#纳指创历史新高
ナスダックが史上最高値を更新したこの日、最も下落が大きかったのは「あなたが面倒で替えないから、ずっと儲かっている」系の会社たちです。
▪️9/22 ナスダック新高値、S&Pは終値ベースで上昇、ダウ −0.36%
▪️同日 チャールズ・シュワブ −6.1%、LPL Financial −7%、ステート・ファーム −5.5%
▪️ゴールドマンの「消費者の慣性」バスケットが 2.6%下落、直近半年で最悪。6日間で累計−7%超 ▪️Expedia −3.7%、Booking −3.9%、プラネット・フィットネスは日中 −11%
引き金はマクロでも決算でもなく、あるAIエージェントのアプリです：6日間でダウンロードが90万回を突破し、米国の無料ランキングで1位に。
これらの会社が儲かる理由はプロダクトの良さではありません。あなたが面倒だと感じるから——保険は比較しない、余剰資金は低金利口座で動かさない。これが「消費者の慣性」であり、彼らの決算に出てくる「粘着性」です。
AIエージェントが突き崩しているのはまさにそこです。バックグラウンドで終日自動的に比較し、より高い利回りの口座に自動で切り替える。証券会社の本当の痛点は手数料ではなく、滞留資金——お金が寝ていないのです。そうなればスプレッドは消えます。
同日のコントラストが実にきれいです：Museに連携したPayPal +3%、Shopify +7.12%。一方、そこを回避されたチャールズ・シュワブは −6.1%。
境界線は業界ではなく、AIのどちら側に立っているかです。
私は米国株のポジションはありません。注目しているのは3つです：
① ゴールドマンのバスケットは来週も下がるのか
② 証券会社が手数料体系への対策を出すのか
③ AIエージェントの定着が、新規獲得の勢いに追いつくのか
あなたは、AIに今使っている証券会社を替えさせますか？$BTC
ナスダックが史上最高値を更新したこの日、最も下落が大きかったのは「あなたが面倒で替えないから、ずっと儲かっている」系の会社たちです。
▪️9/22 ナスダック新高値、S&Pは終値ベースで上昇、ダウ −0.36%
▪️同日 チャールズ・シュワブ −6.1%、LPL Financial −7%、ステート・ファーム −5.5%
▪️ゴールドマンの「消費者の慣性」バスケットが 2.6%下落、直近半年で最悪。6日間で累計−7%超 ▪️Expedia −3.7%、Booking −3.9%、プラネット・フィットネスは日中 −11%
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これらの会社が儲かる理由はプロダクトの良さではありません。あなたが面倒だと感じるから——保険は比較しない、余剰資金は低金利口座で動かさない。これが「消費者の慣性」であり、彼らの決算に出てくる「粘着性」です。
AIエージェントが突き崩しているのはまさにそこです。バックグラウンドで終日自動的に比較し、より高い利回りの口座に自動で切り替える。証券会社の本当の痛点は手数料ではなく、滞留資金——お金が寝ていないのです。そうなればスプレッドは消えます。
同日のコントラストが実にきれいです：Museに連携したPayPal +3%、Shopify +7.12%。一方、そこを回避されたチャールズ・シュワブは −6.1%。
境界線は業界ではなく、AIのどちら側に立っているかです。
私は米国株のポジションはありません。注目しているのは3つです：
① ゴールドマンのバスケットは来週も下がるのか
② 証券会社が手数料体系への対策を出すのか
③ AIエージェントの定着が、新規獲得の勢いに追いつくのか
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