🚨 P2P警告：本人名義以外の口座を使う手口に厳正対処し、正しく対応しましょう
P2P取引は暗号資産コミュニティの流動性を支える生命線ですが、銀行口座や法的な問題に関するリスクが数多く潜んでいる場所でもあります。なかでも現在、特に深刻な問題のひとつが、業者が本人名義ではない口座を使って送金することです。
🛑 1. 一部のP2P業者による、さまざまな「悪質な手口」
取引所のP2P注文画面に表示されている銀行口座情報と、銀行アプリで入金を確認した際の振込人名義がまったく異なっています。
多くの業者は「メイン口座の限度額を超えている」「会社名義の口座だ」「友人に代わりに送金してもらっている」などと言い訳します。説明を絶対に鵜呑みにしないでください！第三者名義の口座から入金を受け取ると、「犯罪由来の資金」に巻き込まれたり、マネーロンダリングに関与したり、送金元の口座に問題が発覚した際に、関連する銀行口座まで凍結されたりするリスクが一気に高まります。
👉 鉄則：絶対に「入金を確認した」（暗号資産をリリース）を押さず、受け取った金額を、送金元と同じ口座へ必ず返金してください。
🛡️ 2. 確認の観点：セキュリティと透明性を最優先に
確認の観点から見ると、個人ユーザーにも業者にも、それぞれの事情や手順があります。多くの業者に悪意はなく、資金の流れを効率化したいだけかもしれません。しかし、取引所の規則に反した行為は、自らを危険にさらし、P2P業者全体のイメージを損なうことになります。
どの取引所を利用する場合でも、透明性は常に100％であるべきです。自分のお金がどこへ行き、どこから戻ってくるのか、すべて明確でなければなりません。必要に応じて紛争処理の証拠として使えるよう、取引履歴や銀行明細、P2Pのチャット画面を常にスクリーンショットで保存しておきましょう。
⚖️ 3. トラブル発生時の正しい対処法
業者から本人名義以外の口座で送金された場合：
いかなる場合もコインをリリースしないでください。
P2Pのチャット画面から直接連絡し、業者に本人名義の口座情報を提示するか、送金元と同じ口座へ返金するよう求めてください。
直ちに異議申し立て（Appeal）を開始し、名義の異なる口座から送金された証拠を取引所のカスタマーサポートに提出して対応を求めてください。
口座凍結やアカウント喪失を恐れないでください。相手から脅されたり急かされたりしても、慌ててはいけません。自分のお金を守ることが何よりも大切です！