暗号通貨の世界に入ることは、ビットコイン、イーサリアム、または有望なアルトコインの購入から始まることがよくあります。しかし、その最初のステップの後に、重要な質問が浮かび上がります：取引を毎日行うために何時間も画面の前にいることなく、どのようにそれらの資産を時間とともに成長させることができますか？すべての人がグラフを操作したり、テクニカルシグナルを追ったり、デイトレードのリスクを引き受けたりするためのプロファイル、時間、または関心を持っているわけではありません。
ここで暗号市場でのパッシブ収入を生み出すアイデアが登場します。セクターの発展に伴い、頻繁な取引に依存せずに一貫したリターンを得るためのさまざまな方法が生まれました。これらの戦略は、ステーキング、貸付、イールドファーミング、さらにはホルダーに報酬を分配するトークンのようなメカニズムに基づいています。言い換えれば、他の活動に集中している間に資産を働かせることです。
この記事では、暗号通貨が実用的、安全、そしてこの資産クラスに関するあなたの知識レベルに応じて利回りを得る5つの方法を探ります。
1. ステーキング（プルーフ・オブ・ステークおよび派生）
ステーキングは受動的収入の最も古典的な戦略の一つです。これは、PoSネットワークで資産を「ロック」または委任し、ブロックを検証するのを助けることで、報酬を受け取ることを含みます。
何を観察するか:
ノード対バリデーター：高い稼働率、低い手数料、良好な履歴を持つ優れたバリデーターを選ぶことが重要です。
ロックアップ期間：一部のネットワークでは、資産がロックされている最低時間が必要です。
インフレーション/トークンの発行：高い利回りの割合は、ネットワークのインフレーションが高い場合、あまり意味がないかもしれません。
流動的ステーキング：代表トークンを提供するプロトコルは、流動性を維持し、他のDeFi戦略で使用できます。
イーサリアム、ソラナ、コスモス、またはポルカドットなどのネットワークは、リスクプロファイルに応じてステーキングの一般的な選択肢です。
2. 暗号貸付と利回りプラットフォーム
別の方法は、特にステーブルコインを中央集権型プラットフォーム（CeFi）またはDeFiプロトコルに貸し出し、利息を得ることです。
重要な側面:
対抗リスク：CeFiでは、企業が流動性の問題や詐欺に直面する可能性があります。DeFiでは、リスクはスマートコントラクトにあります。
ステーブルコイン対ボラティリティのある暗号：通常、ステーブルコインはより安定した安全な金利を提供しますが、利回りは低くなります。
引き出し条件：一部のローンはロックアップを要求したり、退出に対してペナルティを課すことがあります。
変動金利：供給と需要に応じて変わるため、監視することが望ましいです。
3. イールドファーミングと流動性供給
これはより高度な戦略ですが、潜在的に利益をもたらします。分散型取引所のプールに流動性を提供し、手数料の一部や追加のインセンティブを受け取ることを含みます。
考慮すべきポイント:
一時的な損失：ペアのトークンが価値の面で大きく乖離すると、単にそれらを別々に保持するよりも損失を被る可能性があります。
追加の報酬：通常、追加のトークンを含み、時にはボラティリティが高いか需要が低いものです。
プロトコルのセキュリティ：ハッキングやバグは実際のリスクです; 監査と評判を確認してください。
継続的な監視：イールドファーミングは、料金やインセンティブの変化に応じてプール間を移動する必要があります。
4. 利回りを持つステーブルコイン
ステーブルコインは通常ボラティリティから保護しますが、一部の「利回りを生む」バージョンは、自動的またはDeFiのラッパーを介して利息を生成します。
何を考慮するか:
利回りモデル：安全な資産（債券、国債）、貸出利息、またはDeFiのインセンティブから得られる可能性があります。
規制：メキシコやブラジルなどの国では、税務要件や制限が存在する場合があります。
流動性リスク：堅実なステーブルコインでさえ、プロトコルが失敗した場合に中断や問題に直面する可能性があります。
実質利回り：インフレーション、手数料、リスクを考慮した後に常に計算してください。
5. 配当や手数料の分配を持つトークン
一部の暗号プロジェクトは、ホルダーに収入の一部を配分します。これは、特定の取引所のトークンが手数料を返還したり、コミュニティに利益をもたらすバーンを行ったりすることで発生します。
何を評価するか:
配分される実際の収入の割合：象徴的なものであれば、リスクを補うには不十分です。
ホルダーへの支払いに関するプロジェクトの透明性と履歴。
トークンの流動性：売却が難しい、または過度に価値が下がる場合、「配当」は意味がありません。
リスク・リターンの比較
ステーキングとステーブルコイン：低リスクのリターンが中程度で、安全性を優先する人に最適です。
貸付とCeFi：より予測可能なリターンですが、対抗リスクがあります。
イールドファーミング：高いリターンの可能性がありますが、急激な損失や技術的リスクも伴います。
安全に始める方法
知っていて信頼できる資産を選択してください。
戦略を多様化する：ステーキング、貸付、低リスクのプール。
小額から始める：大きな金額をコミットする前に試してください。
プロトコルと報酬を監視する：毎日の取引でなくても、フォローアップが必要です。
利益を再投資する：複利は長期的にリターンを倍増させる可能性があります。
暗号通貨が成長するのを見るために取引をする必要はありません
取引なしで暗号通貨を成長させることは可能であり、特に受動的収入の戦略を意識的に適用する場合は可能です。よく考えられた多様なポートフォリオを持つことで、市場のストレスへの曝露を減らしながら、一貫した利回りを得ることができます。
これらの暗号通貨での受動的収入を得る方法をすでに知っていましたか？
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Geminiで作成された写真