主なポイント
偽の投資詐欺は、高い収益の魅力を利用して被害者を誘い出し、お金を手放させます。
詐欺師は通常、見つける、信頼を得る、誘導する、そして終了するという 4 つのステップのプロセスを使用します。
あなたを狙った詐欺行為があった場合は関係当局に報告し、侵害されたパスワードを変更し、すでに送金している場合はアカウントを凍結してください。
偽の投資スキームを見分けて回避する方法を学んで、暗号通貨詐欺から身を守りましょう。今週の「Know Your Scam!」でその方法をご覧ください。
彼らは表面上は合法的に見えるかもしれません。暗号通貨の金融アドバイザー、大手金融会社の従業員、または有名人を装っています。彼らが約束する利益は高く、あなたの側にはほとんどリスクや労力は必要ありません。彼らは投資詐欺師です。
投資詐欺にはさまざまな形がありますが、共通の仕組みがあります。それは、被害者に法外な利益を約束し、お金を持って逃げることです。1つだけ覚えておいてほしいのは、あまりにも良すぎる話に聞こえる場合は、おそらくそうではないということです。近づかないでください。
まず、偽の投資詐欺が通常どのように展開するかを見てみましょう。
4段階のプロセス
1. 検索
詐欺師は通常、Facebook、Instagram、Twitter などの人気のソーシャル メディア プラットフォームで潜在的なターゲットを見つけます。投資マネージャーがアドバイスを提供している、または裕福な個人が「誤って」間違った相手にメッセージを送信したという偽りの口実で被害者にアプローチする可能性があります。
しかし、偽の投資詐欺は必ずしも直接的ではありません。ソーシャル メディアで、イーロン マスクなどの有名ブランドや人物を使ってサービスを宣伝する広告を偶然見かけることがあります。これらの広告は、人々の信頼を得るために設計されたプロフェッショナルな外観の Web サイトにリンクされています。
2. 信頼を得る
詐欺師は、投資の成功談、ユーザーの熱烈な「証言」、偽の収益レポートを共有することで、新たに獲得したターゲットとの信頼関係を築き始めます。詐欺師の中には、健康、精神的幸福、さらには被害者の家族などの話題を持ち出す人もいます。
3. 誘導する
一定期間の「友情」と洗脳を経て、詐欺師はターゲットとの基本的な信頼関係を築き、投資や多額の金儲けへと会話を移行させます。
私たちのチームは、偽の価格、投資収益、コインリストが満載の偽の投資ソフトウェアを宣伝する詐欺師の事例も見てきました。さらに一歩進んで、詐欺師は架空のチャートで強気の動きをでっち上げて、投資家にお金を預けるよう誘い込むことさえあります。
4. 閉じる
最後のステップは「取引の締結」です。多くの場合、被害者が新たに得た利益を祝っているちょうどその時、突然お金を引き出せなくなったり、口座が「閉鎖」されたりします。「投資マネージャー」は冷淡になり、最終的にはメッセージに返信しなくなります。
この段階で、ターゲットは詐欺の被害者になります。詐欺師は、引き出しを容易にするために被害者にさらなる資金を要求することもあります。
2つの例を実際に見てみましょう
以下に、実際に起こった偽の投資詐欺の例を 2 つ紹介します。ユーザーが暗号通貨投資詐欺の背後にある一般的な手口、パターン、会話のきっかけをよりよく理解できるように、以下にそれらの例を挙げました。
例1: 暗号通貨金融アドバイザー
マークという名のユーザーは、オンラインで見つけた仮想通貨関連の習慣や考え方についてオンラインフォームに記入します。すると、金融アドバイザーを名乗る詐欺師から突然電話がかかってきます。
2人は数か月かけて仕事上の関係を築き、毎日話し合い、情報を交換し、最終的に詐欺師はマークの信頼を獲得しました。
ある日、詐欺師はマークに、毎日 2% の収益を生み出すプラットフォームを通じて投資するように勧めました。マークは盲目的に信頼し、5,000 USDT を入金しました。
数日後、マークのお金は宣伝どおりに増えました。詐欺師はマークにもっと投資するように勧め、マークはそれに従って 30,000 USDT を入金しました。1 週間後、マークは詐欺師に騙されたことに気付きました。
例2: 有名人
ルーシーという名のこのユーザーは、Facebook で「イーロン・マスクの量子 AI 取引プラットフォーム」へのリンクを発見します。どうやら、彼女がすべきことは暗号通貨を預け入れるだけで、あとは AI が彼女に代わって取引してくれるようです。
「量子 AI 取引プラットフォーム」に連絡した後、ルーシーは 250 ドルの初期預金をします。取引が始まり、利益が急速に蓄積されます。ルーシーは、プラットフォームに 5,000 ドルを「投資」すれば大きな利益が得られると確信し、そのお金を入金します。出金しようとしたところ、「マネーロンダリング対策 (AML)」によりブロックされ、30% の入金手数料を要求されたため、ルーシーは詐欺に遭ったことに気付きます。
偽の投資詐欺から身を守る方法
リサーチを行ってください（DYOR）
すべての暗号通貨プロジェクトにはホワイトペーパーが必要です。ホワイトペーパーでは、プロジェクトの仕組みとトークノミクスを説明する必要があります。意味不明なホワイトペーパー、あるいはもっとひどいことにホワイトペーパーが存在しないプロジェクトに投資するように誘ってくる場合は、慎重に行動してください。
会社、その所有者、取締役、チームメンバーの身元調査を実施してください。少なくとも、Google で簡単に検索し、常識を働かせてください。
自問してみてください: プロジェクトには実際のチームがありますか? プロジェクトはどのような問題を解決しようとしていますか? プロジェクトまたはその製品の背後には正当なユーザー コミュニティがありますか?
本物だと思わないで
プロフェッショナルに見えるウェブサイト、広告、またはソーシャルメディアの投稿は、本物の投資機会を示すものではありません。犯罪者は、Binance などの信頼できるブランドや有名人の名前を悪用して、詐欺を正当なものに見せかけることがあります。
高いリターンに注意
いかなる金融投資も将来の利益を保証することはできません。市場を体系的に正確に予測できる人物、アルゴリズム、プロジェクトは存在しません。利益の保証を約束するものはすべて危険信号です。特に、「1日3%の利益」などの発言には細心の注意を払ってください。正当なように聞こえる低い数字に騙されないでください。1日3%は年間1095%と同じであり、明らかに信じ難い投資収益率です。
不審な投資勧誘を避ける
あなたに連絡してくる、いわゆる投資の専門家や魅力的な独身者は、詐欺師である可能性が高いです。あなたは特別ではありません。プロの詐欺師は、毎日何百、何千ものターゲットとチャットしたり、いちゃついたりしています。
少なくとも 1 人が投資している限り、詐欺師は時間を無駄にしているわけではありません。誰かに急かされたり、圧力をかけられたりして、投資の決定を下さないでください。
個人情報を保護する
投資について話をする人の身元を必ず公式ウェブサイトやソーシャルメディアで確認し、個人情報やアカウントの詳細を誰にも絶対に開示しないでください。
2FA コードやパスワードなどの機密情報を要求するメッセージを受け取った場合は、その連絡先をブロックし、関係当局に報告してください。
詐欺に遭ったら
そういうことは起こります。恥ずかしがらないでください。暗号通貨詐欺の被害に遭うと悲惨な結果になる可能性がありますが、迅速に行動することが重要です。
ソーシャル メディア詐欺に遭ってしまった場合は、関連するソーシャル メディア プラットフォームに報告し、地元の当局に事件を報告してください。
デビットカードやクレジットカードを使用して支払いや送金をすでに済ませている場合は、パスワードを変更し、金融口座を凍結してください。また、暗号通貨詐欺師は盗んだ認証情報を他の犯罪者に売ることがよくあります。さらなる被害を防ぐために、ユーザー名とパスワードをすべて変更してください。
詐欺の直後にやってくる見知らぬ人、特にお金を取り戻そうとする人を信用しないでください。前払いの料金を支払った後にお金を返すと申し出るなど、その後の詐欺は、前の詐欺とは無関係である場合もあれば、関連している場合もあります。
Binance アカウントが侵害された場合は、すぐに Binance サポートにご連絡ください: Binance サポートで詐欺を報告する方法。
参考文献
（アカデミー）よくあるビットコイン詐欺 8 つとその回避方法
（ブログ）よくある仮想通貨詐欺を見分けて回避する方法
（ブログ）詐欺を知る：暗号通貨で最も蔓延している詐欺の決定版ガイド
(ブログ) バイナンスが法執行機関と提携し、共同詐欺対策キャンペーンを開始
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