Після прочитання статті в The Economist про те, чому за сценарію «AI-апокаліпсис» неможливо просто захеджувати пов’язані з ним ринкові ризики, я вирішила подивитися на власний портфель. Ідея статті полягала в наступному: AI-ризики бувають різними, якщо AI продовжує підвищувати прибутки компаній — технологічні активи можуть зростати. Якщо очікування щодо AI виявляться завищеними — першими під тиском можуть опинитися дорогі активи з високими очікуваннями щодо майбутнього зростання. А екстремальні сценарії взагалі складно хеджувати фінансовими інструментами.
📊 Мій портфель зараз — близько $536,7 за даними скріншотів, які я додала нижче:
₿ BTC — $176,14
🚀 SPCXB — $82,26
💎 GRAM — $74,08
🟡 BNB — $62,05
♦️ ETH — $54,26
📈 QQQB — $27,72
⛏️ MUB — $12,87
🔵 BABY — $12,09
🪟 MSFTB — $11,87
🟢 NVDAB — $9,84
CRCLB, ESP, TURTLE, S та близько $5,58 USDT.
Для мене тут цікаві три сценарії на 2026–2027 роки. Базовий: AI продовжує розвиватися, але без ейфорії — $QQQB поступово зростає, $BTC /$BNB підтримує криптоцикл, а SPCXB залишається більш волатильною ставкою. AI-бум: якщо AI реально конвертується у прибутки та продуктивність, найбільшу вигоду у моєму портфелі можуть отримати QQQB і технологічні bStocks, а BTC/BNB — якщо одночасно збережеться сприятлива ліквідність. AI-стрес: якщо AI-capex та оцінки випередять реальні прибутки, технологічні активи можуть пройти через сильну корекцію, а BTC/BNB також можуть опинитися під тиском, якщо інвестори почнуть зменшувати ризикові позиції та переходити до більш захисних активів. Саме тому я не хочу робити портфель ставкою лише на один сценарій.
💡 Моя головна ідея зараз — не вгадати майбутнє AI, а мати портфель, який переживе різні сценарії. QQQB для мене — ширша технологічна експозиція, SPCXB — більш концентрована ставка на SpaceX, BTC — основа крипточастини, BNB та ETH — додатковий risk-on, а Earn — джерело доходності й ліквідності для майбутніх можливостей.
До речі, Binance підтвердила, що для QQQB дивіденди QQQ можуть реінвестуватися після відповідних податків, витрат і зборів у додаткові частки того самого активу через механізм bStocks.
Я не намагаюся передбачити, чи буде AI-бум. Я будую портфель так, щоб не залежати від того, який сценарій реалізується.
