主なポイント
偽の支払い詐欺では、よく知られた暗号資産の名前とロゴをコピーした偽のトークンが送られてきます。そのため、一見本物の支払いのように見えてしまいます。
偽のトークンは通常、流動性が薄い状態で自己発行されるため、詐欺師が売り払うとほぼゼロまで崩壊します。結果として、売却できない、または現金化（法定通貨への換金）できないトークンを手にしてしまいます。
トークンのネットワークとコントラクトアドレスを、本物のアセットと照合してください。名前やロゴだけでは確認になりません。あなた自身の照合が最大の防衛策であり、ウォレットの警告は再確認するための合図です。
何かを売っているところを想像してください。買い手が、「有名な暗号資産で支払う」と言い、正しい名前、ロゴ、そしてドル建ての価値を備えたトークンがあなたのウォレットに届きます。あなたは支払いが完了したと信じて商品を渡します。ところが後になって、そのトークンを交換しようとすると、価値のない偽造品だったことが分かります。
これが偽の支払い詐欺です。このブログでは、仕組みを具体的に解説し、実際の事例を紹介し、安全に身を守る方法を説明し、もし詐欺に巻き込まれたと思った場合に何をすべきかも解説します。
偽の支払い詐欺とは？
偽の支払い詐欺とは、詐欺師があなたに対して暗号資産を支払いとして受け入れるよう説得し、その後、USDT や BTC のような有名な暗号資産に見えるトークンを送ってくることです。支払いが本物で、問題なく処理（クリア）されたものだと信じ込ませるために、なじみのある名前、見覚えのあるロゴ、表示されたドル建ての価値が付いています。
しかし、そのトークンは本物ではありません。ほとんどの場合、詐欺師が自ら作成してデプロイした“セルフローンチ”のトークンです。多くはミームトークンのローンチパッドを通して行われます。速くて安いためです。
詐欺師は供給の大部分を握り、流動性プールは約2,000～5,000ドル程度という薄い状態でトークンを投入します。あなたが商品またはサービスを手放したら、詐欺師は自分の保有する供給の全てをプールに投げ込みます。流動性があまりにも浅いので、その売却で実際のUSDTまたはBTCのほぼすべてが吸い取られてしまい、極端にバランスの崩れたペアが残ります。つまり、実際の資産がほとんどない一方で、価値のない大量のトークンが積み上がった状態です。トークンの価値はほぼゼロまで急落し、売却できないトークンを抱えたままになります。
図1：偽の支払い詐欺の仕組み
詐欺師はどのように被害者を選ぶのか？
詐欺師は、オンチェーン情報と現実世界での活動の両方を監視し、ソーシャルメディア、メッセージングアプリ、オンラインマーケットプレイスで商品やサービスを売っている人を探します。ゲームアイテムや仮想通貨から、フリーランスの仕事、実物の商品まで幅広く狙います。さらに、投資のリターンのように装った偽のトークンも送ってきます。
詐欺師は、暗号資産に不慣れな人、または仕組みに詳しくない人を意図的に狙います。まずは知識を試し、被害者が適切に検証しないだろうと判断したタイミングで、暗号資産での支払いを押し込みます。その後、納品を急がせるための緊急性を作り出します。
実例：偽のBNBトークン
この例では、被害者がTikTokアカウントを0.9 BNBで売却しました。後で現金化しようとした際に、ウォレットに送られていたBNBが偽物だと判明しました。つまり、交換や引き出しができない“見た目がそっくり”なトークンです。
図2：偽の支払い詐欺の例
安全に保つ方法
暗号資産を受け取る前に、何を受け取ることになっているのかを正確に把握してください。
事前に確認する：
ブロックチェーンネットワーク（Ethereum、BNB Smart Chain、またはその他）
公式のコントラクトアドレス（該当する場合）
トークンの名前とシンボル
合意された正確な金額
支払いが到着したら、これらの詳細と照合します。
偽の支払い詐欺を避けるためのチェックリスト
価値のあるものを手放す前に、支払いを慎重に見直してください。
1. ネットワークを確認する
同じトークン名でも複数のネットワークに存在することがあります。支払いが、合意したネットワーク上で到着していることを確認してください。
契約の完全なコントラクトアドレスを確認する
名前、シンボル、ロゴを決して信じない。トークンのコントラクトアドレスを、発行元の公式サイトや信頼できる取引所の掲載など、信頼できる情報源にある公式アドレスと照合する。
実際の価値と、現金化できるかどうかを確認する
ウォレットに表示されるドル建ての価値は誤解を招くことがあります。法定通貨に換金するつもりなら、期待している価値で、そのトークンが実際に取引・交換できるかを確認してください。トークンが取引可能に見えても、その後売却できなくなる場合があります。
プレッシャーの手口に注意する
プレッシャーの手口には、たとえば以下が含まれます：早急な対応を迫る、スクリーンショットや相手の発言を根拠にあなたに検証を任せるのではなく、それに頼らせようとする、ウォレットの警告を無視するよう伝える。何かが急かされていたり、不明確な点があるなら、一度立ち止まって確認すること。正当な購入者であれば、基本的な支払いの検証に異議を唱えないはずです。
ウォレットの警告を追加情報として扱う
ウォレットの警告は、入手可能なデータがそれを裏付ける場合に、不審または悪意のあるトークンを示すのに役立ちます。もし警告を受け取ったら、いったん立ち止まってもう一度確認してください。トークンが偽物である可能性が非常に高いです。警告は防御のための追加レイヤーですが、絶対確実ではありません。上記の他の兆候にも引き続き注目してください。
図3：ウォレット警告の例
疑わしいトークンを受け取ったらどうすればいい？
トークンについて不安がある場合：
商品またはサービスを引き渡さない
トークンの支出（利用）の承認をしない
トークンのコントラクトアドレスと取引ハッシュを保存する
公式のサポート窓口を通じてウォレット提供元に連絡する
そのトークンを他の誰かに送らない。あなたと同じ詐欺に巻き込まれてしまう可能性があります。
最終的な考え
偽の支払い詐欺は、偽造トークンが本物そっくりに見えるために成立します。最も安全なアプローチはシンプルです：暗号資産を支払いとして受け取る前に、また何か価値のあるものを手放す前に、必ず入念な確認（デューデリジェンス）を行ってください。ウォレットの保護機能は役立ちますが、あくまで防御の追加レイヤーにすぎません。受け取ったトークンについて、あなた自身の確認が常に最優先の安全策であるべきです。最新の詐欺に先回りするために、セキュリティシリーズをご覧ください。
さらに読む
免責事項：デジタル資産の価格は変動する可能性があります。投資した価値は下がったり上がったりすることがあり、投資額を取り戻せない場合があります。投資判断に対する責任はすべてご自身にあります。またBinanceは、発生した可能性のある損失について一切の責任を負いません。これは金融助言ではありません。詳細は、利用規約、Binance Pay利用規約、リスクに関する警告をご確認ください。