ビットコインやその他の暗号通貨に投資する、またはイニシャル コイン オファリング (ICO) プログラムへの投資を決定するほとんどの個人は、多くの場合 2 つの問題を懸念しています。 1 つ目は、初期投資から得られる利益の額を表す投資収益率 (ROI) です。次に 2 番目の問題は、その投資を行う際に起こり得るリスク比率です。リスク比率が高すぎると、投資家は投資の一部または全部を失う可能性があり、ROI 指数はマイナスの値になります。
基本的に、どんな投資にも一定のリスクが伴います。しかし、違法なネズミ講やねずみ講への投資率は予想よりもはるかに高くなっています。したがって、このモデルの性質と仕組みについて学ぶことが非常に重要です。
ポンジスキームとは何ですか?
ポンジ モデル - チャールズ ポンジにちなんで名付けられました。北米在住のイタリア人詐欺師で、この資産マイニング詐欺モデルを思いついたことで非常に有名になりました。 1920 年代初頭、ポンジは 1 年以上存在していたモデルを使用して、数百人の被害者の資産を不正に横領しました。本質的に、ポンジスキームは投資詐欺の一形態であり、後発者からお金を受け取り、後発者に支払うことで機能します。肝心なのは、最後に来た人は通常、一銭も得られないということです。
ポンジスキームは通常、次のように機能します。
参加者が 1000 ドルを寄付する必要がある投資機会を宣伝する最初のイニシエーター メンバーが存在します。この人は、一定の投資サイクル (たとえば、90 日) 後に、初期投資全額と 10% の利益を受け取ることが約束されています。
この投資家が、90 日の期間が終了する前に、さらに 2 人の投資家に参加を呼びかけたとします。その後、開始者は 2 番目と 3 番目の人から集めた 2,000 ドルから 1,100 ドルを差し引いて、最初の人に返します。その時点で、最初の投資家が惹かれ、最初の 1000 ドルで再投資する可能性が高くなります。
新しい投資家から資金を奪うことで、詐欺師は初期の投資家に支払いをし、再投資を説得すると同時に、他の多くの投資家に参加を呼びかけるだけの十分な経済力を得ることができます。
システムが発展するにつれて、イニシエーターは、約束された利息を支払う能力を維持するために、モデルに参加する新しい投資家を探す必要があります。
最終的にシステムが維持できなくなる点に達すると、発案者は逮捕されるか、投資家から集めた資金を持って失踪することになる。
ピラミッドモデルとは何ですか?
ピラミッドモデル（またはピラミッド詐欺）とは、メンバーがモデルに参加し、新しい人を紹介することで利益や報酬を約束するビジネスモデルです。
たとえば、（不正な）イニシエーターは、アリスとボブに、会社の配布権をそれぞれ 1000 ドルで取得する機会を提示します。その後、彼らはこれらの配布権を自分で再販し、新しいメンバーを紹介するときにコミッションを獲得する権利を持ちます。配給権の販売ごとに得られる 1,000 ドルは、彼らとプロモーターの間で折半されます。
上の例では、アリスとボブはそれぞれ 500 ドルを取り戻すことになるため、初期投資を回収するために配布権を 2 回販売する必要があります。その際、初期資本を回収するために残りの 2 つの販売権を再販しなければならないという負担が顧客に移ることになります。より多くの人がプロセスに参加する必要があるため、このモデルは最終的には崩壊します。このモデルが違法である主な理由は、持続不可能な開発です。
ほとんどのねずみ講は製品やサービスを提供せず、新しい人を受け入れることで得たお金のみに依存しています。しかし、合法的に製品やサービスを販売する「マルチレベルマーケティング」（MLM）企業として導入されたねずみ講もいくつか存在します。これは、このモデルの本質的に詐欺的な性質を隠すための単なる方法です。したがって、ねずみ講を利用する問題のある MLM 会社は数多くありますが、すべての MLM 会社が詐欺であるわけではありません。
ポンジ対ピラミッド
共通点
これらのモデルは両方とも、非常に高い利益を約束することで被害者に投資を説得する詐欺の一形態です。
どちらも存続して成功するには、新規投資家からの継続的な資金の流れが必要です。
通常、彼らは製品やサービスを提供しません。
特徴的な
ネズミ講は多くの場合、参加者が受け取る利益が正当な投資の結果であると信じる投資管理サービスとして提供されます。詐欺師は基本的に、ある人からお金を盗んで別の人に支払います。
ピラミッド モデルはネットワーク マーケティング プラットフォームに基づいており、参加者はお金を稼ぐためにシステムに新しい人を募集する必要があります。そこから、各メンバーは手数料を受け取り、その後、残りの資金がすべてピラミッドの頂点に徐々に送金されます。
自分を守れ！
常に質問してください。少額の初期投資ですぐに高い利益が約束される投資機会は、不正の兆候です。これは、一般的ではない問題や把握が難しい問題に特に当てはまります。信じられないほどのチャンス、多くの場合信じられないほどです。
空から降ってくるチャンスに気をつけてください。 特に長期的な投資機会への誘いに関しては、常に注意してください。
販売者を注意深く調査する必要があります。 投資機会促進の現実を徹底的に調査する必要がある。評判の良い財務アドバイザー、ブローカー、または証券会社は法的組織によって登録され、規制されます。
信念に頼るのではなく、真実性に頼ってください。 合法的な投資は法的に登録する必要があります。最初に行う必要があるのは、ビジネス登録情報を要求することです。この投資機会が登録されていない場合は、それに対する合理的な説明と証拠が必要です。
投資の性質を明確に理解します。 理解できないものには決して投資しないでください。可能なすべてのリソースを活用し、「秘密の」投資には注意する必要があります。
非難する。誰かがポンジスキームに参加するよう誘惑されているのを発見した場合、投資家をこの種の詐欺行為から守るために、直ちに管轄当局に報告する必要があります。
ビットコインはねずみ講ですか?
ビットコインは巨大なねずみ講だと思っている人もいますが、それはまったくの間違いです。ビットコインは本質的に単なるお金であり、アルゴリズムと暗号化によって保護された分散型デジタル通貨であり、多くの人が商品やサービスを購入するために使用しています。紙幣と同様に、仮想通貨もねずみ講 (またはその他の違法行為) に使用されますが、だからといって、仮想通貨や紙幣がねずみ講になっても大丈夫というわけではありません。