BinanceでのP2P取引は簡単そうに見えますよね？あなたは暗号を買いたい、誰かは売りたい、お金を送って、彼らは暗号を解放します。簡単です。
詐欺師はこのプロセス中にあなたから盗むための20種類の異なる方法を考え出しています。そして、これらの詐欺の中には、経験豊富なトレーダーでさえ引っかかるほど優れたものもあります。
あなたがRedditで詐欺に遭ったと投稿する別の被害者にならないように、最も一般的なものをお見せしましょう。
偽の支払いスクリーンショット詐欺：
これはおそらく最も一般的なもので、まだ多くの人がこれに引っかかるのは驚きです。
これがどう機能するか、あなたはP2Pで暗号を販売しています、買い手が注文を出し、彼らはあなたの銀行口座または他の支払い方法にお金を送ることになっています。
実際にお金を送る代わりに、銀行振込確認のように見えるスクリーンショットや支払い領収書を送信し、それは本物に見え、取引ID、金額、すべてを持っています。
あなたはスクリーンショットを見て、「はい、支払いは送信された」と思い、暗号を解放します。次に、実際の銀行口座を確認すると、何もありません。お金は来ていません。
スクリーンショットは偽物でした。Photoshopで編集されたか、数ヶ月前の別の取引のスクリーンショットから詳細が変更されているだけです。
どうやって避けるか：
絶対にスクリーンショットに基づいて暗号を解放しないでください。どんなに本物に見えても。
実際にあなたの口座にお金が入っているのを見た後にのみ解放してください。銀行にログインしてください。残高を確認してください。お金がそこにあることを確認してください。それから解放してください。
もし買い手が「送ったよ、証拠はここにある」と言ったら - クール、それが実際に届くのを待ってください。本物の支払いは表示されます。偽のスクリーンショットは表示されません。
そして、彼らが「兄弟、スクリーンショットを確認して解放して、急いでいます」と急かすなら - それは赤信号です。本物の買い手は支払いが確認されるのを2分待つことができます。
チャージバック詐欺：
これは最初は大丈夫に見えるので厄介ですが、その後あなたを打撃します。
こうやって機能します - 買い手があなたに可逆的な支払い方法を通じてお金を送ります。PayPalかもしれませんし、詐欺だと主張する銀行振込かもしれませんし、クレジットカード支払いかもしれません。
あなたはお金を得て、良さそうに見えます、あなたは暗号を解放します。取引は完了です。あなたは幸せです。
それから1週間後、または1か月後、買い手がチャージバックを行います。彼らは銀行に言います「私はこの支払いを行っていませんでした、それは詐欺です」または「私は支払ったものを受け取っていません。」
銀行が支払いを取り消します。あなたはお金を失います。しかし、暗号は？すでに消えています。それを取り戻すことはできません。
どうやって避けるか：
信頼できない人からの可逆的な支払い方法を受け入れないでください。PayPalはP2Pには最悪です。Venmo、CashApp、クレジットカード - すべてリスクがあります。
取り消せない支払い方法を使用してください。直接銀行振込はより良いですが、たまに詐欺として主張されることがあります。
買い手の取引履歴を確認してください。もし彼らが10件の取引を持ち、そのうち5件が「詐欺師」または「チャージバック」と言っている否定的なレビューがあるなら、彼らと取引しないでください。
そして正直、あなたが販売している場合は、良好な履歴を持つ人とだけ取引してください。新しいアカウントとの取引はリスクを冒す価値がありません。
三角詐欺：これは洗練されており、多くの人が自分がその一部であることに気付いていません。
これがどう機能するか - 詐欺師が誰かのBinanceアカウントをハッキングします。彼らはそのハッキングされたアカウントを使ってP2Pであなたから暗号を購入します。
支払いは実際の人の銀行口座から来ています（ハッキングされたアカウントの所有者）。だから、確認すると、実際のアカウントからの本物のお金が見えます。すべてが正当なように見えます。あなたは暗号を解放します。
しかし、あなたに支払った人は実際にはその支払いを行っていませんでした。詐欺師が彼らのハッキングされたアカウントを使って行いました。その後、その人が詐欺を報告し、支払いが取り消され、あなたはお金を失います。
その間、詐欺師は暗号を持って消えました。
どうやって避けるか：
支払いの名前がBinanceアカウントの名前と一致するか確認してください。一致しない場合は、取引しないでください。すぐにキャンセルしてください。
一部の詐欺師は「私は妻のアカウントを使っています」または「友人の銀行です」と言いますが、関係ありません、名前は一致しなければなりません、さもなければ取引はありません。
また、買い手のアカウントの年齢や取引量も確認してください。歴史のない新しいアカウントが大量購入を試みている？おそらくハッキングされたか詐欺師です。
「間違ったアカウントに送った」詐欺：
これはあなたの同情を利用します。
あなたは暗号を販売しています。買い手が支払いを送ります。あなたはそれを受け取り、暗号を解放します。取引完了。
その後、買い手がパニックになってメッセージを送ります。「ああ、いいえ！間違ったアカウントに支払いを送ってしまった！お金を返してもらえますか？もう一度支払います！」
もしお金を返すと、二つのことが起こります：
元の支払いが詐欺であり取り消されるため、あなたは二回お金を失います。
彼らはもう一度あなたに支払いません、彼らはただ無料のお金を手に入れただけです。
どうやって避けるか：
支払いが受け取られ、暗号が解放されたら、取引は終了です。何も返さないでください。
もし彼らが本当に間違ったアカウントに送ったなら、それは彼らと彼らの銀行の問題です。あなたの問題ではありません。
もし本当に問題があるなら、Binanceの申し立てシステムを通じて対処するように伝えてください。しかし、99％の確率でこれは詐欺です。
支払済みとマークしたが実際には支払っていない詐欺：
シンプルですが、イライラします。買い手はBinanceで「支払った」とボタンをクリックしますが、実際にはお金を送信しません。
タイマーが始まります。あなたは待っています。あなたは自分の口座を何度も確認しています。何もありません。
もし注意を払わず、彼らが支払済みとマークしたことに基づいて解放したら、あなたは何のためにか暗号を失います。
どうやって避けるか：
明らかなことですが - 支払いが届いたことを確認するまで決して解放しないでください。「支払済み」とマークされたボタンは何の意味もありません。
もし彼らが支払済みとマークしたが、10-15分後に何も届かなかったら、メッセージを送ってください。反応がないか、変な言い訳をするなら、取引を申し立ててください。
タイマーに圧迫されないでください。支払いを確認するために時間をかけてください。
アカウント乗っ取り詐欺：
あなたのBinanceアカウントがハッキングされます。詐欺師はそれを使ってP2P取引を行います。
彼らはあなたの暗号をP2Pで販売し、あなたの支払い詳細を変更して彼らの銀行口座にお金を送信し、あなたは暗号を失い、何も得られません。
あるいは、彼らはあなたの支払い方法を使って暗号を購入し、その暗号を彼らのウォレットに送信し、あなたは請求書を抱えたままです。
どうやって避けるか：
2FAを使用してください。SMS 2FAではなく、SIMスワップでハッキングされる可能性があります。Google Authenticatorやそれに似たものを使用してください。
Binanceのメールでフィッシング防止コードを使用してください。
Binanceからのものであると主張するランダムなリンクをクリックしないでください。
支払い方法を定期的に確認してください。追加した覚えのない支払い方法があれば、誰かがあなたのアカウントに侵入しています。
引き出しホワイトリストを有効にして、誰かが侵入しても引き出せないようにします。
偽のBinanceサポート詐欺：
あなたはP2P取引で問題を抱えています。どこかにそれについて投稿するか、詐欺師がただランダムにメッセージを送ってきます。
彼らはBinanceのサポートを名乗っています。「私たちはこれを解決する手助けができますので、ログイン情報を教えてください」または「2FAコードを送信してアカウントを確認してください」と言います。
あなたは彼らに情報を渡します、彼らはあなたの口座を空にします。
どうやって避けるか：
BinanceサポートはTelegram、WhatsApp、または他のどこでも最初にメッセージを送ることはありません。
彼らは決してあなたのパスワードや2FAコードを要求しません。
公式アプリまたはウェブサイトのサポートチャットを通じてのみBinanceに連絡してください。
あなたにサポートを主張している人からのメッセージはすべて詐欺師です。ブロックして報告してください。
あまりにも良い取引のように見える詐欺：
あなたは素晴らしいレートのP2P広告を見ます。他の誰よりもはるかに良い。ビットコインはどこでも66,000ドルですが、この人は60,000ドルで販売しています。
素晴らしい取引のように見えますよね？そうではありません。
三つのことが起こっています：
彼らは盗まれた支払い方法を使用しており、支払いは取り消されます。
彼らはハッキングされたアカウントを使用しており、取引をキャンセルされます。
これはあなたを取引させるための餌であり、彼らは他の詐欺を試みることができます。
どうやって避けるか:
もしレートが他の人と比べてあまりにも良すぎるなら、それには理由があります。
市場平均に近いレートのトレーダーに固執してください。追加の1-2％の節約は、すべてを失うリスクに見合いません。
急かしとプレッシャーの詐欺：
詐欺師は緊急性を作り出します。「5分以内にこれを終わらせる必要があります、さもなければキャンセルします！」 「今すぐ解放してください、支払いが表示されるのに時間がかかります！」 「信じてください、私は正当なトレーダーです！」
彼らはあなたをパニックにさせて、支払いを適切に確認する前に暗号を解放させようとしています。
どうやって避けるか：
時間をかけてください。通常、取引タイマーのために15-30分あります。
あなたを急かす人は疑わしいです。正当なトレーダーは支払いが確認される必要があることを理解しています。
もし彼らが圧力をかけ続けるなら、それは赤信号です。キャンセルして他の誰かを見つけてください。
注意すべき赤信号：
取引履歴のない新しいアカウント
多くの否定的なフィードバック
「プラットフォーム外で物事を行う」ように頼んでいる
支払い名がBinance名と一致しない
押し付けがましく急かしている
レートが他の誰よりもはるかに良い
プロフィールの完了率が低い
奇妙な支払い方法を使用するように頼んでいる
公式に見せかけるための悪い英語（常にそうとは限りませんが、しばしばそうです）
もし詐欺にあったらどうするか：
すぐにBinanceで申し立てを行ってください。すべての証拠を提供してください - 支払いがないことを示す銀行のスクリーンショット、チャットログ、すべて。
公式のチャネルを通じてBinanceサポートに報告してください。
あなたの銀行口座に関与している場合は、銀行に報告してください。
「修正」しようとしてさらにお金を送らないでください。多くの詐欺師は、手数料で資金を回収できると主張して誰かを装います。それはただの別の詐欺です。
それについて投稿して、他の人が同じことに引っかからないようにしてください。
P2Pは便利ですが、詐欺師がいっぱいです。ほとんどの人は同じ手口を使っています。
黄金のルール - 支払いがあなたの口座に届いたことを自分の目で確認した後にのみ、暗号を解放してください。スクリーンショットに基づいてはいけません、信頼に基づいてはいけません、支払済みとマークすることに基づいてはいけません。
もし何かが変だと感じたら、それはおそらく本当にそうです。キャンセルして次に進んでください。常に別の取引があります。
詐欺師に100ドルを失うのは最悪ですが、赤信号を無視して10,000ドルを失うのはさらに悪いです。
外に出て安全にしてください。
