“USDTで受取をしたが、アカウントが警察に凍結された！”“取引先が逃げ、百万USDTが消えた！”最近、海外企業がUSDT受取のために頻繁にトラブルを抱えている。私たちは、メタバースとブロックチェーン分野に特化した法律チームとして、最新の政策と実際のケースを組み合わせ、USDT受取のリスクを深く分析する。

一、USDT受取の六大核心リスク

1️⃣ **違法営業罪：U商=外国為替の売買？**

最近、上海のある貿易会社がUSDTを通じて海外からの代金を受け取り、人民元に換えたため、裁判所に違法営業罪と認定され、関与した金額は2000万元を超え、主犯は5年の懲役刑を受けた！(外国為替管理条例)第45条によれば、USDTは外国為替取引の媒介として、間接的な外国為替の売買と見なされ、刑事リスクを引き起こす可能性がある。

**事例警告**：2024年、浙江のあるU商がオフライン現金取引USDTにより、違法経営罪に判決され、裁判所は「USDTの売買は米ドルの売買と同じ」と明言した。

2️⃣ **マネーロンダリングの罠：不正資金流入即凍結**

USDTの匿名性はそれをマネーロンダリングツールにします。2024年、広東のあるテクノロジー会社が受け取ったUSDTの代金が海外ギャンブル資金からのものであることが発覚し、会社の口座は**全額凍結**され、責任者は**隠蔽犯罪所得罪**の疑いで調査を受けています。

**避けるべきポイント**：

- 取引先のKYC情報を必ず確認し、「三者代払い」を拒否する；

- 完全な取引チェーン証拠を保持する（契約、物流書類、チェーン上記録）。

3️⃣ **コンプライアンスの暴露：政策のレッドラインが再度アップグレード**

2024年8月、最高裁の新規則が明確に示した：USDTを利用した越境送金が外為管理秩序を妨害する場合、凍結された資金を追跡し、不法所得を押収することができる。**山東、上海などで特別な打撃行動がすでに展開されている**、企業主は警戒が必要！

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二、新型リスク：USDTクレジットカードとギフトカード詐欺

**モデル解析**

- **USDTクレジットカード**：海外発行機関を通じてUSDTをクレジットカード限度額に変換するが、他人のクレジットカードを借りることは**クレジットカード管理妨害罪**に触れる可能性がある；

- **ギフトカード現金化**：低価格でブランドギフトカードを購入後、高価格で転売、資金が詐欺に関与している場合は**幇助罪**に該当する可能性がある。

**血の涙の事例**：2024年3月、杭州のある越境売上業者がギフトカード方式で500万元を現金化したが、上流資金がギャンブルに関与していたため、連帯責任を追及され、損失は回収困難。

三、企業自救ガイド：三種類の証拠チェーンを必ず保存

1️⃣ **ビジネスの真実性証明**：外貿契約、通関書類、物流書類；

2️⃣ **資金合法性証拠**：取引所購入USDT記録、チェーン上転送ハッシュ値；

3️⃣ **コンプライアンス操作記録**：反マネーロンダリング審査報告、取引先の身分確認書類。

❓「受け取ったUSDTが凍結されたらどうすればいい？」

✅ 三歩応対：

1. すべての関連アカウント取引を直ちに停止する；

2. 整理涉案交易完整証拠链；

3. 弁護士に(法律意見書)を作成させて公安機関に提出する。

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