⚠️ なぜパキスタンでBinanceのP2P取引により銀行口座が凍結されているのか？

最近、パキスタンの多くのユーザーが、特にBinanceのようなプラットフォームでP2P暗号取引を行った後に銀行口座が凍結またはブロックされたと報告しています。実際に何が起こっているのかを見てみましょう 👇

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🚨 どのようにして起こるのか？

✅ あなたはBinance P2Pで暗号を売買する
✅ 銀行振込でお金を受け取るまたは送る
🚫 あなたの銀行が取引を「疑わしい」としてフラグを立てる
🔒 銀行が「詐欺または不正な活動」としてあなたの口座をブロックする

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🧾 なぜ銀行はこれを行うのか？

🇵🇰 パキスタンでは、暗号通貨は公式に規制されていません。完全に禁止されているわけではありませんが、パキスタン州立銀行（SBP）から金融機関に暗号関連の取引を監視し報告するように指示されています。

💸 P2P取引は直接銀行振込を伴うため、多くの口座が以下の理由でフラグが立てられます：

複数の不明なソースからの支払いの受領

明確なビジネス目的のない高取引量

詐欺を主張する買い手によるチャージバックや紛争

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⚖️ P2P取引は違法なのか？

⚠️ 正確には違法ではありませんが、グレーゾーンにあります。銀行はSBPの通達により、暗号活動を控えるように特に注意しています。

だからこそ、正当なユーザーであっても以下のような状況に直面することがあります：

口座の凍結

30〜90日間お金が保留される

明確なタイムラインのない調査

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🔐 自分を守る方法

✅ Binanceでのみ認証済みのアカウントを使用する
✅ 支払いを受け入れる前に、買い手/売り手の完全なKYCを行う
✅ 不明な当事者からの大きなまたは頻繁な取引を避ける
✅ 各取引のスクリーンショットと証拠を保管する
✅ 高取引量の取引に個人の銀行口座を使用しない — 可能であれば別のビジネス口座を開設する

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🗣️ 最後の言葉

📢 P2Pモデルはユーザーに経済的自由を与えます — しかし、パキスタンのような規制のない市場ではリスクが伴います。

口座がブロックされた場合： 📩 すぐに銀行に連絡する
📝 すべての取引証明と身分証明書を提出する
🔁 定期的にフォローアップし、プロフェッショナルでいること

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