インドの金融情報単位（FIU）は2026年1月8日、すべての暗号資産取引所のオンボーディングにおいて、ライブのスクリーンショット（生体検証：目を瞬きさせる、頭の動き）およびジオタグ（正確な緯度/経度、タイムスタンプ、IPアドレス）を義務付ける厳しい新規KYC/AML規則を発表した。

主要なコンプライアンス義務

取引所は、アカウント作成時に物理的存在を確認するライブ写真を取得しなければならない。これにより、静止画やディープフェイクの使用が排除される。ペニー・ドロップ検証（1ルピーの銀行取引）によりアカウント所有権を確認し、PANおよび補助身分証明書（ Aadhaar / パスポート / 投票者証）にOTFを併用する。
高リスクのクライアントに対しては、6か月ごとに強化された適格性調査が実施される。政治的に影響力を持つ人物、税回避地との関係、FATFのグレーリスト／ブラックリスト地域、およびNPOは、オープンソースデータベースの照合を引き起こす。

取り締まりの対象

FIUは、経済的根拠のないICO/ITOを明確に推奨せず、匿名性を高めるコイン（AEC）、トランザクションの元を隠すために設計されたトランザクションマッチャー、ミキサーの使用を禁止している。すべてのVDAサービスプロバイダーは、PMLAの下で報告対象機関として登録し、5年間のクライアント記録を保持しなければならない。
影響：登録済みの49の取引所は、オンボーディングの障壁が急増する中で即座にコンプライアンスの圧力を受ける一方、海外のプラットフォームが利益を得る。インドの2000万人以上の暗号資産ユーザーは、世界で最も厳しいKYC制度を直面し、30％の税務執行が行われている。

規制の網が厳しくなり、コンプライアンスコストとユーザーの流出との戦いが始まる。
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