$BNB JPMorganによるKontigoの口座閉鎖後、私のコミュニティにあふれる質問は「Binanceにも同じことが起こるのか？」ということです。短い回答は、同じ形で起こる可能性は非常に低いですが、ベネズエラのユーザーにとってのリスクは変化しています。なぜか説明します。
1. Binanceの「シールド」: 米国の監視。
小さなスタートアップであるKontigoのように、Binanceはすでに「火」を通り抜けました。
- 2023年、Binanceは米国司法省と歴史的な合意に達し、40億ドル以上の罰金を支払いました。
2025年に何を意味しますか？ それは、Binanceが今日すでに米国政府の「モニター」または監視者をその構造内に設置していることです。
- 結論: JPMorganのような銀行にとって、Binanceは現在「管理下にある」エンティティであり、規則を遵守し始めたばかりの小さなスタートアップよりもはるかに透明性があります。
2. 本当のリスクは、あなたの銀行口座であり、Binanceではありません。
JPMorganや他の銀行は直接Binanceを攻撃しているわけではなく、疑わしい取引を攻撃しています。
- Zelleアカウントや海外の銀行を使ってP2Pを行い、「異常な活動」として銀行にマークされた人からお金を受け取った場合、銀行はあなたのアカウントを閉鎖しますが、Binanceのアカウントは閉鎖しません。
- ベネズエラでは、最大のリスクはトライアングレーションです。他の人が自分のアカウントから支払うと、それは即座に「マネーロンダリング」の警報を引き起こします。
3. ベネズエラの要因（制裁2025）
BinanceはOFACの制裁に非常に注意しています。
- Binanceが、ユーザーが制裁を受けた政府や禁止された団体に直接関連する資金を移動するためにプラットフォームを使用していることを検出した場合、銀行が気づく前にブロックされます。
- これは、彼らのグローバルライセンスを保護するために行われます。だから、もしあなたが単に貯金をしたり収入を交換したりする一般のユーザーであれば、リスクは低いですが、常に存在しています。
💡 お金を守るための3つの黄金ルール:
1. 禁止ワードゼロ: 銀行振込のメモ（ボリバルまたはドル）には、絶対に「Binance」、「クリプト」、「USDT」または「暗号通貨の支払い」と書かないでください。中立的な概念「サービスの支払い」や「貸付」を使用してください。
2. 身分を確認する: P2Pでは、銀行で送金してくれた人の名前がBinanceに表示されている確認済みの名前と同じであることを確認してください。一致しない場合は、取引をキャンセルしてください。
3. 「銀行」にならないでください: 収入を正当化せずに、個人の口座で毎日数千ドルを移動する場合、銀行は「個人の口座の商業利用」としてあなたの口座を閉鎖しますが、暗号通貨のユーザーであることが理由ではありません。
過去1年でBinanceを使用して銀行と問題がありましたか？
BinanceにUSDTを置いて安全だと感じますか、それともプライベートウォレットに移動させたいですか？
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自分を教育する必要があります！私たちが一緒に築いてきたエコシステムを危険にさらさないでください。Binanceはベネズエラでの私たちのライフラインです。責任を持って利用して、みんなが勝ち続けられるようにしましょう。