BlockBeatsによると、Twitterの共同創業者ジャック・ドーシー氏が所有するフィンテック企業Blockは、コンプライアンス問題で連邦検察の捜査を受けている。元従業員がニューヨーク南部地区検察官に提供した内部文書には、BlockのSquareとCash Appの運営における長期にわたる広範なコンプライアンス違反が明らかにされている。

これらの問題には、リスク評価のための顧客情報収集が不十分であること、Square が経済制裁対象国に関わる数千件の取引を処理していること、Block がテロ組織のために複数の暗号通貨取引を処理していること、クレジットカード、ドル送金、ビットコインに関わるほとんどの疑わしい取引を政府に正確に報告していないことなどが含まれます。

ブロック社は、包括的なコンプライアンスプログラムを確立し、新たな脅威や絶えず変化する制裁規制環境への対応に投資を続けていると述べている。しかし、元従業員は、違反が発覚した後、同社が是正措置を講じなかったと主張している。さらに、外部のコンサルティング会社は昨年、ブロック社の内部監視システムに約50の欠陥を発見した。

ブロックのヨーロッパにおける決済アプリ「Verse」も、昨年、マネーロンダリング防止法およびテロ資金供与防止法の「重大かつ組織的な」違反を理由に、リトアニア銀行から罰金と是正命令を受けた。米国で最も人気のあるモバイル決済アプリの1つであるCash Appは、5,600万人のアクティブユーザーを抱えているが、その銀行パートナーであるサットン銀行は最近、銀行秘密法違反をめぐって連邦預金保険公社（FDIC）と和解した。金融規制当局は、サードパーティ決済機関のコンプライアンス審査を強化している。