🚨 これが“何十億ドル”が“きれいにされる”仕組みだ

マネーロンダリングは、汚れた現金を誰かが銀行に入れるだけではありません。

通常、3つの段階を経ます：

1️⃣ 投入（プレイスメント）— 不正なお金が金融システムに入り込む。

2️⃣ 隠ぺい（レイヤリング）— 取引、企業、ウォレット、送金などを使って、追跡しにくくする。

3️⃣ 統合 — 資産・投資・事業などを通じて、お金が正当な経済に戻ってくる。

AML（マネロン対策）専門家が挙げる5つの一般的な手口：

▪️ 現金が多い事業
▪️ 構造化 / スミーフィング
▪️ 取引を通じたマネーロンダリング
▪️ ペーパーカンパニー
▪️ 不動産

暗号資産は、伝統的な金融ネットワークと並んで、レイヤリング段階でも登場することがあります。

目的は常に同じです。資金の出所を隠し、正当なものに見せかけることです。

コンプライアンスチームにとって重要なのは、個々の取引を監視することだけではありません。より大きなパターンを見抜くことです。