マオ弁護士
暗号通貨の経験：5年
- 台湾仮想資産反マネーロンダリング協会理事
- 「仮想資産特別法の必要性」公聴会の専門家代表
マオ弁護士は、暗号通貨詐欺、暗号通貨マネーロンダリング、銀行法違反の吸金などの訴訟案件を解決することを専門としており、2019年からは複数の暗号通貨取引所の倒産に関する訴訟を担当し、また暗号通貨、AI、Eコマースなどの新興技術法に関する講師も務めています。
最初はどうやって暗号通貨の世界に入ったのですか？
暗号通貨の話が出るたびに、コミュニティプラットフォームには様々な神業の取引操作が溢れ、誰もが一夜にして富を得られるかのように見えます。神のような操作をするトレーダーや、プロジェクトの動向を常に正確に予測し、「乗車しろ」と叫ぶKOLは、暗号通貨の世界の唯一の姿のように見え、多くの素人は恐れを抱き、これが手の届かない高みにある世界だと誤解します。
しかし、これらの「神級」の人々は、本当に暗号通貨の全貌なのでしょうか？
実際、これらの華やかな表面の下には、マオ弁護士のような普通のサラリーマンがたくさんいます。彼らはあなたや私と同じように、仕事の場で一生懸命働いていますが、真剣に働く合間に暗号通貨という新興分野に踏み込み、投資を通じて追加のパッシブインカムを得ようとしています。
彼らは驚くべき取引戦略を持っていないかもしれませんし、優れた市場の嗅覚を持っていないかもしれませんが、理性的な分析、慎重な投資、リスク管理を通じて、同じように暗号通貨の世界で自分の地位を見つけることができます。
暗号通貨の世界に踏み込むきっかけについて話すと、マオ弁護士は笑いながら言います。「実はすべては私の弁護士の業務から始まりました。当時、初のトークン発行（Initial Coin Offering, ICO）が非常に流行していて、多くのクライアントが関連する法律問題について相談に来ました。専門的なアドバイスを提供するために、私は暗号通貨を深く研究し始めました。残念ながら、その時は投資をしませんでしたが、1、2年後に本格的に始めました。」
多くの人が投資から入門するのとは異なり、マオ弁護士は仕事の必要性から暗号通貨の世界に接触し、この分野に対してより理性的な観察を持っています。彼女は専門的な弁護士として、法律家の厳格さをもって暗号通貨の背後にある運用ロジック、潜在的なリスク、法規問題を検討します。
印象に残った暗号通貨での経験はありますか？
暗号通貨の投資家として、マオ弁護士はFTX取引所の倒産事件に大きな衝撃を受けたと率直に語ります。「当時FTXは非常に勢いがあり、世界で第二の取引所として称賛されていました。みんなが非常に信頼していました、多くの普通のトレーダーも含めて。だから突然倒産したとき、多くの人の資金が拘束され、私もその一人でした。」
この事件は、見かけ上は安定している大規模な取引所にも倒産リスクが存在することを深く理解させました。「この教訓を学びました、取引所の規模がどれほど大きく、名声がどれほど高くても、資産配置を適切に行うことが最も重要です。」
マオ弁護士は、リスクを分散し、すべての卵を同じバスケットに入れないことが暗号通貨投資の鉄則であると強調しています。
暗号通貨の繁栄と危険を目の当たりにしたため、マオ弁護士はできる限りのことをしてこの新興分野により多くの正の影響をもたらすことを決意しました。彼女の日常の法律相談では、無数の詐欺被害者に接し、彼らの涙ながらの訴えや生涯の貯蓄が消えた絶望は、彼女の心に深く刻まれています。したがって、専門的な法律サービスを提供するだけでなく、マオ弁護士は詐欺防止の啓発活動にも取り組んでいます。
取引所のリスクのほかにも、暗号通貨の世界では著名な取引所の倒産や調査のニュースが絶えず流れており、投資家たちは不安を抱えています。マオ弁護士は、これらの取引所が大規模なイベントや有名人の代言を通じて華やかなイメージを作り上げている可能性があるが、その背後には違法行為やリスク管理の問題が潜んでいるかもしれないと警告しています。したがって、投資家は目を大きく開いて、慎重に評価する必要があります。
携帯アプリには何が入っていますか？
取引所：ACE、派網、BingX、Binance、Bybit、Crypto.com、Bitfinex、幣託、CoinList（公募ICOプラットフォーム）、Gate.io、AAX、OKX
NFT：OpenSea
情報源：X、Telegram、Coinmarketcap
現在の投資配置の心構えは？
市場の厳しい洗礼を経て、マオ弁護士の現在の投資戦略は保守的です。「最初は多くの小さなコインにも触れましたが、仕事が忙しくて情報を追跡する時間があまりなく、小さなコインは迅速な出入りが必要で、私はしばしば機会を逃しました。」
そのため、現在マオ弁護士の投資ポートフォリオは、ビットコイン（BTC）やイーサリアム（ETH）などの時価総額が大きく、流動性が高く、相対的に成熟した主流のコインを中心としています。彼女は、これらのコインは時間の試練を経ており、相対的に下落しにくく、将来的な発展が比較的明確であると考えています。時折、潜在能力のある小さなコインにも触れることがありますが、彼女はそれらの全体資産における比率を厳格に制限し、過度のリスクを避けるよう努めています。
主流のコインの長期的な価値への信頼に基づき、マオ弁護士は長期保有の戦略を採用しています。彼女は短期取引の刺激を追求せず、市場の短期的な変動によって頻繁に売買することはありません。この戦略により、感情的な決断を避け、取引コストとリスクを低減することができました。
さらに、FTX事件の教訓は取引所リスクの重要性を深く認識させました。したがって、彼女は資産を異なる取引所に分散して保管することを選択しました。これにより、特定の取引所が倒産したり、ハッキングされたりするリスクを低減できます。彼女はまた、安全な取引所を選び、複数の取引所に分散させることで、リスクをさらに低減することを強調しています。
暗号通貨初心者は何に注意すべきか？
この革新と機会に満ちた暗号通貨の新興領域は、多くの人々の注目を集める一方で、詐欺団体が狙う温床にもなっています。偽の取引所、偽の投資プロジェクト、そして交友アプリでの甘い罠まで、詐欺手法は次々と出現し、新たに進化しています。
マオ弁護士は無力感を持って言いました。台湾では詐欺問題が深刻で、彼女はほぼ毎日3～5件の暗号通貨詐欺に関する法律相談を受けています。昨年12月には、1日の詐欺金額が新台湾ドル4億元に達する驚くべき数字もありました。
「今の詐欺手法は日々進化しており、身を守るのが難しい。」とマオ弁護士は述べています。彼女の観察によると、台湾で最も一般的な詐欺手法は「偽の取引所」です。
詐欺団体は著名な取引所と非常に似た偽のウェブサイトを設置し、投資家を引き込むことがあります。最初は少額の出金を許可して信頼を得た後、大きな資金を投入させると、様々な理由をつけて出金を拒否します。たとえば、高額な保証金や税金の支払いを要求したり、アカウントがマネーロンダリングに関与して凍結されたと主張したりします。
マオ弁護士は特に注意を促しています。正規の取引所のウェブサイトには手数料率が明確に表示されています。出金時に10％から30％の税金を支払うようにと言われた場合、それはほぼ確実に詐欺だと考えられます。
さらに、「保証された利益」や「高報酬」を謳ったり、「投資を借りる」ことを要求する投資機会に遭遇した場合も、警戒を高めるべきです。これは詐欺の罠である可能性が高いです。
暗号通貨の規制法規が徐々に明確になってきているため、マオ弁護士は、金融監督管理委員会の証券期局のウェブサイトに掲載されている「VASP登録手続きに基づきマネーロンダリング防止登録を完了した業者リスト」を直接参考にすることを推奨しています。
「リストにある取引所は、台湾で合法的に設立され、関連する登録を完了したことを示しています。暗号通貨の世界に不慣れな投資家にとって、最初はこれらの取引所を選ぶことで安心感を得られるでしょう。」と彼女は述べています。
偽の取引所以外にも、交友詐欺も暗号通貨界でよく見られる詐欺手法です。詐欺団体は交友アプリやコミュニティプラットフォームを通じて、被害者と感情的な関係を築き、様々な理由を使って被害者を暗号通貨に投資させるよう誘導します。
不幸にして詐欺に遭った場合はどうすればいいのか？
暗号通貨の世界では利益を得る機会が多い一方で、リスクも大きく、特に詐欺が横行しています。マオ弁護士は自分とクライアントの実際の経験に基づいて、いくつかの提案をしています。
提案1：すぐに追加資金の投入を停止する
これは損切りの第一歩であり、最も重要なステップです。自分が詐欺に遭っている可能性に気づいたとき、相手がどんな理由であれ追加の資金投入を要求してきた場合（例えば、税金、保証金、アカウントの解凍費用など）、断固として拒否すべきです。
マオ弁護士は強調します。「一度でも詐欺に遭わなければ、それは大きな利益です！」多くの被害者は詐欺に気づいた後も、引き続き資金を投入して「取り戻す」ことを期待しますが、結果的にはますます深みにハマり、損失がさらに大きくなってしまうことがよくあります。
提案2：関連する証拠を完全に保管する
詐欺に関連するすべての証拠を収集し、適切に保存することは、将来的に法律支援を求める上での鍵です。
詐欺団体との対話記録：すべての通信アプリ（LINE、Telegram、WeChatなど）のチャット記録、電子メールのやり取りなど、たとえ対話内容が重要でないように見えても、重要な証拠になる可能性があります。
取引記録：入金および出金のすべての記録（銀行振込明細、暗号通貨取引記録（取引時間、取引金額、取引相手のウォレットアドレスなどを含む））。
詐欺サイトやプラットフォームのスクリーンショット：詐欺サイトやプラットフォームのすべてのページをできるだけスクリーンショットで保存し、特に投資金額、利益、引き出し規則を示すページに注意します。
その他の関連資料：詐欺団体が提供する契約書、宣伝資料、身分証明書（偽造であっても）など、詐欺に関連するすべての資料は保存すべきです。
マオ弁護士は特に注意を促しています。ある受害者は恥ずかしさや怒りから詐欺団体との対話記録を削除することがありますが、これは後の法的請求に大きな障害となります。したがって、冷静さを保ち、すべての証拠を完全に保存することが重要です。
提案3：専門的な法律支援を求める
暗号通貨の詐欺事件は複雑な法律問題や技術的詳細が関与することが多いため、できるだけ早く専門の弁護士に相談し、事件の状況を評価し、次のアクションプランを策定することをお勧めします。
マオ弁護士は、詐欺団体が法の網をかいくぐっている場合でも、最終的には人頭口座を通じて収益を得る必要があると指摘しました。そのため、詐欺団体から直接被害資金を回収できなくても、法律を通じてこれらの人頭口座の所有者に責任を追及し、損失の賠償を求める機会があります。
提案4：警察に報告する
一部の人々は警察に頼ることが無駄だと感じるかもしれませんが、実際には警察により多くの情報を提供し、整理し、追跡することで、より多くの詐欺団体のメンバーを逮捕することが可能です。
最後に、マオ弁護士が暗号通貨初心者に対して最も重要なアドバイスは、「力の範囲内で投資し、資産配置を適切に行うこと」です。
彼女は強調します、暗号通貨への投資にはリスクが必ず伴い、確実に利益を得られる投資は存在しません。したがって、投資前に自分のリスク耐性を慎重に評価し、自分が負担できる資金以上は投入しないことが重要です。
「投資の目的は生活をより良くすることであり、より大きなストレスに陥ることではありません。」とマオ弁護士は言います。「もしあるプロジェクトに投資することで眠れなくなるのであれば、それが将来的に100倍に上昇する可能性があっても、あなたには適していません。」
彼女はまた、投資計画について家族や友人と多く話し合うよう投資家に勧めています。特に若い世代は、長老たちが詐欺情報を見分ける手助けをすることができます。「多くの長老は騙された後、子供に知らせることを恐れ、ますます深みにハマってしまいます。家族間で良好なコミュニケーションを構築できれば、悲劇の発生を減らすことができます。」
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