本日、当社は、過去の登録、コンプライアンス、制裁問題に関する調査に関連して、米国司法省、商品先物取引委員会、外国資産管理局、金融犯罪取締ネットワークと和解に達したことをお知らせいたします。これらの和解は、過去の刑事コンプライアンス違反に対する当社の責任を認めるものであり、当社が困難でありながら変革をもたらす学習と成長の章に新たなページを開くことを可能にします。当社のコミットメントに盛り込まれたコンプライアンスとガバナンスの強化により、Binanceのエキサイティングな未来と暗号通貨業界の未来に対する当社のビジョンを共有し始めることができます。私たちは、次の50年に向けた基盤を築きながら、Binanceがより強力な企業として浮上すると確信しています。
Binance は完璧ではありませんが、小さなスタートアップだった初期の頃からユーザーを保護するよう努め、セキュリティとコンプライアンスに多大な投資を行ってきました。しかし、Binance が最初にローンチされたとき、急速に成長していた企業にふさわしいコンプライアンス管理がありませんでした。そうあるべきでした。Binance は、規制の初期段階にあった新しい進化する業界で世界的に非常に速いペースで成長し、その過程で誤った決定を下しました。今日、Binance はこの過去の章の責任を負います。
過去 2 年間、当社は組織と人員の再編、システムのアップグレードに尽力してきました。当社には、トップクラスの伝統的な金融機関や大手テクノロジー企業から法執行機関や大手企業に至るまで、豊富なコンプライアンス経験と素晴らしい経歴を持つ新しいリーダーが就任しました。このプロセスを通じて、当社はユーザーにとってより強力で、より安全で、さらに安心できるプラットフォームになりました。
同様に重要なのは、ユーザーのセキュリティと安全性という当社の中核的な価値観を決して揺るがさないことです。当社は管理者としての責任を非常に真剣に受け止め、すべてのユーザー資産を1対1でバックアップしています。* これは、ユーザーがいつでもプラットフォームから資産の100％を引き出すことができることを意味します。注目すべきは、米国政府機関との和解において、彼らは次のことを表明したことです。
Binanceがユーザーの資金を不正流用したとは主張せず、
Binanceが市場操作に関与したとは主張しません。
豊富なグローバルリーダー陣により、Binance は長期的な成長を遂げています。当社の事業は、ユーザーを保護し、今後数十年にわたってプラットフォームを構築することに重点を置いています。この重点と経験により、さらなる回復力がもたらされ、今後 5 年間だけでなく、今後 50 年以上にわたってユーザーに代わって事業を継続することができます。また、当社の元 CEO は引き続き Binance の主要株主であり、当社の事業の歴史的分野に関する相談に応じるリソースです。
今後 50 年間に向けて私たちが位置づけられるということは、暗号通貨の現在の課題を理解し、コンプライアンス、セキュリティ、法執行機関との協力、ユーザーの透明性などの分野を含め、それらの課題に対処するための業界をリードする標準の開発に取り組むことを意味します。
これらのアップデートと世界各国の規制当局との協力の結果、Binance は以前よりもはるかに強力な企業になりました。私たちは、暗号通貨ユーザーをサポートするために業界全体に応用できる貴重な教訓を学びました。私たちは、厳しい市場環境と業界の不適切な管理の中で業界の信頼を再構築するには、コンプライアンスと並んで透明性が不可欠であることを認識しています。私たちは、自らの過去から学び、業界のどの企業よりもコンプライアンス、セキュリティ、透明性に最も重要な投資のいくつかを先導できることを誇りに思っています。
リーダーシップの変化
本日より、バイナンスの元グローバル地域市場責任者であるリチャード・テン氏がCZ氏の後任としてCEOに就任します。リチャード氏は非常に有能なリーダーであり、30年以上の金融サービスと規制の経験を活かして、同社の次の成長期を導いていきます。バイナンス入社前は、アブダビ・グローバル・マーケットの金融サービス規制当局のCEO、シンガポール証券取引所（SGX）の最高規制責任者、シンガポール通貨庁の企業財務部長を務めていました。
コンプライアンスとセキュリティ
Binance は、組織と人員の再編、システムのアップグレード、コンプライアンスにおける新しい業界標準の確立に体系的に取り組んできました。たとえば、社内のマネーロンダリング防止 (AML) 検出および分析機能を更新および拡張しました。Binance の AML コンプライアンスは現在業界標準であり、Binance は包括的な AML ポリシーの改善を続けています。Binance は、サイバー犯罪や金融犯罪、テロと戦う法執行機関を支援する上で重要なリーダーシップの役割も果たしています。
Binance は、米国外で最初にすべてのユーザーに KYC 手続きを義務付けた大手取引所の 1 つです。現在、潜在的なユーザー (米国人ではないユーザー) は有効な身分証明書を提示し、「自撮り」写真を提出する必要があります。Binance は、世界クラスのベンダーの支援を受けて、その身分証明書と照合します。また、Binance は World-Check を介して検索を実施し、たとえば、犯罪歴、テロとのつながり、政治的に重要な人物 (「PEP」) リストへの掲載、制裁監視リストへの掲載などを特定します。また、Binance は、リアルタイムと取引後の両方の監視ツールを活用して、疑わしい取引を検出して停止します。近年、Binance はコンプライアンス プログラムを強化するために多大なリソースを投資してきました。現在、Binance には、法執行機関または規制機関での経験を持つ 60 人以上の人員と、AML 認定スペシャリストを含むコンプライアンスの専門資格を持つ 200 人以上の人員を含む、数百人のコンプライアンス サポート人員のチームを監督する、コンプライアンスに関する深いバックグラウンドを持つ新しいリーダーシップが配置されています。 Binance では、コアコンプライアンスチームに加えて、同社のコンプライアンスプログラムの開発と実行をサポートする専任の運用、製品、技術従業員を数百人雇用しています。
Binance は制裁コンプライアンスを真剣に受け止めており、独立した制裁チームを擁し、組織が世界的な制裁ルールに熱心に遵守することを保証します。また、Binance は制裁コンプライアンスに多大なリソースと努力を費やしてきました。現在、Binance は KYC と IP ブロッキングに加えて、高度なサードパーティ ツールを使用して、リアルタイムのオンチェーン制裁取引の監視とスクリーニングの実施など、米国を含む各国の制裁法に関連する管理と制限を自主的に実装しています。
法執行機関との協力
Binance はまた、法執行機関や当局と定期的に連携する複数のチームを雇用しており、その総数は 70 名を超えています。Binance は、米国を含む世界各国で国家安全保障関連の問題を発見し、法執行機関が対処できるよう積極的に支援してきました。さらに、2023 年 1 月 1 日から 11 月 13 日までの間に、Binance は 52,700 件を超える法執行要請を処理し、政府法執行要請システムを通じて世界中の 12,699 人の登録法執行官にサービスを提供しました。これは、Binance のチームが 2022 年に処理した 50,000 件を超える要請に加えてのものです。
Binance は法執行機関と積極的に知識を共有しています。2022 年、Binance は世界中でサイバー犯罪や金融犯罪に対抗するための法執行機関のトレーニングを行う 70 以上のワークショップを実施し、参加しました。これらの取り組みを基に、2022 年 9 月、Binance は法執行機関が金融犯罪やサイバー犯罪を検出して対処できるように設計された正式なグローバル法執行トレーニング プログラムを発表しました。
2023 年、当社の専任の法執行機関トレーニング チームは、調査チームのサポートを受けて、オンサイトまたはオンラインで 120 件のトレーニングとワークショップを実施し、法執行機関のコミュニティから常に非常に好意的な反応を得ました。
Binance は、世界中の違法な金融活動と闘う法執行機関にとって最も重要なグローバル パートナーの 1 つであることを嬉しく思います。
透明性への取り組み
Binanceは顧客の資産を慎重に保護しています。ユーザーはいつでもプラットフォームから資産の100％を引き出すことができます。透明性への取り組みの一環として、Binanceはコールドウォレットとホットウォレットのアドレスを共有し、Bトークンの準備金証明と担保証明のマークルツリーを公開しました。
Binance はまた、クロス/分離マージンエクイティがゼロ未満の場合や、ユーザーが借金を返済できない場合にユーザーを損失から保護するためのマージン保険基金などのユーザーセキュリティ対策を確立しました。Binance は、極端な場合にユーザーを保護するために、ユーザー向けセキュアアセットファンド (SAFU) と呼ばれる安全な基金を備えた最初の暗号通貨取引所の 1 つです。Binance は、SAFU のウォレットアドレスを公開しています。
Binance は、セキュリティ対策と教育イニシアチブを組み合わせて、ユーザーが自分自身を守り、暗号通貨エコシステムをより深く理解できるようにしています。すべての人に暗号通貨教育を推進するという取り組みの一環として、Binance は Binance Academy で 430 以上の記事、用語集エントリ、暗号通貨に関連する詳細なコースを 30 の言語で公開しています。また、25 か国の 70 以上の大学と協力して暗号通貨と Web3 の知識を提供しています。さらに、地元のパートナーと協力して詐欺防止キャンペーンを開始し、ユーザーが詐欺師を特定して回避できるようにしています。
暗号通貨の未来
私たちは、暗号通貨業界とBinanceには明るい未来があると強く信じています。
私たちは、個人がブロックチェーン技術の力を活用して、世界中の家族、コミュニティ、経済にチャンスをもたらすことを可能にするコミュニティとエコシステムを構築しており、これらの技術の変革力を世界中のより多くの人々が体験できるように努めています。
*注: Earn アカウントに保有されている資産は、投資されたものとは異なるトークンの担保によって裏付けられている場合がありますが、これは Binance が 1:1 で償還を履行する能力に影響を与えることはありません。