジー企業、法的実務、大規模な企業に至るまで、深いコンプライアンスの経験と印象的な実績を持つ新しいリーダーシップを有しています。このプロセスのおかげで、私たちはユーザーにとってより強力で、安全かつさらに安全なプラットフォームとなりました。
同様に重要なのは、ユーザーの安全性と保護に関する基本的な価値を守ることに決して躊躇しなかったことです。私たちは受託者としての責任を真剣に受け止めており、すべてのユーザー資産に対して1:1のサポートを提供しています。* これは、ユーザーがいつでもプラットフォームから資産の100％を引き出せることを意味します。米国の機関との合意に従って：
Binanceがいかなるユーザー資金を使用したか
Binanceがいかなる市場操作を行ったとの主張はありません。
世界のリーダーからなる信頼できるチームにより、Binanceは長期的な成長のためにポジショニングされました。私たちのビジネスは、ユーザーを保護し、今後数十年にわたるプラットフォームを構築することに焦点を当てています。この焦点と経験は、私たちがユーザーのために来る5年間だけでなく、今後50年、あるいはそれ以上の期間にわたって活動を続けるための柔軟性を提供しています。元CEOもBinanceの主要株主であり、私たちのビジネスの歴史的な分野で相談できるリソースであり続けています。
今後50年間のために自らを位置づけ、暗号の現在の課題を理解し、コンプライアンス、安全性、法的当局との協力、ユーザーの透明性などの分野でこれらに対処するために業界のリーダー標準を開発することを意味します。
これらの更新と世界的な規制当局との作業の結果、Binanceは今日、過去よりもはるかに強力な企業となっています。暗号ユーザーを支援するために業界全体で適用できる貴重な教訓を得ました。コンプライアンスと同様に透明性も、厳しい市場の状況や業界の不適切な管理の中で業界への信頼を再構築するために非常に重要であると認識しています。私たち自身の過去から教訓を得て、業界内のどの企業よりもコンプライアンス、安全性および透明性の分野での最も重要な投資のいくつかを開始したことを誇りに思っています。
リーダーシップの変更リチャード・テンがCZの後任としてCEOに就任しました。非常に優れたリーダーであるリチャードは、30年以上の金融サービスと規制の経験を持ち、会社の次の成長段階で新しい役割としての指導を続けます。リチャードは、Binanceに参加する前に、アブダビ・グローバル・マーケットで金融サービス規制機関のCEO、シンガポール取引所（SGX）のチーフレギュレーター、シンガポール金融管理局で法人金融部長を務めました。
コンプライアンスと安全性Binanceは、組織と人員の再構築、システムの改善、コンプライアンスに関する新しい業界基準の確立に向けて体系的に取り組んでいます。たとえば、社内のマネーロンダリング防止（"AML"）の検出および分析能力を更新し、拡大しました。BinanceのAMLコンプライアンスは現在、業界標準となっており、Binanceは包括的なAMLポリシーの改善を続けています。Binanceはまた、法的当局がサイバーおよび金融犯罪、テロ対策に取り組むのを支援する重要なリーダーシップの役割を果たしています。
Binanceは、アメリカ合衆国を除くすべてのユーザーに対して必須のKYC手続きを要求する最初の大規模取引所の1つとなりました。現在、潜在的なユーザー（米国以外）は有効な身分証明書を提出し、Binanceが世界中のサプライヤーの支援を受けてその身分証明書と照合する"セルフィー"写真を送信する必要があります。Binanceはまた、World-Checkを通じて、たとえば犯罪歴、テロとの関連、政治的に露出した人々（"PEP"）リストへの掲載、制裁監視リストの特定を行うために検索を行っています。Binanceはまた、疑わしい取引を検出して停止するために、リアルタイムおよび取引後の監視ツールを使用しています。最近数年、Binanceはコンプライアンスプログラムを向上させるために膨大なリソースを投資しています。現在、Binanceは、以前に法的当局または規制機関の経験を持つ60人以上のスタッフと、認定AML専門家を含む200人以上のコンプライアンス専門資格を持つスタッフを監督する深いコンプライアンスの歴史を持つ新しいリーダーシップを持っています。コアコンプライアンスチームに加えて、Binanceは、会社のコンプライアンスプログラムの開発と実施を支援する数百人の特別なオペレーション、製品、技術スタッフを雇用しています。
Binanceは制裁遵守を真剣に受け止め、組織が世界的な制裁規則を慎重に遵守することを保証する独立した制裁チームを持っています。Binanceはまた、制裁遵守に重要なリソースと努力を注いでいます。現在、KYCおよびIPブロッキングに加えて、Binanceは、米国を含む国々の制裁法に関連する管理および制限を自主的に実施するために、リアルタイムのオンチェーン制裁取引の監視とスクリーニングを行うなど、先進的なサードパーティツールを使用しています。
法的規制当局との協力Binanceはまた、定期的に法執行機関や当局とコミュニケーションを取る70人以上のスタッフを持つ多数のチームを雇用しています。Binanceは、アメリカ合衆国を含む世界中の国々で国家安全保障に関連する問題に法的当局を積極的に支援してきました。さらに、Binanceは2023年1月1日から11月13日までに52,700件以上の法的当局からの要求を処理し、国家法執行要求システムを通じて世界中の12,699件の登録法的当局にサービスを提供しました。これは、Binanceチームが2022年に処理した50,000件以上の要求に追加されて行われました。
Binanceは法的規制当局と積極的に情報を共有しています。Binanceは2022年に世界中でサイバーおよび金融犯罪との戦いにおいて法的規制当局に教育を提供する70回以上のワークショップを開催し、参加しました。これらの努力をもとに、2022年9月にBinanceは法的規制当局が金融およびサイバー犯罪を特定し、対処するのを支援するために設計された公式のグローバル法的規制教育プログラムを発表しました。
2023年、私たちの特別法的規制教育チームは、調査チームの支援を受けて、法的規制コミュニティから常に非常に好意的な反応を得ている120回の対面またはオンラインのトレーニングとワークショップを実施しました。
Binanceは、世界中の違法金融活動との戦いにおいて法的規制当局の最も重要なグローバルパートナーの1つであることを誇りに思っています。
透明性のコミットメントBinanceは、顧客の資産を注意深く保護します。ユーザーはいつでも資産の100％をプラットフォームから引き出すことができます。透明性のコミットメントの一環として、Binanceはコールドおよびホットウォレットアドレスを共有し、Merkleツリーの準備証明やBトークンの担保証明を公開しました。
Binanceはまた、クロス/アイソレートマージンの自己資本がゼロ未満である場合やユーザーが借金を返済できない場合に、ユーザーを損失から保護するためにマージン保険基金を含むユーザーの安全対策を構築しています。Binanceは、非常時にユーザーを保護するために『ユーザーのための安全資産基金（"SAFU"）』と呼ばれる安全な基金を持つ最初の暗号通貨取引所の1つです。BinanceはSAFUのウォレットアドレスを公表しました。
Binanceは、ユーザーが自分自身を保護し、暗号エコシステムをよりよく理解できるように、安全対策を教育イニシアチブと組み合わせています。すべての人のための暗号教育を強化するコミットメントの一部として、Binance Academyでは430以上の記事に加えて、30の言語での暗号関連の辞書エントリーや詳細なコースを公開し、暗号とWeb3に関する情報を提供するために70の大学と協力し、ユーザーが詐欺師を特定し、回避する能力を強化するために地域のパートナーと協力して詐欺対策キャンペーンを開始しました。
暗号の未来私たちは、暗号業界とBinanceには明るい未来があると心から信じています。
個人がブロックチェーン技術の力を活用して家族、コミュニティ、および世界中の経済に機会を創出できるようにするコミュニティとエコシステムを構築し、これらの技術の変革的な力を世界中のより多くの人々が体験できるようにすることを決意しています。
*注：利益計算で保持される資産は、時には投資されたものとは異なるトークンの種類で担保されていますが、この状況はBinanceの償還を1:1で行う能力に影響を与えるべきではありません。