まとめ
リスク管理は責任ある投資と取引の基本的な部分です。いくつかの方法でポートフォリオの全体的なリスクを軽減できます。たとえば、投資を多様化したり、金融イベントをヘッジしたり、ストップロスやテイクプロフィット注文を実装したりできます。
導入
リスクを最小限に抑えることは、多くの投資家やトレーダーにとって優先事項です。たとえリスク許容度が高くても、投資のリスクと利益を何らかの形で比較検討することになります。ただし、リスク管理は、単にリスクの低い取引や投資を選択するだけではありません。リスク管理戦略の包括的なツールキットがあり、その多くは初心者にも適しています。
リスク管理とは何ですか?
リスク管理には、投資に関連する財務リスクを予測して特定し、リスクを最小限に抑えることが含まれます。このため、投資家はリスク管理戦略を使用して、投資ポートフォリオのリスクエクスポージャーを管理します。基本的な最初のステップは、現在のエクスポージャを評価し、さらされているリスクに基づいて戦略と計画を構築することです。
リスク管理戦略は、トレーダーや投資家が投資に固有のリスクを特定した後に実行する戦略的な計画と行動です。これらの戦略はリスクを軽減し、損失に対する保険の加入やさまざまな資産クラスへの投資ポートフォリオの分散など、幅広い財務活動を含む可能性があります。
積極的なリスク管理の実践に加えて、優れたリスク管理計画の基本を理解することが重要です。選択する方法が優先戦略の基礎となるため、特定のリスク管理戦略に着手する前に考慮すべき重要な計画方法が 4 つあります。
リスク管理のための 4 つの主要な計画方法
受容: 資産に投資する際にリスクを取ることを決定しますが、潜在的な損失は重大ではないため、リスクを回避するためにお金を費やすことはありません。
移転: 投資のリスクを手数料を支払って第三者に移転すること。
回避: 潜在的なリスクのある資産に投資しないこと。
削減: ポートフォリオの分散を通じて、リスクの高い投資による財務上の影響を軽減します。これは、同じ資産クラス内で行うことも、異なるセクターや資産にまたがって行うこともできます。
仮想通貨分野ではリスク管理戦略がなぜ重要なのでしょうか?
暗号通貨は、平均的な投資家が利用できる資産クラスの 1 つであり、最も高いレベルのリスクを抱えていることが知られています。価格は変動しやすいことが判明しており、プロジェクトは一夜にして崩壊する可能性があり、ブロックチェーンの背後にあるテクノロジーは初心者にとって課題となる可能性があります。
仮想通貨の急速な動きに伴い、潜在的なリスクへのエクスポージャーを軽減するために、健全なリスク管理の実践と戦略を採用することが不可欠です。これは、成功し責任あるトレーダーになるための重要なステップでもあります。
この記事を読んで、仮想通貨ポートフォリオに有益な 5 つのリスク管理戦略を学びましょう。
戦略 1: 1% ルールを検討する
1% ルールは、投資または取引で総資本の 1% を超えるリスクを負わないようにするシンプルなリスク管理戦略です。投資資金が 10,000 ドルあり、1% ルールに従いたい場合は、いくつかの方法があります。
1 つは、10,000 ドル相当のビットコイン (BTC) を購入し、9,900 ドルで売るストップロスまたはストップリミット注文を設定することです。これにより、損失は投資資金総額 ($100) の 1% に削減されます。
また、ETH の価格が 0 に下がった場合でも、総資本の最大 1% しか失うことはないため、ストップロス注文を設定せずに 100 ドルのイーサ (ETH) を購入することもできます。1% ルールはサイズに影響しません。あなたの投資の額ですが、その投資に対してリスクを冒しても構わない額です。
この 1% ルールは、市場のボラティリティのため、暗号通貨ユーザーにとって特に重要です。貪欲に取り憑かれてしまうのは簡単かもしれません。これは、単一の投資に過度に「賭け」、運が変わるのを待って多額の損失を被る可能性がある投資家を目にするときです。
戦略 2: ストップロスとテイクプロフィットポイントを設定する
ストップロス注文は、ポジションがクローズされる資産のデフォルト価格を設定します。ストップ価格は現在の価格よりも低く設定されており、有効にすると、投資家をさらなる損失から保護するのに役立ちます。利食い注文は逆に機能します。ポジションを決済して一定の利益を確保したい価格を設定します。
ストップロス注文と利益確定注文は、2 つの方法でリスクを管理するのに役立ちます。まず、事前に構成することができ、自動的に実行されます。年中無休で対応できる必要はありません。価格が特に変動しやすい場合には、事前に設定した注文がトリガーされます。これにより、利益と損失の現実的な制限を設定することもできます。
これらの制限は、その場で設定するよりも事前に設定する方が良いでしょう。リスク管理の一環として利益確定注文を考えるのは奇妙かもしれませんが、利益確定を待つ時間が長ければ長いほど、さらなる上昇を待っている間に市場が再び下落するリスクが大きくなるということを忘れてはなりません。
戦略 3: 多様化とカバレッジ
ポートフォリオの分散は、全体的な投資リスクを軽減するための最も一般的かつ基本的なツールの 1 つです。分散ポートフォリオでは、特定の資産または資産クラスに多くの投資が割り当てられないため、特定の資産または資産クラスで大きな損失が発生するリスクが最小限に抑えられます。たとえば、さまざまなコインやトークンを保持したり、流動性や融資を提供したりできます。
ヘッジは、利益を保護したり、別の資産を購入する際の損失を最小限に抑えたりするための、少し高度な戦略です。通常、資産は逆相関します。分散はヘッジの一種ですが、最もよく知られている例はおそらく先物でしょう。
先物契約を使用すると、将来の日付での資産の価格を設定できます。たとえば、ビットコインの価格は下がると信じていると想像してください。あなたはこのリスクをヘッジし、3 か月以内に BTC を 20,000 ドルで販売する先物契約を開くことにしました。 3 か月後、ビットコインの価格が 15,000 ドルに下がった場合、先物ポジションから利益が得られます。
先物契約は金銭的に決済され、コインを物理的に渡す必要がないことを覚えておく価値があります。この場合、契約の相手方はあなたに 5,000 ドル (現物価格と先物価格の差額) を支払うことになり、あなたはビットコイン価格下落のリスクに対するヘッジを確立したことになります。
すでに述べたように、暗号通貨は不安定です。ただし、この資産クラス内にはヘッジの機会だけでなく、多様化する機会もあります。仮想通貨における多様化は、ボラティリティが低い従来の金融市場よりもはるかに重要です。
戦略 4: 出口戦略を準備する
出口戦略を準備しておくことは、大きな損失を被るリスクを最小限に抑えるためのシンプルですが効果的な方法です。計画を忠実に守ることで、特定のタイミングで利益を上げるか、損切りすることができます。
利益が出ているときに次のステップに進みたくなったり、価格が下がったとしても仮想通貨を過度に信頼したりするのはよくあります。一時の誇大宣伝に巻き込まれたり、マキシマリスト的な態度に陥ったり、取引コミュニティに盲目的に従うことも、意思決定に雲を生み出す可能性がある状況です。
出口戦略を適切に実行する 1 つの方法は、指値注文を使用することです。利益確定するか最大損失を設定するかにかかわらず、指値価格で自動的にトリガーされるように設定できます。
戦略 5: 自分で調査する (DYOR)
DYOR は、あらゆる投資家にとって包括的なリスク削減戦略です。インターネットの時代では、自分で調べることがかつてないほど簡単になりました。トークン、コイン、プロジェクト、その他の資産に投資する前に、デューデリジェンスを行う必要があります。ホワイトペーパー、トークンノミクス、パートナーシップ、ロードマップ、コミュニティ、その他の基本事項など、プロジェクトに関する重要な情報を読んで調査することが重要です。
しかし、誤った情報はすぐに広まり、誰もが真実の事実としてインターネット上で意見を表明することができます。研究を行うときは、情報をどこで入手するか、そしてそれが提示されるコンテキストを考慮してください。デマは一般的であり、プロジェクトや投資家が偽のニュース、偏ったニュース、宣伝ニュースをあたかも誠実で客観的なものであるかのように広める場合があります。
結論
私たちが紹介する 5 つのリスク管理戦略を使用すると、投資ポートフォリオのリスクを軽減するための効果的なツール セットが手に入ります。ほとんどの領域をカバーする単純な方法を採用するだけでも、より責任ある投資を行うことができます。スケールの対極には、より高度で綿密な戦略を備えたリスク管理計画を作成する可能性があります。
このトピックの詳細については、次の記事を参照してください。
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