FinCEN、暗号資産ミキシング規則案を撤回

米財務省金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、交換可能な仮想通貨のミキシングを、セクション311に基づく「主要なマネーロンダリング懸念のある取引類型」に指定することを提案した2023年の規則案について、撤回届を提出しました。撤回届は2026年10月5日に一般閲覧に供され、10月6日に公表される予定です。

分けて考えるべき点は3つあります。

1. 現在有効なものに変更はありません。2023年の告示は最終化されていないため、対象となる金融機関が既存の義務を失うことはありません。

2. 撤回されるのは措置であって、懸念そのものではありません。セクション311は数ある手段の一つにすぎません。ミキシング活動には、制裁対象への指定、疑わしい取引の報告、送金業者に対する執行措置を通じて、引き続き対処できます。

3. 本質的な変化は、取引類型全体に適用する規則から、個別の状況に応じた判断への移行です。取引類型の指定があれば、個々の事情にかかわらず、対象となるすべての金融機関にとって、ミキシング自体が報告対象のカテゴリーとなっていたでしょう。そうした指定がなければ、各金融機関が独自のリスク管理プログラムに基づいて判断し、対象を絞った措置が重みを持つことになります。

注目しているのは、FinCENがより範囲を絞った代替案を示すかどうかです。この分野では、柔軟性と予測可能性は相反しがちだからです。

投資助言ではありません。ご自身で調査してください。

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