🚨 2026年1月12日から、暗号資産サービスはマネーロンダリング対策の監視対象に

国会は「マネーロンダリング防止法（改正）」をまさに可決し、暗号資産のサービスを、報告義務と厳格な監視の対象としました。同法の施行は2026年12月1日です。

大口取引だけでなく、金額を分割したり匿名ウォレットを使ったりすることも、「通報（取締り）」の対象になり得ます。ベトナム国家銀行は15の疑わしい兆候を厳密に追跡し、5つのグループにまとめます：

1. 不審な取引
- 報告を回避するために資金を分割する、新規口座の入出金が一瞬で行われる、または長期間使われていなかった口座が突然大口取引を行う。
- 大きな損失や高額な手数料を受け入れてでも、素早く送金する。

2. 巧妙な資金の循環:
- 複数のウォレットが資金を1つのウォレットに集約する、または1つのウォレットが多数のウォレットに分散させる。
- 匿名コイン、コインミキサー（ミキシング）サービスを使用。 - FATFのブラックリストに載っている国へ送金する。

3. 身元の隠蔽:

KYCを拒否／遅延する、偽造書類を使用する、VPN／偽のIP、多数の口座が同じIP／端末を使う、または情報を頻繁に切り替える。

4. 闇社会との関連:
- ダークウェブに関連していたウォレットとの取引、詐欺、恐喝、賭博。
- 詐欺的なICO、マルチ商法、無許可の取引所からの資金。

5. 他人名義の借用:

名義人は暗号資産についての理解が非常に限られているのに大口取引を行う、または常に他人の指示に従っている。

取引所とユーザーは何をする必要があるの？

- 取引所は監視を強化する必要があります（IP、クロスチェーン、ウォレット履歴…）そして、より厳格なKYCを求めます。
- ユーザーは資金の出どころを明確にし、追加情報の提供に備える必要があります。

この規定は市場を浄化し、投資家を保護し、国際基準（FATF）に対応することを目的としています。暗号資産市場はより透明で、よりプロフェッショナルになります。

この新しい規制についてAEはどう思いますか？

$ADA $SAND