注意几下几个点，可以比较有效的防止收到黑钱被冻卡：
（1）OTC交易尽量选择币安、某易这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。
（2）尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易（相对于自由交易，T+2提现）。
（3）避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。
（4）OTC取引に使用する銀行カードは、普段使っていない専用のカードを使用し、給与カードなどとは別にしてください。そうすれば、凍結されても他の資金の使用に影響がなく、調査時にも資金の流れを説明しやすくなります。
（5）OTC取引の銀行カードは、できるだけ地方銀行のカードを使用してください。例えば、各地の都市商業銀行や農業商業銀行などです。工農中建招などの大中型の株式会社や商業銀行は、全国各地に支店があり、法執行機関は基本的に直接凍結することができます。
（6）固定商業者との頻繁な取引は避け、固定のユーザーとの頻繁な取引も避けるべきです。同じユーザーに対して1日に間接的に3回以上購入したり、購入後数時間で売却したりすることは非常に危険で、マネーロンダリングの疑いがあります。
（7）信頼できるOTC業者を探して取引を行います。できるだけ大手商業者の注文を積極的に受け入れ、少ない注文を出し、問題のあるエリアの商業者には近づかないようにします。実際、一般のユーザーとしては、どの商業者が信頼できるかを見分けるのは非常に難しいです。例えば、多くの火幣ブルーシールドサービス業者と取引していた友人もカードが凍結されました。
（8）現金引き出しの頻度を減らし、現金化の金額を増やしてください。
（9）OTC取引後は、自分の他の銀行口座に振り込まないようにし、他の資金が汚染されることを避けてください。調査に協力するのは面倒です。お金が急に必要な場合は、ATMで現金を引き出すか、オンラインで消費してください。
（10）できるだけ平日の時間帯に現金化を選んでください。平日などの通常の勤務時間（午前9時から午後9時の間）に取引を行うのが最適です。
(11) 受取後はすぐに転送しないでください。USDTを人民元に換えた後、すぐに転送せず、アカウント内にしばらく置いておいてください。
カードが凍結された場合、どのように説明すれば自分がマネーロンダリング活動に関与していないことを証明できるのでしょうか？
（1）個人のビットコインの売買は正常で、マネーロンダリングなどの取引には関与していません。
（2）自分は売却した通貨によって受け取った債務が犯罪に関与していることを知らなかった。
（3）すべての取引記録、チャット記録、ブロックチェーン上の送金記録などを提供することに協力する。
（4）自分自身が非常に明確である必要があります。個人がデジタル資産の取引を行うことは法律に違反しません。
OTC取引で、出金用の銀行カードが公安司法によって凍結された場合、相手は個人にどのような資料を提供させて凍結を解除させるのでしょうか？
一般的に提供が必要な資料には、取引記録の完全な記録（銀行口座の取引明細、ブロックチェーンの取引記録、取引プラットフォームの注文記録、WeChatのチャット記録（取引過程の内容を含む））、および資産の合法性を証明できる他の証拠、さらには収入証明などが含まれます。
それでは、不幸にも不正なお金を受け取ってカードが凍結された場合、どのように解決すればよいのでしょうか？
まず、口座開設銀行に行って、凍結の理由を確認し、凍結の権限がある機関はどこかを確認してください。
カード凍結の原因は主に二つに分けられます：銀行のリスク管理と公安による凍結。
1、銀行のリスク管理。銀行のリスク管理が発生する原因は、最近カードが頻繁に大額の送金を行ったり、集中して送金されたり、夜間に頻繁に取引を行ったり、アカウントに残高を残さないなど、取引の異常とされます。そのため、銀行のマネーロンダリング防止システムが作動しました。
2、公安による凍結。通常、アカウントが他の事件に関連する不正資金を受け取った場合、直接受け取った可能性もあれば、間接的に流れた可能性もあります。公安は、すべての関連アカウントを支払い停止凍結し、資金の移動を防ぎ、事件の捜査を容易にします。
二つの凍結理由に対して、それぞれどのように解決すればよいのでしょうか？
1、銀行のリスク管理による凍結について。
身分証明書と銀行カードを持って口座開設銀行に行き、関連する取引明細書を提出してください。公安の政策指令に関わる場合は、地元の公安部門で調査に協力する必要があります。詐欺防止センターの監視を受けた場合は、詐欺防止要件の申請書に記入し、承認を受けてから凍結解除を行う必要があります。
2、公安司法による凍結への対応：
まず3日間観察してください。一時的な支払い停止が正式な凍結に変わるかどうか確認します（凍結が半年続く場合があります）。正式に凍結された場合は、直ちに口座開設銀行に行き、凍結したカードの公安機関名、事件番号、および担当警官の名前を確認してください。その後、担当警官に連絡を取り、カード凍結の理由を理解し、調査に協力してください。自分に違法行為がないことを確認した後、口座の凍結解除が行われます。
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