まず理解してほしいのは、仮想通貨市場に流れている資金がどのようなものかということです。仮想通貨市場には『純粋な正当資金』など存在しません。通貨取引業者が扱う資金の元は、主に個人投資（素人）による仮想通貨取引、為替（大口取引）、オンラインカジノ、マルチレベルマーケティング（MLM）、電信詐欺などです。口を開けば反論しようとするかもしれませんが、仮想通貨市場に他にどのような資金があるとお考えですか？

まず正規の通貨取引業者の視点から見てみましょう。リスク管理基準は、本人確認、取引履歴の厳密な確認、15日以内に収入がない場合、リスク警告書、電話記録、取引の全過程を記録・保存することです。

効果はあるでしょうか？自画自賛的なリスク管理に過ぎません。こうした対応は、二次・三次の不正資金を防ぐことはできても、唯一防げないのが一次の不正資金であり、第三者・第四者による詐欺行為は、現在の通貨取引業者のリスク管理体制を簡単に突破できます。

仮想通貨業者がどのように一手のブラックを受け取ったのか、このプロセスは解決策がなく、結果として個人投資家が二手のブラックでカードを凍結されるのも解決策がありません。

【仮想通貨業者の視点】仮想通貨業者の張三は取引所で業者として活動しており、非常に厳格に買い手の取引履歴を審査し、WeChatを追加し、取引所、WeChat、銀行カードの実名が一致しているかを確認し、Uを購入する目的の音声通話の録音を行い、自発的な原則に基づき、取引履歴は非常にクリーンで、銀行から借りたお金であり、非常に質が高く、取引が可能です。

【購入者の視点】 購入者李四はやっとネット上の大物王五に出会い、彼に先物取引（投資、恋愛などのさまざまな理由）をするために口座を開設する必要があるため、携帯電話番号、身分証明書の写真、メールアドレスをすべて渡しました。SMSでokx、バイナンス、火幣の登録を求められましたが、私はよく分からず、全過程で大物の助手が操作を手伝ってくれました。そして、先物ソフトウェアをダウンロードしました。中を見ると正規のもので、大物王五は直接先物プラットフォームに入金できると言い、張三という人に送金するように指示しました。送金後、先物ソフトのバックエンドで対応する残高が増えました。

私は出金したい、テストの時も非常に順調に出金できたのを見て、毎日の利益を見て、本当に私は飛び立つ準備ができていると感じています。

【神の視点】 購入者李四はネットワークでの詐欺に遭い、彼女を先物プラットフォームに引き込み、信頼を得て身分証明書、WeChat、携帯電話番号、メールアドレスなどの情報を取得してokx取引所に登録しました。その後、詐欺師の王五は李四の情報を使って取引所でランダムに仮想通貨業者を見つけてUを購入しました。李四は普通の人なので、情報の審査が非常に簡単に通過しました。仮想通貨業者が必要とする情報を詐欺師は李四に送らせました。

審査が通過した後、仮想通貨業者は詐欺師にカード番号を渡し、詐欺師は仮想通貨業者からのカード番号を李四に転送しました。李四は仮想通貨業者とは全く関係がなく、このお金は先物プラットフォームに送るものだと思っています。詐欺師の先物プラットフォームは仮想通貨業者のカード番号を一時的にプラットフォーム上に表示することもでき、さらに混乱を招きます。

李四が送金した後、仮想通貨業者が通貨を放出し、詐欺師がそれを持ち去り、その後、先物プラットフォームの数字を李四の口座に手動で加算し、詐欺が完了しました。

取引の全過程で、仮想通貨業者と本物の購入者李四は完全に独立しており、詐欺師が間に情報を伝えています。

【個人投資家がUを売るとカードが凍結される】仮想通貨業者はUを売った後、プラットフォーム上で注文を出してUを回収します。この時、別の個人投資家がUを売ると、あなたはおめでとう、個人投資家が二次的なブラックを引き受け、カードが凍結されることになります。これは個人投資家が仮想通貨業者の登録時間、取引数、成功率などのデータを確認することとは全く関係ありません、なぜなら仮想通貨業者は正規の業者だからです。

したがって、個人投資家が仮想通貨業者の登録時間、取引数、成功率などのデータを確認することは全く意味がありません。最も重要なのは、仮想通貨業者の資金源を見ることであり、これらのデータを見るのではありません。なぜなら、仮想通貨業者自身も自分がどのように詐欺に遭ったのか分からないからです。

最初の購入者李四は今も先物プラットフォームでの毎日の利益の喜びに夢中になっていて、もし小額を出金したいと思ったら、詐欺師は騙し取ったUを取引所に入金し、仮想通貨業者に売り、業者が李四に送金します。李四はお金を受け取った後、さらにこの先物プラットフォームを信じるようになります。

詐欺師は李四に再投資させ、ますます多くの金額を貸し出し、融資して投資させ、最終的には李四に損失を出させる方法を見つけます。李四が損失を出さなかったり、実際にお金がなくなった場合、詐欺師は網をかけ、もしかしたらその時点で1ヶ月が経過しているかもしれません。

李四はついに騙されたことに気づき、叔父に報告しました。仮想通貨業者の一手のブラックがカードを凍結され、個人投資家が業者に二手のブラックを売ってカードが凍結され、個人投資家が業者に売ったお金を家族に送って住宅ローンを返済するためにカードが凍結されました...

これが一連の結果です。

解決策はありません。

仮想通貨業者は二つのカードの懲戒リストに載せられ、遠方の叔父が来て頭を押さえ、すべての銀行口座が凍結され、業者は損失を抱えて退場し、銀行カードを解凍するには時間とコストがかかり、二つのカードのリストでは解決できません。

これが仮想通貨業者と個人投資家の仮想通貨取引がカード凍結される根底にあるロジックです。