EUがマネーロンダリング対策規則で変更すること

2027年7月10日から、欧州連合（EU）はマネーロンダリング対策に関する統一規則を導入します。AMLAのブルナ・セゲー議長によると、新たな基準では、リスク評価、金融機関の監督、疑わしい取引の届出書式に関する取り組みが統一されます。

2028年、欧州マネーロンダリング対策局（AMLA）は、選定された金融機関に対する直接監督を開始します。これは、多様な各国の慣行から、統一された制度のもとでの一元的なアプローチと、より高い検査基準への移行を意味します。

比較：変更前と変更後

以下は、現状とEUで導入される制度の主な違いです。この表では、リスクへの対応、監督、疑わしい取引の届出に関する主な変更点を示しています。

AMLAが誰をどのような根拠で検査するのか、そして暗号資産が注目される理由

2027年、AMLAは直接監督の対象となる金融機関を選定します。EU域内での事業展開の範囲と、それに伴うリスクが考慮されます。選定の対象となるのは、少なくとも6か国で事業を展開する金融機関です。最終的な判断はリスク評価に基づいて行われます。

暗号資産分野は、戦略的な優先事項として特に注目されています。これは、最終受益者の特定や取引の追跡が難しいことに加え、EU加盟国間で暗号資産関連企業のライセンス付与に対するアプローチが異なるためです。

ウクライナへの影響とSEPA加盟プロセス

一方、ウクライナはSEPA（単一ユーロ決済圏）への加盟に向け、法改正案の一式を準備しています。現在、同国には、金融モニタリングに関するEU統一規則が施行される前に、現行の条件のもとで加盟プロセスを完了できる可能性があります。

こうした新規則の施行前にSEPAへの加盟を完了できなかった場合、ウクライナは、顧客および企業の実質的支配者の確認、リスク評価、疑わしい取引の届出に関するEUの最新要件を遵守する必要があります。これは、ユーロ建ての決済、輸出業者、そしてユーロ建て金融商品を利用する銀行サービスにとって重要です。