CNBCによると、米国債利回りの上昇や、一部の配当株セクターの下落に直面する退職者は、十分な現金を保有する、ポートフォリオのリバランスを行う、税務上の目的で値下がりした債券のポジションを選別して売却するなどの対策を通じて、収入計画を強化できる。過去1カ月で、不動産株と金融株は2％を超えて下落し、公益株は1％上昇、ヘルスケア株は4％上昇した。バンガード・ハイ・ディビデンド・イールド・インデックス（VYM）は1％下落した一方、10年物米国債利回りは一時5.3％を超え、24年ぶりの高水準となった。その後、木曜日には約5.085％まで低下した。

バージニア州フォールズチャーチにあるCJM Wealth Advisersの認定ファイナンシャルプランナー兼ファイナンシャルアドバイザー、ジェシカ・ネス氏は、債券市場の変動を受けて顧客からの問い合わせが増えているものの、分散投資されたポートフォリオは堅調さを保っていると述べた。Vanguardの債券運用担当シニア・クライアント・ポートフォリオ・マネージャー、レベッカ・ベンター氏は、投資家は一定の現金を確保し、安定性と防御性、流動性を保つ短期の資金枠を維持すべきだと述べた。Crane 100 Money Fund Indexの年率換算7日利回りは3.7％。Vanguard Federal Money Market Fund（VMFXX）の利回りは3.81％、Fidelity Money Market Fund（SPRXX）の利回りは3.57％となっている。短期債券ファンドでは、iShares Ultra Short Duration Bond Active ETF（ICSH）の30日SEC利回りは4.38％、Vanguard Ultra-Short Bond ETF（VUSB）は4.78％だ。

ネス氏はまた、リバランスによって大型成長株の比率を引き下げ、小型株や中型株など、出遅れている分野への投資を増やす機会が生まれることもあると述べた。ラッセル2000指数は2026年に入って10％超上昇しているが、過去3カ月では7％超下落。一方、State Street SPDR S & P Midcap 400（MDY）は同期間に約4％下落した。シカゴのPerigon Wealth Managementで最高投資責任者を務めるラフィア・ハサン氏は、現在の環境は債券の損失確定による節税に適しており、税率の高い投資家にとって地方債は魅力的に見えると述べた。同氏は残存期間が約5～7年の中期債を選好しており、現在は利回りが債券のトータルリターンにより大きく寄与していると話した。