本日、事前登録、コンプライアンス、制裁に関連する問題の調査に関して、米国司法省、CFTC、OFAC、および金融犯罪取締ネットワークとの間で解決に達したことをお知らせいたします。これらの決定により、当社は過去のコンプライアンス違反に対する責任が問われ、当社はさらなる学習と成長に向けて、困難だが重要な章のページをめくることができます。私たちのコミットメントに記載されているコンプライアンスとガバナンスの改善により、私たちはバイナンスのエキサイティングな未来と暗号通貨スペースの未来に対するビジョンを共有し始めることができます。私たちは、バイナンスが今後 50 年間の基礎を築く中で、より強力な企業として浮上すると確信しています。
Binance は完璧ではありませんが、小規模なスタートアップとしての初期の頃からユーザーの保護に努め、セキュリティとコンプライアンスへの投資に多大な労力を費やしてきました。しかし、バイナンスが最初に設立されたとき、すぐに所有することになった会社には適切なコンプライアンス管理が整っていませんでしたし、そうすべきでした。バイナンスは、規制の初期段階にあった新しく進化する業界において、世界的に非常に速いペースで成長しましたが、その過程でバイナンスは規律のない決定を下しました。現在、バイナンスはこの過去の章の責任を負います。
過去 2 年間、私たちは組織と従業員の再構築、システムの最新化に懸命に取り組んできました。当社には、伝統的なトップ金融機関や大手テクノロジー企業から法執行機関や大手商業団体に至るまで、深いコンプライアンスの経験と素晴らしい経歴を持つ新しいリーダーが揃っています。このプロセスを通じて、私たちはユーザーにとってより強力で安全なプラットフォームになりました。
同様に重要なことは、ユーザーのセキュリティと安全性という当社の中核的価値観を堅持することに決して躊躇しなかったことです。私たちは管理者としての責任を真剣に受け止め、すべてのユーザー資産に対して 1 対 1 の支援を維持します。* これは、ユーザーがいつでもプラットフォームから資産の 100 パーセントを引き出すことができることを意味します。米国政府機関との決定では、次の点に留意する必要があります。
彼らはバイナンスがユーザーの資金を横領したとして非難していない
彼らはバイナンスが市場操作に関与しているとは非難していない。
グローバルな経験を持つリーダーがいることで、Binance は長期的に成長することができました。私たちの仕事は、ユーザーを保護し、今後数十年にわたるプラットフォームを構築することに重点を置いています。この焦点と専門知識によりさらなる柔軟性がもたらされ、当社は今後 5 年間だけでなく、今後 50 年間、あるいはそれ以上にわたってユーザーに代わって取り組み続けることができます。当社の前 CEO は引き続き Binance の大株主であり、当社の事業の歴史的分野に関する相談に利用できるリソースです。
今後 50 年間に向けた位置付けとは、デジタル通貨が直面する現在の課題を理解し、コンプライアンス、セキュリティ、法執行機関との協力、透明性の分野など、それらに対処するための業界をリードする標準の開発に取り組むことを意味します。
これらのアップデートと世界的な規制当局との連携の結果、バイナンスは現在、過去よりもはるかに強力な企業となっています。私たちは、仮想通貨ユーザーをサポートするために業界全体に適用できる貴重な教訓を学びました。当社は、厳しい市場環境や業界の誤った管理の中で業界の信頼を再構築するには、コンプライアンスと並んで透明性が不可欠であることを認識しています。過去から学び、当社は業界のどの企業よりもコンプライアンス、セキュリティ、透明性に関して最も重要な投資を行ってきたことを誇りに思っています。
リーダーシップを変える
即時、バイナンスの元地域市場統括責任者であるリチャード・テン氏がCZの後任CEOとなる。リチャードは非常に有能なリーダーであり、金融および規制サービスで 30 年以上の経験があり、同社を次の成長期に導くことになります。 Binance に入社する前は、リチャードはアブダビ グローバル マーケットの金融サービス規制局の CEO を務めていました。シンガポール取引所 (SGX) の最高規制責任者、およびシンガポール金融庁の企業財務ディレクター。
コンプライアンスとセキュリティ
Binance は、組織と人材を体系的に再構築し、システムをアップグレードし、コンプライアンスの新しい基準を作成しています。たとえば、社内のマネーロンダリング対策 (「AML」) の検出および分析機能を更新および拡張しました。 Binance のマネーロンダリング対策 (AML) コンプライアンスは現在業界標準となっており、Binance は包括的な AML ポリシーの改善を続けています。バイナンスはまた、サイバー犯罪や金融犯罪、テロと戦う法執行機関を支援する上で重要な指導的役割も果たしています。
Binance は、すべてのユーザーに必須の KYC 検証手順を義務付けた米国外の最初の主要取引所の 1 つです。現在、潜在的なユーザー（米国人ではない）は有効な身分証明書を提示し、「自撮り写真」を提出する必要があり、バイナンスは世界的なサプライヤーの支援を受けて身元を確認する。バイナンスはまた、犯罪歴、テロリストとの関係、PEPリストへの記載、または制裁監視リストなどを特定するために、World-Checkを通じて検索を実施します。 Binance はまた、リアルタイム監視ツールと取引後監視ツールを使用して、不審な取引を検出して停止します。近年、バイナンスはコンプライアンスプログラムを強化するために莫大なリソースを投資してきました。現在、Binance には、コンプライアンスに深い背景を持つ新しいリーダーが就任し、コンプライアンスをサポートする数百人の従業員のチームを監督しています。その中には、法執行機関または規制当局の経験を持つ 60 人以上の従業員と、認定マネーロンダリングを含む専門的なコンプライアンス認定資格を持つ 200 人以上の従業員が含まれています。専門家。 Binance は、中核となるコンプライアンス チームに加えて、会社のコンプライアンス プログラムの開発と実装をサポートする数百名の専任の業務、製品、およびテクノロジーの従業員を雇用しています。
Binance は制裁遵守を真剣に受け止めており、組織が世界的な制裁ルールを熱心に遵守していることを保証する独立した制裁チームを擁しています。バイナンスはまた、制裁を遵守するために多大なリソースと努力を費やしてきました。現在、バイナンスはKYCとIPブロッキングに加えて、高度なサードパーティツールを使用して、リアルタイムのクロスチェーン制裁取引の監視とスクリーニングの実施など、米国を含む各国の制裁法に関連する管理と制限を自主的に実施しています。
法執行機関への協力
バイナンスはまた、定期的に法執行機関や当局者と連携する複数のチームを雇用しており、そのチームには合計で 70 人以上のメンバーが含まれています。バイナンスは、米国を含む世界各国の国家安全保障問題に対処する法執行機関を積極的に暴露し、支援してきました。さらに、2023 年 1 月 1 日から 11 月 13 日までに、バイナンスは 52,700 件を超える法執行リクエストを処理し、政府の法執行リクエスト システムを通じて世界中の 12,699 人の登録法執行官にサービスを提供しました。これは、バイナンスチームが2022年に処理した5万件以上の注文に加えられるものです。
バイナンスは法執行機関と積極的に知識を共有しています。 2022 年、バイナンスは世界中のサイバー犯罪や金融犯罪と戦う法執行機関を訓練するために 70 を超えるワークショップを実施し、参加しました。これらの取り組みに基づいて、バイナンスは 2022 年 9 月に、法執行機関による金融犯罪およびサイバー犯罪の検出と対処を支援することを目的とした、正式な世界規模の法執行機関トレーニング プログラムを発表しました。
2023 年、当社の専任の法執行トレーニング チームは、調査チームの支援を受けて 120 のオンサイトまたはオンラインのトレーニング コースとワークショップを実施し、法執行コミュニティから常に非常に肯定的な反応を得ています。
バイナンスは、世界中の違法な金融活動との戦いにおいて、最も重要な世界的な法執行パートナーの一つになれることを嬉しく思っています。
透明性への取り組み
バイナンスは顧客の資産を注意深く保護しています。ユーザーは、いつでもプラットフォームから資産の 100% を引き出すことができます。透明性への取り組みの一環として、バイナンスはコールドウォレットとホットウォレットのアドレス、ならびにBトークンの準備金と担保証明の公開されたマークルツリーディレクトリを共有しました。
バイナンスはまた、クロス/個別借入要件がゼロ未満の場合、またはユーザーが借金を返済できない場合に損失からユーザーを保護するための信用保険基金など、ユーザー向けのセキュリティ対策を作成しました。 Binance は、極端な場合にユーザーを保護するために、ユーザー向け安全資産基金 (「SAFU」) として知られる安全な基金を設けた最初の暗号通貨取引所の 1 つです。 BinanceはSAFUのウォレットアドレスを公開しています。
Binance は、ユーザーが自分自身を守り、暗号通貨エコシステムをより深く理解できるように、セキュリティ対策と教育的取り組みを組み合わせています。すべての人に暗号通貨教育を促進する取り組みの一環として、バイナンスはバイナンス アカデミーで 430 以上の記事を公開しているほか、用語の紹介や暗号通貨に関する詳細なコースを 30 か国語で公開しています。 25 か国の 70 以上の大学と協力して、デジタル通貨と Web3 に関する知識を提供しています。地元のパートナーと協力して、ユーザーが詐欺師を特定して回避できるようにするための詐欺対策キャンペーンを開始しました。
デジタル通貨の未来
私たちは、暗号通貨業界とバイナンスには明るい未来があると強く信じています。
私たちは、人々がブロックチェーンテクノロジーの力を活用して世界中の家族、コミュニティ、経済にチャンスをもたらすことを可能にするコミュニティとエコシステムを構築しており、これらのテクノロジーの変革力をより多くの人々が体験できるように全力で取り組んでいます。世界中で。
*注意: Earn アカウントの資産は、投資されたものとは異なるトークンの担保によって裏付けられる場合がありますが、これは Binance の 1:1 償還の能力に影響を与えるものではありません。