TrustToken は、2017 年に米国カリフォルニア州サンフランシスコで設立されたブロックチェーン技術企業です。現在は Archblock という名前に変更されました。同社は、TrueCurrency (TUSD) や、組織向けの分散型融資プラットフォームである TrueFi (TRU) などの実物資産を裏付けとしたステーブルコインを発行することで、分散型金融サービスを提供しています。

Archblock (TrustToken) とは何ですか?

Archblock は、世界中の機関、ファンド マネージャー、個人に金融サービスを提供する会社です。 Archblock 自体は CeFi 事業体と DeFi の間の橋渡し役として機能し、貸し借りをより透明性、効率性、アクセスしやすくします。

Archblock は、2017 年に TrueCurrency (TUSD) の立ち上げに成功した際に「TrustToken」という名前で設立されました。 2022年9月、TrustTokenは企業向けのDeFi製品の開発に注力することを決定しました。 「Archblock」は新CEOライアン・クリステンセン氏の指揮下にある。

設立以来、TrustToken は 2 つの主要な製品を発売してきました。

TrueFX: TrueUSD、TrueGBP、TrueAUD、TrueCAD、TrueHKD を含む 5 か国の法定通貨にリンクされたステーブルコインである TrueCurrency を開発します。その中で、TrueUSD (TUSD) は、市場価値が 10 億米ドルを超える 5 つのステーブルコインの 1 つとなり、最も成功したステーブルコインとなっています。

TrueFi: DeFi プロトコルは、機関向けの無担保融資モデルの先駆者です。現在、事業運営中に市場に20億ドル以上を融資している。 TrueFi の将来が DAO の手に渡ったため、Archblock は TrueFi に対して大きな影響力を持たなくなりますが、TrueFi DAO はプロジェクトのプロトコル開発、トークンエコノミクス設計、およびその運用方法について単独で責任を負います。

アーチブロック開発チーム

Archblock の運営チームは全員、従来の金融市場で豊富な経験を持つ上級メンバーです。 CEO はテクノロジー分野で 25 年以上の経験があり、起業家でもある Ryan です。彼は MIT の卒業生であり、世界トップクラスの B2B 企業のいくつかを率い、経営してきました。 Ryan は現在、Narrative I/O 取締役会のメンバーを務めており、これまでは AppNexus、AT&T、Zynga、Yahoo でリーダーシップおよび管理職を歴任してきました。

クリステンセンは、Archblock の製品、マーケティング、コミュニケーションを監督し、プロトコル改革において重要な役割を果たし、TrustToken の不可欠な一員であることを証明しました。

Archblock の COO 兼 CFO である Alex も、Google で 7 年以上重要な役職を務めています。

現在、メンバーはさまざまな国に散らばっており、フィンランド、アイルランド、カリフォルニアの 3 か所に本部があります。

アーチブロック製品

Archblock の 2 つの主な製品は、TrueFX と TrueFi です。

TrueFX (トラストトークン)

TrustToken は Archblock の製品で、ユーザーがブロックチェーン上に現実の資産に裏付けられたトークンを作成できるようにします。このトークンのセットは、法定通貨、商品、不動産 (Real World Assets - RWA) などの資産を表します。

発行されたトークンの中で最も有名なのは、米ドルと 1 対 1 でペッグおよび裏付けされたステーブルコインである TrueUSD (TUSD) です。

現在まで、TUSD は Binance や Huobi などのプラットフォームに上場されており、Ethereum、TRON、Avalanche、BNB Chain、Fantom、Polygon などの人気のあるブロックチェーンで利用できます。 TUSDの時価総額は現在11億ドルを超えています。さらに、TUSD はデジタル通貨として認可されており、2022 年 10 月 7 日以降、ドミニカ連邦で交換媒体として使用できるようになります。

TUSD に加えて、TrustToken には TrueGPB (英国ポンド)、TrueCAD (カナダ ドル)、TAUD (オーストラリア ドル)、TrueHKD (香港ドル) などの他のステーブルコインもあります。ただし、上記のステーブルコインは現在流通していません。

TUSD リザーブ

TUSD の準備金に関しては、米ドルの外部準備金のチェックと保管に関与する 2 つの主要な主体が存在することになります。含む：

監査人: TrueUSD は、米国の大手監査法人の 1 つである Armanino によってリアルタイムで監査され、USD 準備金と流通している TUSD トークンの比率が 1:1 であることが保証されています。

協同組合銀行: 協同組合銀行は、TUSD の価値を確実に維持するために米ドルの現物資産を保持する責任を負い、カストディアンとして機能します。 TrueUSD は現在、Signature Bank、Silvergate Bank、Prime Trust、First Digital Trust、Capital Union、BitGo を含む 5 つのパートナー銀行と提携しています。

  • ファーストデジタルトラスト: 45% (525,863,892 USD)

  • キャピタルユニオン: 37.4% (437,512,191 USD)

  • シグネチャーバンク: 12% (140,504,287 USD)

  • プライムトラスト: 3.7% (43,727,686 USD)

  • シルバーゲート: 1.9% (21,016,088 USD)

  • BitGo: ごくわずか (16 USD)

シルバーゲートの崩壊はTUSDを脅かすでしょうか?

いいえ。 TUSD に対する Silvergate のシェアに基づくと、同銀行は現在 TUSD ドル総額の 1.9% のみを保管していますが、これはまだ Archblock の能力の範囲内です。同チームはまた、ユーザーの資産を保護することを非常に懸念しており、市場の状況を監視し続け、投資家に常に最新情報を提供し続けると述べた。

TrueFi

TrueFi は、暗号通貨機関およびプロの投資家向けの融資市場です。 TrueFi では、金融市場のファンド マネージャーが TrustLabs のサポートを受けて、幅広い製品を世界中で発売できます。

TrueFi は、CeFi 組織が、大規模な貸し手のネットワークとプラットフォームの豊富な流動性を通じて DeFi にアクセスできるようにする架け橋です。

TrueFi はガバナンスを TrueFi DAO に引き渡しましたが、Archblock は依然として TrueFi への主要な貢献者です。

TrueFi の現実

  • ポートフォリオ マネージャー: ブロックチェーン上でポートフォリオを成長させる必要がある CeFi または DeFi の組織になります。ポートフォリオマネージャーは、提案された戦略の最適なパフォーマンスを確保するために、独自の管理戦略、料金体系を設計し、独自の貸し手/借り手を選択する権利を有します。

  • 借り手: TrueFi の借り手は、KYC/AML チェックに合格し、財務能力を評価され、契約を締結する必要があります。借り手は、Wintermute、Alameda Research、delt.ai、nibbio など、事業の開発と運営に融資を必要とする大規模な組織になります。

  • 貸し手: TrueFi の貸し手は、ポートフォリオ マネージャーで作成されたプールから資金を提供することを選択できます。借り手が債務不履行になった場合、貸し手は TrueFi SAFU 基金と TRU ステークホルダーによって保護されます。

アーチブロックの見どころ

Archblock の製品である TrueFi と TrueFX は、どちらも暗号通貨市場のコミュニティや機関から信頼されています。

TrueFi

2020年11月に融資契約を開始してからわずか22か月で、TrueFiは大手機関に対して総額20億ドル近くの融資を組成し、3,400万ドル以上の利息と、貸し手に300万ドル近くの金利をもたらした。トークン所有者と TrueFi 財務省。

TrueFi はまた、実世界資産 (RWA) に基づいた投資および発行ポートフォリオに CeFi 機関を導入することに成功しました。この目的を達成するために、Archblock と Adapt3r は 2022 年 12 月に戦略的パートナーシップを確立し、商業銀行をはじめ従来の市場の組織や団体が DeFi にアクセスできるように支援しました。アメリカ合衆国。

このうち、Adapt3r Digital LLC (「Adapt3r」) は、ワシントン DC にある管理ファンドである MJL Capital の関連会社です。 Adapt3r チームは、米国のコミュニティ銀行への資金調達と投資に関する深い専門知識を持っています。

Archblock は暗号通貨分野で大規模な顧客ベースを持ち、Adapt3r はデジタル資産投資と銀行コミュニティ製品に関する深い専門知識を持っているため、この提携により従来の銀行にとって DeFi が容易になります。

トゥルーFX

TrueFX により、ステーブルコインの TrueUSD (TUSD) は、2023 年 2 月以降、市場で 5 番目に大きなステーブルコインとなり、Frax Finance の FRAX ステーブルコインをも上回りました。 TUSD は Asian Techteryx Group から知的財産権を取得し、ステーブルコイン製品と融資プラットフォームを現在の TrueFX (TrueUSD) と TrueFi (融資プロトコル) に分離しました。

BUSD の法的スキャンダル イベントに対する高い需要

Binance が支援する Paxos ステーブルコイン BUSD がエコシステムに法的に参加したことにより、そのセキュリティについて多くの懸念が生じています。この事件以来、バイナンスはわずか1週間で使用のために1億3000万TUSDを鋳造しており、市場第2位の取引所が注目をTUSDに移し、ステーブルコインの供給量が2月に39％しか回復していないのではないかという疑惑が生じている。

投資家とパートナー Archblock

投資家と資本の呼びかけ

過去に、Archblock は 3 年間隔で 2 回の資本ラウンドを実施しました。特に両ラウンドともBlocktowerとA16Zの存在感がある。

2回のキャピタルコールの総額は3,200万ドルを超え、アラメダ・リサーチ、アンドリーセン・ホロウィッツ、ブロックタワー・キャピタル、ダンファ・キャピタル、ジャンプ・キャピタル、ゼンファンド、ディストリベッド・グローバル、スロー・ベンチャーズ、GGGVキャピタルの11人以上の投資家が参加している。

相棒

Archblock Companion は 3 つの現実に分かれます。

  • Truefi の融資パートナー: Wintermute など、市場で運営するために資金を借りようとしている組織です。

  • パートナーはポートフォリオ マネージャーです。これらは融資戦略を実行し、Truefi で資金を融資できるプロのファンド マネージャーです。 Truefi のポートフォリオ マネージャーの一部は、Woo Network、Caisi Finance など、究極のリストとして利用できます。

  • パートナーはブロックチェーン財団です。Tier 1、Tier 2 開発チームとのパートナーシップ拡大により、TUSD が市場運営の範囲を拡大する機会が生まれます。これまでにTUSDは有名チェーン店10店舗以上に登場しています。

さらに、2022 年 10 月に、Circle は TrueFI と提携し、USDC 経由で Truef の融資プラットフォームにアクセスするための Verite Kyb 情報 (「Know Your Business」) の検証のサポートを可能にしました。これにより、チームは組織のメタバンカーウォレットで身元を確認することで、信頼できるパートナーと取引できるようになります。

結論は

Archblock には、TrueFX と Truefi という 2 つの主要製品があります。 TrueFX は、ユーザーがブロックチェーン上の実物資産によって保証されたトークンを作成できる製品であり、その中で最も成功した StableCoin は TrueUSD (TUSD) です。 Truefi は、専門組織と暗号通貨投資家のための融資市場です。どちらの製品も、仮想通貨市場のコミュニティや組織から信頼を得ています。

Archblock は、CeFi 組織がプラットフォーム内の完全な流動性を備えた貸し手と借り手の強力なネットワークを通じて Defi にアクセスするのを支援する架け橋でもあり、ブロックチェーン上の融資が透明性があり、効率的かつ簡単に進められるよう支援します。クローザー。

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