今年2月起、Fortune、(华尔街日报)、(纽约时报)等西方媒体先后报道了币安内部调查人员发现超10亿美元资金流向伊朗关联实体、随后遭解雇一事。

币安否认因合规举报解雇员工，称离职系违反内部数据保护规定所致，并已于3月11日对(华尔街日报)提起诽谤诉讼，要求撤回相关报道。

同期，币安在两起依据美国(反恐法)提起的民事诉讼中胜诉——纽约南区和阿拉巴马联邦法院先后驳回了原告的全部指控，但这两起案件是受害者家属的民事索赔，与本文讨论的制裁合规争议属于不同法律范畴。

この記事はFortuneの著者レオ・シュワルツによって書かれたもので、彼は二つの中国VIPアカウントの具体的な詳細を初めて公開しました：79歳の高齢者名義のアカウントが4.39億ドルを送金し、二つのアカウントが疑似的に同じデバイスを共有している疑いがあります。

バイナンスの立場は、プラットフォームアカウントは制裁対象の実体と直接取引を行っておらず、疑わしい活動はバイナンスが自主的に発見し、法執行機関に報告したものであり、問題のアカウントは下線処理されたとしています。現在、アメリカ司法省はイランがバイナンスを利用して制裁を回避しているかどうかを調査していますが、バイナンス自体が調査対象であるかどうかは不明です。

以下はFortuneの全文翻訳です：

2025年初頭、困難に直面しているイラン政権は、経済制裁を回避するために暗号通貨にますます依存するようになりました。その間、バイナンスプラットフォーム上に79歳の中国居住者名義で登録されたVIPアカウントがあり、一連の送金操作を通じて4.39億ドル相当のデジタルトークンを取引所から外部ウォレットに移しました。その後、このウォレットは資金の大部分を他のウォレットに送金しました——バイナンスの内部調査員は後に、これらのウォレットがイラン制裁対象の実体と関連していることを確認しました。その中にはイラン革命防衛隊も含まれています。

調査員がFortuneが審査した文書で指摘したところによれば、高齢者が数億ドルを移転すること自体が非常に疑わしいです。さらに懸念すべきは、関連取引がTronブロックチェーン上でテザー安定コインを移転していることです——これはネットワーク犯罪者やマネーロンダラーが好む支払い方法です。

しかし驚くべきことに、これらの送金はバイナンスでいかなる即時警告を引き起こしませんでした。そして、バイナンスは2023年末にすでにアメリカ政府と43億ドルの有罪認定合意に達しており、一連の厳格なコンプライアンス手続きを実施することを約束していました。

暗号コンプライアンスソフトウェア会社VerifyVASP北米地区責任者で、元連邦検察官のアマンダ・ウィック（Amanda Wick）はFortuneからこれらの取引の詳細を知った後、次のように述べました："これは単なる赤信号ではなく、即座に報告すべきトリガーイベントです。"

このVIPアカウントの詳細はこれまで公開されておらず、その登場時期はバイナンスにとって特に敏感です。今年2月、一連のメディア報道が明らかにしたところによれば、バイナンスは高級幹部に報告していた内部調査員を解雇しました——これらの人々は、10億ドル以上の資金がこのプラットフォームを通じてイラン関連のウォレットに流入したことを発見しました。また、バイナンスの密接なビジネスパートナーである、暗号通貨と法定通貨の換金を手配する香港の実体もこれらの送金に関与していました。

上述の報道はアメリカ合衆国上院の調査を引き起こしました。バイナンスはこれに対し、調査員の離職はイランの送金の発見とは無関係であり、同社は2023年のコンプライアンスの約束を遵守してきたと述べました。しかし、中国アカウントとイランアカウントに関する新たな詳細は、再びそのコンプライアンスプロジェクトの有効性に疑問を投げかけています。

バイナンスは、調査員が資金の流れを追跡する具体的な方法を否定していません。取引所はプラットフォーム上の違反取引を弁護し、そのコンプライアンスプロジェクトが通常通り運営されていると述べました。しかし同時に、(ウォール・ストリート・ジャーナル)によると、司法省はイランがバイナンスを利用して制裁を回避していることを調査しています。バイナンスの広報担当者は、同取引所が調査の存在を知らないと述べました。司法省の広報担当者はコメントを拒否しました。

バイナンスのチーフコンプライアンスオフィサーであるノア・パールマン（Noah Perlman）は、Fortuneに提供した声明の中で次のように述べました："バイナンスのコンプライアンスプロジェクトは継続的に改善され進化しており、目標は問題の再発を防ぐことです。"

中国関連ネットワーク

従来の金融機関と同様に、暗号取引所もユーザーの身元を検証し、違法活動をスクリーニングするための専用のコンプライアンス手続きを設けています。バイナンスは今年2月のブログで、そのコンプライアンスプロジェクトには約600人のフルタイムのスタッフがいると述べ、"業界をリードしている"としました。

このプロセスの一環として、バイナンスは79歳の中国男性にVIPアカウントを開設するために身分証明書をアップロードするように求めました。（バイナンスの広報担当者は、VIPの地位は資産保有量と取引量に基づいて自動的に付与されると述べました。）まさにこの身分証明書を通じて、同取引所の内部調査員は、彼が間接的にバイナンス以外の以前に識別されていないイラン関連ウォレットに約4億ドルを送金していたことを最終的に突き止めました——調査員はこれを"実体A"と呼びました。元検察官のウィックは、この種の活動はシステムによって自動的にマークされるべきだと述べました。

"もし、近い将来5億ドルが顧客アカウントから単一の非保管ウォレットに移動し、さらに制裁対象の司法管轄区に関連するウォレットに迅速に流れる場合……これはコンプライアンスチームが捕捉すべき活動のタイプです。"と彼女は言いました。

しかし、バイナンスはこのVIPアカウントに数ヶ月の自由取引を許可しました。2025年1月から始まったこれらの取引は、当年8月11日、セーシェルの法執行機関が"重大なテロ資金調達事件"に関するリクエストをバイナンスに送信した後、コンプライアンス部門によってマークされました。バイナンスの広報担当者はFortuneに対し、この79歳のVIPユーザーのアカウントは2025年9月に封鎖され、2026年1月に処理が完了したと述べました。

他のコンプライアンス専門家は、バイナンスがこのアカウントをより迅速に処理しなかったことに驚きを示しました。オールシャン法律事務所のパートナーで、かつて司法省でイラン制裁事件を担当していたロバート・アップルトン（Robert Appleton）はFortuneに対し、特にバイナンスが悪い記録を持ち、以前に制裁回避問題で法的困難に直面したことを考慮すると、同取引所があらゆる形式の疑わしい活動に対してより高い警戒を保つと期待していたと言いました。"政府との合意がすべてを変えました。なぜなら、それは彼らの義務を高めたからです。"と彼は言いました。

その間、この中国の高齢者名義で行われた4.39億ドルの送金はイラン関連活動の一部に過ぎません。Fortuneが審査した文書によれば、元バイナンスの従業員は調査中に"実体A"と呼ばれるイラン関連ウォレットグループが、バイナンスアカウントを持つ企業や個人を通じて合計170億ドルの収入を得ていることを発見しました。"実体A"はその後、その一部の資金をイラン最大の暗号通貨取引所Nobitexおよびアメリカがテロ組織（イラン革命防衛隊やフーシ派など）と認定しているデジタルウォレットに送金しました。バイナンスの広報担当者は、取引が行われた時点で、上記のウォレットは国際法執行機関によって制裁リストに載せられていなかったため、警告が発動しなかったと述べました。

"実体A"および関連する制裁対象の実体が管理するウォレットはバイナンスプラットフォームには存在しないが、暗号コンプライアンス専門家はFortuneに対し、バイナンスから流出する資金の性質自体が警報を鳴らすべきだと述べました。

セーシェルからのリクエストを受けた後、バイナンスの調査員は調査を開始し、その後、この一連の資金の流れを"中国関連ネットワーク"の一部と定義しました——このネットワークには別のVIPトレーダーも関与しています。このVIPクライアントは38歳の中国人女性で、2024年11月から12月の間に、約2億ドルのテザー安定コインを中間ウォレットに送金し、その後、そのウォレットから"実体A"に転送しました。（バイナンスの広報担当者は、"中国関連ネットワーク"という言葉は"内部の非公式な呼称であり、正確ではない、時間の経過とともに変化する可能性がある"と述べ、VIPアカウントは2026年1月に処理が完了したと述べました。）

さらに興味深いのは、Fortuneが審査した文書によれば、これら二つのVIPアカウントは同一のデバイスを通じてバイナンスにアクセスしていた可能性が非常に高いということです——これは同一人物、または第三者がこれら二つのアカウントを制御している可能性を示唆しています。ウィックは次のように述べました："名目上無関係な二つのVIP顧客が同一デバイスからアカウントにアクセスすることが発見されれば、重大な実際の所有権の疑問が生じることになります。"

いずれにせよ、調査員はブロックチェーンデータから、二つのアカウントがBlessed Trustから資金を受け取ったことを発見しました。Blessed Trustは香港に本社を置く企業で、企業が暗号資金を法定通貨に変換するのを助けるだけでなく、バイナンスの給与、税務などのバックオフィス業務も処理しています。調査員は最終的に、Blessed Trustを経由して"実体A"に流入した120億ドルの総資金の約半分がこれら二人の中国VIPトレーダーから来ているとの結論に達しました。

バイナンスはプラットフォームアカウントとイラン関連ウォレット間の関連性を薄めようとし、最近のブログで、同取引所と制裁対象ウォレットとの間には複数の中間リンクがあると述べました。このブログ投稿は、11億ドルの資金の出所が"規制された大手ステーブルコイン発行者"であることも指摘しました。調査員は調査の結論において、二つの中国VIPアカウントの大部分の資金はCircleが発行したステーブルコインから来ている可能性があると記しました——Circleはアメリカの上場暗号企業です。Circleの広報担当者はFortuneに対し、"私たちは規制義務を真剣に受け止めています"と述べ、さらにCircleは2025年にBlessed Trustを顧客終了リストに載せたと付け加えました。

しかし、バイナンスはブログ投稿やFortuneおよび他のメディアへの回答の中で、プラットフォーム上のこれら二つの中国VIPアカウントの具体的な詳細には一切触れていませんでした。また、調査員は、これら二つのアカウントがBlessed Services（Blessed Trustに関連する別の企業）と同じデバイスを共有していることも発見しました。上記の証拠は、同じグループの人物がこれらすべてのアカウントを運営している可能性があることを示しています。バイナンスの広報担当者は、デバイスの共有の詳細についてコメントを拒否し、Blessed Servicesは取引所とはビジネス関係がないと述べました。

Blessed TrustおよびBlessed Servicesに関連する電子メールアドレスは、Fortuneのコメントリクエストに応じていませんでした。

"中国関連ネットワーク"には最後の段階も含まれています：香港に登録された企業Hexa Whale Trading Limitedは、バイナンスプラットフォーム上で運営し、"実体A"に約5億ドルを送金しました。バイナンスの調査員がHexa Whaleの活動を発見した際、同社のコンプライアンスチームの他のメンバーはすでにそのアカウントを下線していました。(ウォール・ストリート・ジャーナル)と(ニューヨーク・タイムズ)は以前、Hexa WhaleとBlessed Trustの関連詳細を報じていました。

FortuneはHexa Whaleおよび二人の中国VIPユーザーに連絡を試みましたが、成功しませんでした。

初期報告に参加した調査員は、初期調査の結論を提出して数週間後にバイナンスを解雇されました。バイナンスは、上記の従業員がコンプライアンス問題を提起したために解雇されたことを否定し、そのブログで、部分的な人員の離職は"内部審査で会社のデータ保護および機密保持規則に違反が発見された後"に下された決定だと述べました。同取引所は、同社が関連調査を継続しており、2026年1月にBlessed Trustの下線処理が完了したと主張しています。

調査員はコメントを拒否しました。

イラン関連の手がかり

別の独立した取引記録は規模が小さいものの、調査員の関心を引くものでした。これらの取引は、二人のイラン国籍の疑いのある人物によって操作されました。コンプライアンス専門家は、これらの二人がバイナンスで成功裏にアカウントを開設し、送金を完了したこと自体が、同社のスクリーニングプロセスの厳格さに疑問を投げかけると述べました。

最初のアカウントは2021年に設立され、保有者は44歳の男性であり、彼のドミニカIDには出生地としてイランが記載されており、彼の名前は国連安全保障理事会2020年の報告書に登場しています——この報告書はイランと北朝鮮のために金と現金を密輸するネットワークに関するものです。二つ目のアカウントも2021年に設立され、保有者は37歳の男性で、彼がアップロードしたイラクIDにも出生地としてイランが記載されています。バイナンスの調査員がこれら二つのアカウントを発見した時、それらは既に制限されていました。

関連取引には、二つのアカウントが2024年にそれぞれイラン関連ウォレットグループに約100ドルのTRX暗号通貨を送金したことが含まれます——TRXはTronブロックチェーン上で取引手数料を支払うための唯一の通貨です。合計金額は微々たるものですが、このTRXの送金は重要な意味を持ちます。なぜなら、これはおそらく"実体A"ウォレットグループ間の重要な送金手数料を支払った可能性があるからです。この状況は、車の燃料を支払うために使われるクレジットカードの記録を追跡することに似ています。同じカードで繰り返し給油している場合、それは誰が運転しているかを教えてくれませんが、誰がこの旅の費用を負担しているかを明らかにすることができます。

ブロックチェーン分析会社Global Ledgerの共同創業者兼CEOレックス・フィソン（Lex Fisun）は言いました："ほとんどの人は大口取引にしか注目していませんが、小口取引も同様に重要です。ブロックチェーン上では、通常、ウォレットを実際の身元に結びつけることはできません。しかし、あるアドレスが手数料を支払うために別のウォレットにTRXを繰り返し送金している場合、両者の間に関連性があることを示しています。"

さらに、ウィックは、これらのアカウントとイランの関連性は、より迅速な審査を引き起こすべきであったと指摘しました。結局、バイナンスは類似の取引について有罪を認め、プラットフォーム上でこのような行為を根絶することを約束していました。

"複数の高リスク指標が同時に現れると、特にイランのように厳しく制裁されている司法管轄区に関与する場合や、国連安全保障理事会の報告に登場する個人がいる場合、正常に運営されているコンプライアンスプログラムはリアルタイムで報告すべきです。"と彼女は言いました。"アカウント制限、強化されたデューデリジェンス、ブロックチェーントラッキング、制裁リスク評価、これらの措置は問題が発生したときに即座に発動すべきであり、数ヶ月後に行動を起こすべきではありません。"

バイナンスの広報担当者は、イランのアカウントの一つが完全に下線処理され、もう一つは取引が制限されており、現在下線処理中であると述べました。同取引所は、取引が行われた時点でこれらのアカウントが制限されていたかどうかは明らかにしていません。

Fortuneは二人の関連個人に連絡を試みましたが、成功しませんでした。

どの金融機関にとっても、制裁対象の実体との接触は重大なリスクであり、バイナンスはそのために大きな代償を払っています。2023年、同社はアメリカ政府と43億ドルの有罪認定合意に達しました。その理由には、効果的なマネーロンダリング防止および制裁コンプライアンスプログラムを確立できなかったことが含まれます。

有罪認定合意に基づき、共同創業者の趙長鵬はCEOを辞任し、連邦刑務所で4ヶ月を過ごしました。バイナンスはまた、監査人と協力して司法省と財務省に内部運営を報告することに同意しました。

しかし、最近の調査員の解雇や潜在的なイランのリスクが、国会議員の懸念を引き起こしています。今年2月末、上院議員リチャード・ブルーメンサール（民主党、コネチカット州）はバイナンス問題に関して初期調査を開始し、共同CEOリチャード・テンに対し、解雇された調査員の調査結果や他のイラン関連活動に関する情報を要求する手紙を送りました。

ブルーメンサールはまた、トランプ大統領が今年10月に趙長鵬を恩赦したことを特に指摘しました——この行為は、バイナンスとトランプ家族の暗号通貨ビジネスとの関係がますます密接になっているため、利益相反の疑いを引き起こしました。

ホワイトハウスの広報担当者はFortuneに対し、"トランプ大統領の資産は子供たちが管理している信託によって保有されており、利益相反は存在しません。"と述べました。

しかし、ブルーメンサールはFortuneに対し、バイナンスとホワイトハウスの関係は継続的な倫理的リスクをもたらすと語りました："私が最も懸念しているのは、バイナンスと政府の関係が、コンプライアンス監視者が違反行為を暴露し報告することを妨げたり、司法省の追及を妨げたりする可能性があるということです。"#Web3 #币安