検出から回収へ ― Binanceの2025年における詐欺防止活動

押さえるべき主なポイント2025年、Binanceが防止した詐欺および不正行為による潜在的な損失66.9億ドルのうち、39億ドルは詐欺の試みに該当しています。特に、アカウントの不正利用や銀行送金詐欺が含まれます。
1280万ドル以上の盗難資産を回収したほか、高度な技術を活用し、ユーザーが自らの資金を守れるよう支援するとともに、巧妙な詐欺行為を無効化しました。
セキュリティは“共同のミッション”です。継続的なイノベーションとコミュニティの警戒を組み合わせることで、Binanceは、あらゆる人のために信頼・強靭性・より安全な暗号資産への参加を築くことに貢献します。
暗号資産業界が一般層への普及へ向けて歩みを加速させる中、2025年にはセキュリティに関わる脅威やリスクもまた変化しています。AIの有効性と、ますます洗練され続ける不正の手法によって後押しされ、これらの脅威は静的または事後対応型の防御では不十分になっています。業界のリーダーとしてのBinanceにとっての課題は、従来の手法で犯罪を未然に防ぐだけではなく、脅威と同じ速さで進化するセキュリティ能力で対応することへと移っています。テンポの速い環境に求められる要件に応えるため、当社は、AIによって支えられた継続的に進化するリスク管理フレームワークと、先進的な分析、そしてオペレーショナル・インテリジェンスを設計しました。この基盤の上でイノベーションを続けることで、ユーザーが安心と落ち着きをもって未来の金融に参加できることを目指します。
詐欺に対する“魔法の解決策”は存在しません。単一のセキュリティ機能に賭けるのではなく、当社は包括的な保護エコシステムを構築しました。つまり、主導的な検知、疑わしい活動のブロックなどの迅速な介入、そしてユーザーに対する継続的な教育です。多くのシステムはバックグラウンドで稼働していますが、当社の戦略は大きく2つの軸に基づいています。運用の基盤を強化し、次世代技術を統合することです。ここでは、2025年にこれらの優先事項へどのように対応したかをご紹介します。
2025年におけるBinanceのアンチ詐欺・回収の取り組みの結果2025年に当社は、ユーザーのために1,280万ドル超を回収しました。これは前年度比でほぼ41%の増加です。改善された検知システムにより、詐欺に関連する潜在的な損失として39億ドル超を未然に防止できました。この数値は、リスクチームが高リスクの活動を特定し、疑わしい取引を停止するか、ユーザーへアラートを発出したケースを指します。年間を通じて、当社は36,000件超の悪意あるアドレスをブラックリストに登録し、ユーザーへリアルタイムで知らせるために、日次で9,600件超のポップアップ警告を送信しました。さらに、毎月4,000人超のユーザーから資金の回収に成功し、2025年通年では48,000件超の回収を実現しました。
2025年には「共有された秘密のフレーズ」詐欺が急増しました。詐欺師はBinanceの担当者になりすまし、偽の秘密のフレーズで信頼を築きながら、ユーザーに自分が管理するウォレットへ資金を送らせました。1月のピーク時には、1か月で600件超が報告されましたが、その後に実施したアンチリスク対策とユーザー教育により、この数は11月には月あたり170件未満にまで減少しました。
共感的なやり取りはパニックを素早く抑え、書面メッセージよりも詐欺をより効果的に食い止められると考え、リスクのあるユーザーへの人的サポートにさらに多くのリソースを投下しました。その結果、1年でアプリ内に組み込まれた音声通話が20%増加し、2025年には潜在的な被害者への通話が36,000件超に達しました。
さらに、特に高齢者などの脆弱な層の保護を強化しました。2025年には、リスクが高いと特定された人に向けてパーソナライズされたアラートを11万件超送信し、資金が口座から出る前に詐欺を見抜けるよう支援しました。
アンチ詐欺イニシアチブの4つの柱昨年、当社はユーザー保護の施策を構造化するための4つの柱に基づく、アンチ詐欺の返金イニシアチブを立ち上げました。ただし、詐欺の戦術は常に進化するため、戦略もそれに合わせて変化させる必要があります。
以下は、これら4つの柱を中心に、2025年に実現した主要な進展と取り組みの概要です。
プロアクティブな保護詐欺と戦う最善の方法は、被害が起きる前に損失を防ぐことです。2025年には、当社はグローバルなインテリジェンスのネットワークを強化し、脅威を追跡して悪意あるアドレスを検出・ブラックリスト化する能力を拡張しました。
バックグラウンドの防御を超えて、当社はリアルタイムでのユーザー保護に注力しました。最も脆弱なグループに対してパーソナライズされたリスク介入を提供し、送金のタイミングで適切なアラートを届けることで、ユーザーが重要な瞬間に危険を識別できるようにします。
24時間のセーフティネットガードレールが存在しても、なお一部のユーザーはリスクの高い送金を行ってしまう可能性があります。その保護のために、当社は、通報された口座へ送られた資金を凍結できる24時間の「セーフティネット」を維持しています。これは、調査と回収のための貴重な時間枠を作り出します。2025年には、リスクの高いケースに対する人的サポートも強化しました。当社のアンチ詐欺制御策に支えられたチームは、脆弱なユーザーが詐欺師へお金を送ることを特定し、警告し、思いとどまらせることができました。
Binanceのアンチ詐欺制御策の9つのレベル
迅速な回収当社の迅速回収システムは、ユーザーによる簡単な申告と、AIを活用した即時分析を組み合わせています。これにより、疑わしい口座を数秒で凍結できます。入念な手動確認を行い、資金の流れを積極的に監視していますが、資金の追跡と回収の主たる責任は、しばしば当局にあります。さらに、詐欺師は盗んだ資金を通常すぐにブロックチェーン上へ移すため、完全な回収は難しくなります。それでも当社は、検証済みの被害者に対し24時間体制で支援を続けています。資金が当社にとってまだアクセス可能なうちに、払い戻しを迅速に行えるようにします。
声を上げない被害者への支援多くの詐欺被害者は、恥ずかしさから、または回収は不可能だと思っているため黙ったままです。私たちはこのギャップを、凍結された詐欺口座に、本人の知らないところで資金を送った可能性のあるユーザーを特定するプロアクティブな支援で埋めます。回収プロセスの間、これらの潜在的な被害者を導くことで、誰もが公正かつ思いやりのある形で扱われるようにしています。当社の目標は、静かな苦しみを現実のサポートと回収へと変えることです。
2025年には、詐欺に直面したユーザーが、Binanceの回収イニシアチブによって重要な支援を得ました。詐欺ウォレットの迅速な凍結から通報支援まで、これらの介入は潜在的な損失を安堵へと変えています。実際のユーザーにどう戦略が役立ったのか、彼らの声をご覧ください：偽のオンラインショップに遭った未成年者。信頼できる販売者のアカウントが乗っ取られたことで資金を失ったことが確認されたユーザー。偽の「トレーディングメンター」に騙された初心者トレーダー。
回収への第一歩：盗まれた資金の追跡可能性被害者が資金を回収するには、資金の追跡が不可欠です。盗まれた資産は、Binanceの口座に戻ってくる前に、ブロックチェーン上の外部アドレスや、その他の中央集権型取引所などを経由することがよくあります。
当社の方法は、取引履歴の分析により、被害者による最初の送金を資金のその後の経路につなげることに基づいています。これにより、疑わしい口座を凍結し、資金の流れを追跡し、可能な限り早い段階で詐欺師による被害者への払い戻しを支援できるようになります。
スマートな防御：AIと機械学習の役割Binanceによる機械学習と人工知能（AI）の統合は、詐欺との闘いにおける根本的な転換を意味します。攻撃者はAIを使って詐欺をより強力に、より迅速に行い、手作業のルールを時代遅れにしています。これに対し、当社のアンチ詐欺戦略は、以下の例が示すように、ネイティブAIアプローチを採用しました。高度なモデルを活用し、より速く、賢く、継続的に進化し続けるリスク・フレームワークに供給しています。
リスク・ストラテジー・ファクトリー：当社の専用設計のAIアシスタントは、新たな脅威の検知から防御の展開までのリードタイムを短縮します。効果的なパターンを自動的に特定し、脅威に関連する新しい事例からルールやテストを生成することで、対応にかかる時間を削減します。
偽の支払い証拠（POP）の検出：一部の詐欺師は、支払い（送金）が行われたように見せるために、偽の支払い証拠画像（POP）を送って販売者をだまそうとします。これに対抗するため、Binanceは、偽のPOP画像の検出に焦点を当てたコンピュータビジョンによる処理チェーンを導入しました。疑わしい取引を迅速にブロックし、何よりもユーザーを保護するためです。
詐欺通報の処理のためのマルチモーダルAI：検知をさらに高めるために、Binanceは、取引の行動ログやユーザーの通報など、複数のデータ種別を組み合わせたマルチモーダルAIモデルを導入しました。構造化データと非構造化データを集約することで、これまで見えなかったパターンを見つけ出します。このアプローチにより、通報の処理時間を大幅に短縮し、より迅速な対応、損失の削減、そしてプラットフォーム全体での体験向上を実現します。
セキュリティは、パートナーシップ何よりもまず、セキュリティはパートナーシップです。AIと捜査担当者が舞台裏で動いている間も、あなたは資産をコントロールし続けます。以下の重要な習慣を取り入れて身を守りましょう：
1. アラートを“停止”として捉え、単なる提案として扱わない：出金時にBinanceのリスクアラートが表示される場合、それは当社のリスクエンジンが「可能性の高い脅威」を検知して出す警告です。思わずクリックしないでください。詳細を読む時間を取り、取引を再考してください。この短い間（ブレイク）こそが、セキュリティと詐欺リスクの分かれ目になり得ます。
2. 沈黙をやめる：不審な活動は通報してください。通報の一つひとつがAIの学習に役立ち、何百万ものユーザーの保護を強化します。詐欺の疑いがあるなら、すぐに行動しましょう。自己通報ページから、迅速かつシンプルに申告してください。そうでなければ、ここに示された手順もあわせて確認してください。
3. Binance Verify と反フィッシングコードでアカウントを守る：あなたの警戒心が、最初の防衛線です。Binanceでは、連絡内容を確認しなりすましを見つけるためのツールを提供しています：
Binance Verify：ドメイン、メールアドレス、電話番号、TelegramのIDが公式にBinanceと提携しているかを即座に確認します。
反フィッシングコード：一意のコードを設定すると、Binanceの真正な各メールおよびSMSにそのコードが表示されます。メッセージのなりすましを防ぐためです。
結論2025年には、詐欺による損失の多くが、資金移転の際のスピード、プレッシャー、そして誤情報に起因していました。当社はこの現実に対し、リアルタイムの多層・実務型防御で応えます。より早い検知、より的確なアラート、凍結と回収の手順の迅速化、そしてユーザーが“誤りが取り返しのつかない状態になる前に”ブレーキをかけられるよう支援することです。暗号資産が普及するにつれて、セキュリティもそれに歩調を合わせて進化する必要があります。そのためには、正当な利用者の邪魔をせずにリスクを下げる仕組みを構築しなければなりません。当社は、管理の強化と教育を継続し、安全な参加のための取り組みを強めていきます。そして、ユーザーの皆さまにはアラートを真剣に受け止め、チャネルを確認し、不審な活動を迅速に通報していただき、皆にとってより良い保護につなげていきたいと考えています。