ビットコインやその他の暗号通貨に投資するほとんどの人、またはイニシャル コイン オファリング (ICO) イベントに参加することを決めた人のほとんどは、一般的に 2 つのことを懸念しています。まず、投資収益率 (ROI) です。これは、初期投資で得られる利益を表します。次に、投資に伴うリスクの大きさに関連する 2 番目の懸念があります。リスクが高すぎる場合、投資家は初期投資を（部分的または完全に）失う可能性が高く、結果として ROI がマイナスになります。
当然のことながら、いかなる投資にも常にある程度のリスクが伴います。ただし、投資家が違法なポンジスキームやねずみ講に予期せず関与した場合、リスクは大幅に増加します。したがって、これらのスキームを特定し、その仕組みを理解できることが非常に重要です。
ポンジスキームとは何ですか?
ポンジ・スキームは、北米に移住し、詐欺的な金儲けシステムで有名になったイタリアの詐欺師、チャールズ・ポンジにちなんで名付けられました。 1920 年代初頭、ポンジは数百人の被害者を騙すことに成功し、彼の計画は 1 年以上続きました。基本的に、ポンジスキームは、新しい投資家から集めた資金で古い投資家に支払うことによって機能する不正な投資詐欺です。この制度の問題は、最後の投資家が支払いを受けられないことです。
実際のポンジスキームは次のようになります。
投資機会のプロモーターは投資家から 1000 ドルを受け取ります。事前に定義された期間 (たとえば、90 日) の終了時に、10% の利息とともに初期値を返済することを約束します。
主催者は、90 日間の期間が終了する前に、さらに 2 人の投資家を確保することができます。次に、2 番目と 3 番目の投資家から集めた 2,000 ドルのうち、最初の投資家に 1,100 ドルを支払います。また、最初の投資家が1,000ドルを再投資することを促す可能性もある。
詐欺師は、新規投資家から資金を奪うことで、初期投資家に約束した利益を支払い、再投資を促し、より多くの人々を招くことができる。
スキームが成長するにつれて、プロモーターはスキームに参加する新しい投資家をさらに見つける必要があります。そうしないと、約束された利益を支払うことができなくなります。
最終的に、この計画は持続不可能になり、主催者は罠にはまるか、手持ちの資金を持って失踪します。
ねずみ講とは何ですか?
ねずみ講 (またはねずみ詐欺) は、この計画に参加するだけでなく、新規会員の登録にも成功した会員に支払いや報酬を約束するモデルとしてビジネス分野で活動しています。
たとえば、詐欺的なプロモーターが、アリスとボブに、会社の販売権をそれぞれ 1,000 ドルで購入する機会を提供するとします。そのため、彼らはディストリビューターを販売し、採用した追加メンバーごとに分配金を得る権利を獲得しました。あなた自身のディーラーの売上から集まった 1,000 ドルは、プロモーターと 50:50 で分配されます。
上記のシナリオでは、アリスとボブは販売ごとに 500 ドルを稼ぐため、補うためにそれぞれ 2 つのディストリビューターを販売する必要があります。初期投資を回収するために 2 つの販売代理店を販売する負担は顧客に移されます。プロセスを継続するにはさらに多くのメンバーが必要になるため、この計画は最終的に崩壊します。この計画の持続不可能な進行こそがねずみ講を違法なものにするのです。
ほとんどのねずみ講は製品やサービスを提供しておらず、新規会員の募集によって集められた資金のみによって支えられています。ただし、ねずみ講の中には、サービスや製品を販売すると称する合法的なマルチレベル マーケティング (MLM) 会社を装うものもあります。しかし、彼らは通常、根本的な詐欺行為を隠すためだけにこれを行います。したがって、倫理に疑問のある多くの MLM 企業がピラミッド モデルを使用していますが、すべての MLM 企業が詐欺的であるわけではありません。
ポンジー vs ピラミッド
類似点
どちらも、高い収益を約束して被害者に資金を投資させる金融詐欺の一種です。
どちらも成功し、活動を続けるには、新しい投資家からの定期的な資金流入が必要です。
通常、これらのスキームは実際の製品やサービスを提供しません。
違い
ポンジスキームは通常、投資管理サービスとして提供され、参加者は自分が得られる収益が正当な投資の結果であると信じています。詐欺師は基本的に一方からお金を奪ってもう一方にお金を払います。
ねずみ講はネットワーク マーケティングに基づいており、参加者はお金を稼ぐために新しいメンバーを募集する必要があります。したがって、各参加者はピラミッドの頂点に送金する前に手数料を受け取ります。
自分自身を守るにはどうすればよいでしょうか？
懐疑的になってください。最小限の投資で迅速または高い収益が約束される投資機会は、おそらく不誠実です。これは、まったく未知の、または理解が難しいものに投資する場合に特に当てはまります。うますぎる話のように聞こえるかもしれませんが、おそらくその通りです。
望まれていないチャンスに注意してください。長期投資の機会への予期せぬ誘いは、多くの場合危険信号です。
販売者を調べてください。 投資機会を促進する団体を調査する必要があります。信頼できる財務アドバイザー、ブローカー、または仲介会社が登録され、関連する統治機関によって監督されます。
信用しないでください。チェック。 合法的な投資は法的に登録される必要があります。最初のアクションは、登録情報を要求することです。投資機会が登録されていない場合は、適切かつ合理的な説明が提供されなければなりません。
投資についてしっかり理解しておきましょう。 完全に理解していないものには決してお金を投資すべきではありません。利用可能なリソースを必ず活用し、秘密に包まれた投資機会には細心の注意を払ってください。
知らせる。投資家がねずみ講やネズミ講に遭遇した場合は、適切な当局に報告することが重要です。これは、将来の投資家が同じ詐欺の被害者になるのを防ぐのに役立ちます。
ビットコインはねずみ講ですか?
ビットコインは巨大なねずみ講であると主張する人もいるかもしれませんが、これはまったく真実ではありません。ビットコインは単なるお金です。これは、数学的アルゴリズムと暗号化によって保護され、商品やサービスの購入に使用できる分散型デジタル通貨です。法定通貨と同様に、暗号通貨もねずみ講 (またはその他の違法行為) で使用される可能性がありますが、それは暗号通貨や法定通貨がねずみ講であるという意味ではありません。