alto rendimiento siempre hay riesgo

Huione Pay（フイオネペイ）、カンボジア最大のマネーロンダリングネットワークが、2026年1月5日までの閉鎖を2023年12月1日に突然発表し、返済の延期計画を実施します。この発表により、何千人ものユーザーがプノンペン本社の外で長い行列を作り、預金の喪失を恐れています。

本社に掲示された通知によると、Huione Payは数百万のアカウントからの「大規模な引き出し」に直面しており、ユーザーに対して2つの選択肢を提供します：高利回りの金融商品を購入し、元本全額を引き出すまで18ヶ月待つ（利息は月ごとに引き出すことができる）、またはこれらの製品に参加せず、6ヶ月後に月ごとに比例して資金を引き出すことを選択することです。

Huione PayとHuione Groupは、2024年6月にカンボジア国立銀行によって「深刻な規制違反」によりライセンスを剥奪されました。アメリカもこのグループを「主要なマネーロンダリングリスク」としてリストに上げ、アメリカの金融機関にすべての接続を断つよう命じました。このグループは、サイバー攻撃や暗号詐欺を含む国際的な詐欺組織のためにマネーロンダリングを行っているとされています。昨年11月、韓国の暗号取引所UpbitもHuioneに関連する200以上のアカウントを疑わしいマネーロンダリングのために閉鎖しました。

観察者たちは、Huioneとカンボジアの強力な支配家族であるフン・セン家族との関係にも言及しています。報告によると、家族のメンバーはHuioneのいくつかの金融活動に間接的な利益を持っている可能性があり、国内における経済的および政治的影響力を強化しています。しかし、カンボジア当局はこれらの疑わしい関係について公式にコメントしていません。

Huione Payの突然の閉鎖は、カンボジアにおいて大きな懸念を引き起こし、国際的な規制が厳しくなる中、非公式の金融ネットワークの金融透明性と監視についての疑問を提起しています。