暗号通貨におけるKYCとは何ですか?
Know Your Customer (一般に KYC として知られています) は、顧客の身元を確認するために金融機関によって実施される一連の手順です。 KYC はマネーロンダリング対策 (AML) デュー デリジェンスの第 1 段階であり、金融機関が顧客に関連するリスクのレベルを判断するのに役立ちます。
暗号通貨交換では、AML 規制への KYC 準拠も必要です。取引所は顧客の身元を確認することで、マネーロンダリングやテロ資金供与などの犯罪行為を防止することができます。
マネーロンダリングとは、違法に入手した資金の出所を隠蔽することです。一方、テロ資金供与とは、昆布組織への資金援助のことです。どちらの活動も非常に違法であり、世界の安全保障に重大な脅威をもたらす可能性があります。
Exchange の顧客は、KYC 規制に準拠するために本人確認を行うために追加の書類の提出を求められる場合があります。顧客は取引所が本人確認を行った後にのみ口座を開設して取引を開始できます。
KYCなしで暗号通貨を取引できますか?
厳しいマネーロンダリング防止規制のため、その差は小さいものの、KYCを必要としない取引所もまだいくつかあります。しかし、関連するリスクにもかかわらず、プライバシーを非常に保護する暗号通貨ユーザーは、非 KYCt 交換を求め続けています。
非 KYC 取引所での取引には、次のようないくつかのリスクが伴います。
セキュリティ: 非 KYC 取引所は、AML 手順が弱く、ハッカーや詐欺、その他の犯罪行為に対してより脆弱であるため、一般に KYC 取引所よりも安全性が低くなります。
流動性: 非KYC取引所は規模が小さく、小規模な顧客ベースに対応しているため、通常、KYC取引所よりも流動性が低く、そのため取引時に買い手または売り手を見つけるのが難しくなり、コストが高くなる可能性があります。
料金: 非 KYC 取引所は、詐欺やその他の犯罪行為のリスクを相殺する必要があるため、通常、KYC 取引所よりも高い手数料を請求します。
したがって、KYCなしで暗号通貨を取引することは可能ですが、一般的には推奨されません。 KYC を必要としない取引所を使用する場合は、身元と個人情報を保護するために特別な措置を講じることが重要です。
KYCはどのように機能しますか?
暗号通貨取引所は、マネーロンダリング防止 (AML) 規制に準拠するために、顧客から特定の識別情報を収集する必要があります。 KYC プロセスに通常含まれる手順を以下に示します。
暗号通貨KYCのメリット
KYC 法に関連する運用上の課題に関係なく、仮想通貨取引所は次のようなコンプライアンスから大きな利益を得ることができます。
法的リスクを軽減する
KYC デューデリジェンスを実施することで、企業は法的紛争や規制上の罰金の可能性を減らすことができます。強力な KYC 手順を実装することで、暗号通貨取引所は法的要件の変更に先んじて対応することができます。
新しい法律に準拠しようとする代わりに、国際規範の変化に応じて、コンバージョン率の向上、取引の合理化、コンプライアンスの確保に重点を置くことができます。
顧客の信頼を高める
仮想通貨取引所が自分のアカウントを保護するために積極的に予防策を講じているとユーザーが確信できれば、サービスの使用を継続する傾向が高まるでしょう。最終的には、ユーザーの身元を確認することが消費者と企業にとって最大の利益になります。
市場の安定性を高める
仮想通貨市場は、安全ではないと考えられることが多い仮名取引により、非常に不安定で予測不可能になる可能性があります。強化された本人確認を含む KYC プログラムは、市場全体の安定性を維持し、投資家の信頼を築くのに役立ちます。
風評被害対策
ハッキングやデータ侵害が発生した場合、KYC 標準に準拠している取引所は、詐欺をより効果的に防止し、評判を守ることができます。 KYCを導入している取引所は、犯罪行為に関連する可能性のあるアカウントを凍結または閉鎖するために迅速に行動できます。
詐欺やマネーロンダリングのリスクを軽減する
シンプルではありますが、数字を見てみると、KYC コンプライアンスが暗号通貨取引にとって非常に重要である理由が簡単に理解できます。 2021年には86億ドル相当の仮想通貨が洗浄され、業界におけるコンプライアンスの重要性が浮き彫りになった。
仮想通貨取引所におけるKYCの重要性
ビットコインやその他のブロックチェーンベースの暗号通貨は政府や中央銀行によって規制されていないため、ユーザーは最小限の手数料で迅速かつ安全にお金を使うことができます。その結果、人々の間の取引は通常、即時かつ匿名で行われ、基礎となる通貨のブロックチェーン上で行われます。
暗号通貨の性質、つまりその速度と匿名性は、従来のマネーロンダリング防止規制を回避しようとする犯罪者にとって魅力的な選択肢となります。マネーロンダリングを行うために、犯罪者は「汚い」お金を暗号通貨に変換し、完了したら現金化する方法を見つける必要があります。このため、暗号通貨取引所は犯罪者にとってマネーロンダリングの理想的な場所となっています。
暗号通貨取引所における KYC コンプライアンスの重要性を過小評価することはできません。投資家の信頼を築くだけでなく、詐欺やマネーロンダリングのリスクも軽減します。
KYCのない仮想通貨取引所はありますか?
KYCの義務化は仮想通貨の分散型の性質に反すると考える人もいる。彼らは、取引所がユーザーに個人情報や書類の提供を求めるべきではないと考えている。特に抑圧的な政権がある国では、当局から情報を隠すことが重要であると多くの人が信じています。
KYC を避けたい理由は他にもあります。たとえば、誰かが債権者にお金を借りている場合、その個人情報を暗号通貨取引所に提供すると、資産差し押さえのリスクが高まります。この情報がなければ、債権者はお金を失うだけであり、資産差し押さえのリスクは軽減されます。最後に、プライバシーを重視し、何らかの理由で自分の情報を誰とも共有したくない人もいます。
最も一般的な非 KYC オプションには、PancakeSwap、UniSwap V3、および dYdX Exchange があります。これらの取引所が KYC を必要としない場合でも、ユーザーは資金を引き出す際に個人情報の提供を求められる場合があることに注意することが重要です。これは、ほとんどの法定通貨から暗号通貨への交換では、ユーザーが暗号通貨を売買できるようにする前に、何らかの形式の本人確認が必要になるためです。
KYCなしで暗号通貨を購入できますか?
はい、KYC なしで暗号通貨を購入する方法はいくつかあります。たとえば、LocalBitcoins や Paxful などのピアツーピア交換を使用できます。現金自動預け払い機 (ATM) を使用して、仮想通貨を現金で購入することもできます。暗号 ATM は通常の ATM に似ていますが、暗号通貨取引に適しています。
最後に、ShapeShift や Changelly などのサービスを使用して、従来の取引所を経由せずに、ある暗号通貨を別の暗号通貨に変換できます。これらのサービスは、ユーザーが個人情報を提供する必要がないため、分散型取引所と呼ばれることがよくあります。
Changelly などの一部のサービスは、非 KYC オプションと KYC オプションを組み合わせています。たとえば、より高額の取引を希望するユーザーは、KYC プロセスを通過した後にのみ取引を行うことができます。
暗号通貨ウォレットにはKYCコンプライアンスが必要ですか?
いいえ、暗号通貨ウォレットは KYC に準拠する必要はありません。実際、ほとんどのウォレットは非保管型であり、ユーザーの秘密鍵を保持していないことを意味します。つまり、ユーザーは自分の資金を完全に管理でき、自分の情報を第三者に委託する必要がありません。
ただし、取引所に関連付けられた暗号通貨ウォレットは通常、取引所自体と同じ KYC ガイドラインに従います。一部の非保管ウォレットでは、ユーザーが個人情報を提供する必要がありません。これらには、MetaMask、MyEtherWallet、Trust Wallet などの一般的なオプションが含まれます。さらに、LedgerやTrezorなどの一部のハードウェアウォレットはKYCを必要としません。これらのデバイスはユーザーの秘密キーをオフラインで保存し、追加のセキュリティ層を提供します。
暗号通貨におけるKYCは安全ですか?
KYC プロセスは、マネーロンダリングやテロ資金供与などの金融犯罪を防止するために設計されています。ユーザーに個人情報の提出を要求することで、取引所は悪意のある者を排除し、プラットフォームのセキュリティを確保できます。ただし、KYC プロセスには欠点もあります。たとえば、これには時間がかかり、ユーザーにとってイライラする可能性があります。さらに、ハッカーが取引所からユーザー情報を盗むリスクが常にあります。
全体として、KYC プロセスは暗号通貨コミュニティによって必要悪とみなされていることがよくあります。これは完璧ではありませんが、詐欺や犯罪から取引所を保護する理想的な方法の 1 つです。
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