人々を恐怖に陥れる「仮想通貨」。ビットコインを例に挙げると、10 年前、10,000 ビットコインではピザ 1 枚しか買えませんでした。そして今、2020年よりもさらに魔法のような1202年、1月から4月にかけてビットコインは「ずっと騙され」、1コインあたり3万米ドルのマークを突破し、その後6万4千米ドルを超える歴史的高値まで急騰した。かつてその価値は1兆2000億米ドルに達し、世界三大銀行大手であるJPモルガン・チェース、バンク・オブ・アメリカ、およびバンク・オブ・アメリカを上回りました。
ICBC の市場価値総額 (1 兆 8,000 億米ドル) は、金現物市場全体の 10% 以上に相当します。ビットコインがゼロから 1 兆ドルになるまでに要した時間は 10 年未満で、これは Microsoft の 3.6 倍の速さです。
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しかし、ビットコインに熱中しているのは投資家だけではなく、ビットコインを利用して資金洗浄を行う犯罪者もいます。黄金のビットコイン市場を見て、マスター グースの頭の中に浮かんだのは、「テクノロジーを永久に」という 4 つの言葉だけでした。次に、マスターグースがあなたを「仮想通貨マネーロンダリング」という未知のブラック業界の連鎖に導きます。
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マネーロンダリングにビットコインなどの仮想通貨を選択する犯罪者が増えている。
ここ数年、国内の仮想通貨マネーロンダリング犯罪はそれほど多くはなかったが、ここ数年で急増している。囲碁師匠は判決文書オンラインで国内の仮想通貨関連マネーロンダリング事件を検索したところ、2020年の事件数は2019年以前の事件数を大幅に上回り、2021年のこれまでの事件数は2019年全体を上回った。
（マネーロンダリング罪、犯罪収益隠匿・隠匿罪、情報ネットワーク犯罪幇助罪等、マネーロンダリングに係る刑事事件の件数は年々増加している。）
仮想通貨の中でも、ビットコインはほとんどの犯罪者にとってマネーロンダリングに不可欠な選択肢です。ビットコインを使用したこのブラック産業チェーンの資金洗浄に使用される資金の量は、2019年と比較して驚異的であり、2020年にはますます多くのビットコインアドレスが違法な資金を送金しており、その割合はそれぞれの取引に数千万ドルまたは数億ドルの価値があります。つまり、2019年と2020年に違法資金が送金されたビットコインアドレスの数は毎年数十億ドル、つまり100億元をはるかに超えていた。
(画像はChainaloss社の2021年暗号犯罪報告書より引用)
なぜ犯罪者はマネーロンダリングのために突然ビットコインに目を向けるようになったのでしょうか?この背後にある理由は、ビットコイン市場の段階的な成熟や世界的な感染症の悪化など、非常に複雑です。マスターグース氏は、中国でこの変化が激化した主な原因は、2020年末から始まった「カード切断作戦」にあると考えている。国内の銀行カードに依存して現金を引き出す従来のマネーロンダリングモデルは深刻な影響を受けており、犯罪者は必然的に「ビットマネーロンダリング」の戦略を変更する必要があり、より費用対効果の高い選択肢となっている。
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なぜ犯罪者はマネーロンダリングのためにビットコインを好むのでしょうか?
この質問に答えるには、ビットコイン自体の性質から始める必要があります。ビットコインは「コイン」と呼ばれたり、婉曲的に「仮想通貨」と呼ばれたりしますが、我が国においては、本当の意味での通貨ではありませんでした。ビットコインは本質的には単なる 64 ビット コードの文字列であり、ブロックチェーン デジタルの海における特別なソリューションです。すべての通貨とは異なり、ビットコインは特定の金融機関によって発行されません。特定のアルゴリズムに基づく膨大な計算によって生成され、その総数は常に 2,100 万個にとどまります。ビットコイン経済は、P2P ネットワーク全体の多くのノードで構成される分散データベースを使用して、すべてのトランザクション動作を確認および記録し、暗号設計を使用して流通のあらゆる側面のセキュリティを確保します。
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ビットコインは、前述のデジタル技術の性質上、「分散性」（中央集権的な発行者が存在せず、ポイントツーポイントで送信される）、「高い希少性」（総量が制限される）、「高い流動性」（自由に利用できる）を備えています。地理的な制限、国境を越えた送信の利便性）と「匿名性」（キーが一意であり、トランザクションに非線形因果関係がある）、これらは「未来通貨」と呼ばれます。しかし、犯罪者の目には、ビットコインのこうしたデジタル特性がマネーロンダリングの武器になっているのです。まず、ビットコイン取引は比較的匿名性が高いため、追跡が困難です。海外のほとんどのビットコインプラットフォームでアカウントを開設するために必要なのは携帯電話番号か電子メールアドレスだけで、実名制どころか個人識別情報の提供もほとんど含まれていない。
マネーロンダリング対策の規制要件はますます厳しくなっていますが、KYC (顧客確認) の実名検証を実行するさまざまな取引所プラットフォームの能力は依然として均一ではなく、一部のプラットフォームでは単に顧客情報を検証する能力を備えていません。ユーザーが登録時に入力した ID 番号、住所などの情報は、真実かどうかにかかわらず、ユーザーが虚偽の身元情報を使用してマネーロンダリング活動を行うことが多く、KYC の実名検証が無駄になることがよくあります。
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ブロックチェーンの典型的な応用例として、ビットコインのあらゆる取引情報はネットワークノード全体にプッシュされますが、開示されるのは電子ウォレットのアドレスと送金額だけであり、従来の技術的手段ではビットコインアドレスの背後にある人物を特定することは困難です。 IPアドレスの「実装」はサイバー犯罪を処罰する上で永遠の課題だ。身元情報を直接取得することはできませんが、取引の動作、オブジェクト、金額、資本の流れを通じてパズルの最後のピースを組み立てることは技術的には可能です。したがって、どのような技術が関与しているのかは比較的匿名です。 Go はそれについて以下で話します。第二に、ビットコインは急速に流通し、国境を越えた流通には制限がありません。従来の通貨と比較して、ビットコインはより速く、より便利に流通します。インターネット接続がある限り、外国為替管理や制限はありません。世界のマネーロンダリングは、迅速に発見するだけでは困難であり、「ブラックマネー」はビットコインの助けを借りて非常に短期間で国内から海外に流出する可能性があり、警察の捜査と証拠収集に大きな困難を引き起こしています。最後に、ビットコインの価値認識はますます高まっています。マネーロンダリングギャングは巨額の闇資金をビットコイン資産に変換し、その後はどうなるでしょうか?彼らはどうやって現金を引き出しているのでしょうか？資産はビットコインシステムにあり、インフレの影響を受けることは困難であり、現在の投資背景では非常に大きな投機的価値もあり、ブラックマネーにとってはほぼ自然な「安全」です。ダークウェブ上で仮想通貨取引の「トップスポット」となったことから、ビットコインの価値を認識する国や業者が世界中に増え、マスク氏も顧客にビットコインの利用を許可すると発表した。ビットコインでテスラを購入。
(写真はcoin.danceより、グリーンゾーン諸国はビットコインの合法性を認識)
黒人不動産ギャングは、緊急に必要でない限り、監督の対象にならないことを喜んでおり、通常、簡単に現金を引き出したり、「問題を見つける」ために従来の金融システムにやって来たりすることはありません。たとえ現金を引き出したとしても、プラットフォームのリスク管理システムの存在により、多額の引き出しを行うことはできず、「国境を越えて監視の弱い国に資産をビットコインシステム内のさまざまなアカウントに分散させること」も可能です。 、現金を一括で引き出す」痕跡を残さないこと。しかし、ビットコインでのマネーロンダリングは本当に簡単なのでしょうか?どうやらそうではないらしい。規制当局はただ無料であるだけではありません。マネーロンダリング対策の監督は引き続き強化されており、取引プラットフォームでは検証コストが徐々に増加し、ID カードのアップロードから顔認証に至るまで、KYC の実名検証機能がアップグレードされており、なりすましはもはや簡単ではありません。犯罪者が敢えて顔を出して現金を引き出す限り、狐の尻尾を見せないことは不可能であり、それはネットワーク全体で確認できるブロックチェーン形式の狐の尻尾でもある。しかし、規制に対抗するために、仮想通貨のベンチマークは再び上昇し始めています。
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仮想通貨のベンチマークとは何ですか？
マスターグースをよくフォローする友人は「スコアランニング」という言葉をよく知っていると思いますが、彼らは「電子商取引の注文ブラッシング」などの「人畜無害」に見えるいくつかの偽装を使用して、「メロン」からQRコードを収集します。民間部門からの「人を食べる」。コレクションコード、さらには銀行カード口座、追加チャージと最終引き出し - それは「利益を生み出す」ビジネスのように聞こえますが、あまり良くない名前でもあります：マネーロンダリング。 「ベンチング」が標準的に使用する決済方法と資金循環プラットフォームに基づいて、「ベンチング」は「二次決済ベンチマーク」（銀行を使用）と「第三者決済ベンチマーク」（WeChat Pay、Alipay を使用）に分類できます。およびその他の大規模なオンライン決済プラットフォーム）、「第四者決済ベンチマーク」（集約された決済プラットフォームを使用）。
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これらの支払い方法を使用すると、ゲーム ポイント、電話のリチャージ、ライブ ブロードキャストの報酬など、一般人が思いつかないようなさまざまなプラットフォームもマネー ロンダリング犯罪に関連しています。しかし現在、業界のベンチマークは「新しいボトルに入った古いワイン」です。仮想通貨ベンチマークに格上げされました。一般的な仮想通貨のベンチマーク動作は QR コード ベンチマークと非常に似ています。どちらもベンチマーク プラットフォームにデポジットを支払う必要がありますが、共通するのはデポジットが担保された仮想通貨に置き換えられることです。この種のベンチマークでは、スコアリング ルーチンが多すぎて、多くのベンチマーク プラットフォームが MLM ファンド ディスクに進化しており、タイミングを誤ると通貨を持ち逃げしてしまうため、ベンチマークを行う顧客にとっては大きな罠となります。 、この仮想通貨スコアリングモデルはベンチマーク顧客の間でますます不人気になってきています。実際には、購入エージェントの形でさらに非典型的なベンチマークが存在し、どちらも本質的には「他人からお金を奪い、他人の災難を排除する」ことを目的としており、犯罪者を混乱させ、時間を遅らせ、代わりに実名追跡のリスクを負っています。 。
(典型的なUSDTランニングスコア)
他人に代わってコインを購入したりスコアを実行したりするマネーロンダリングは主に2つの段階に分かれており、1つはブラックマネーを仮想通貨に変換することです。 2つ目は、仮想通貨が法定通貨に洗浄されることです。第 1 段階では、マネーロンダリング集団が仮想通貨取引所での登録、認証、口座開設を実行する顧客を雇った後、実行中の顧客は取引所の店頭 (OTC) プラットフォームで仮想通貨を購入し、KYC が可能になります。名前のみで存在することを確認します。第 2 段階では、店頭通貨ディーラーが取引を照合して法定通貨に換算するよう委託されます。 OTC 通貨ディーラーは通常、実名を確認する機能を持たず、ブラックマネーのために現金を引き出すことがよくあります。昨年、北朝鮮のハッカーチーム「ラザラス」の資金洗浄に協力したとして国民２人が米財務省から制裁を受けた。
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上記の 2 つの段階が繰り返され、資金が行き来して非常に複雑な取引ネットワークを形成します。この巨大なネットワークを構築するには、スコアを実行するための安定した流れが必要です。調査によると、違法資金の 55% はわずか 270 個のビットコイン アドレスに送金されました。これは何を意味しますか?これは、これら 270 のデジタル アドレスを所有するグループがビットコイン マネーロンダリングに特化し始め、マネーロンダリング業界の半分を占めていることを意味します。
(画像はChainaloss社の2021年暗号犯罪報告書より引用)
「ポイントの実行」に加えて、比較的まれなマネーロンダリングのもう 1 つの方法は、ブラック マーケットを通じてビットコイン取引を実行することです。これは、ビットコイン取引所をバイパスし、ファーストパーティの支払いの形で「ブラック マネー」を直接使用して、ビットコインを保持または保持する可能性があります。保有者（「マイニング」を通じてビットコインを入手する「マイナー」など）の手からビットコインを「ポイントツーポイント」で購入することで、マネーロンダリングギャングはわざわざアカウントを「しわ」として盗む必要がなくなり、直接資金洗浄を行うことができるようになります。 「シームレスにマネーロンダリングを阻止します。」
2021年3月19日、最高人民検察院と中国人民銀行は共同でマネーロンダリング犯罪を処罰する典型的な事例を発表した。 「ビットマネーロンダリング」に関わる「陳牧志マネーロンダリング事件」では、元夫の陳牧志が資金調達詐欺の疑いで公安機関の捜査を受けて国外逃亡した後、上流の資金洗浄を知っていた陳牧志は故意に資金洗浄を行った。金融詐欺犯罪による収益だったが、盗まれたお金は、あるビットコイン「マイナー」に「マイニング」で得られたビットコインキーと引き換えに送金された。その後、この直接的かつ目に見えないマネーロンダリングの方法を使用して、キーは Chen Moubo に送信されました。
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「オンチェーンリスク管理＋法的規制」が共同で「マネーロンダリング対策の万里の長城」を構築
マネーロンダリングとマネーロンダリング対策は永遠の闘いであり、依然として攻撃を受けているビットコインマネーロンダリング犯罪に直面して、マネーロンダリング対策の「オンチェーンリスク管理」技術と関連する法規制も常に改善されています。ビットコイン分野のリスク管理対策に関して言えば、「チェイナリシス」が最も成熟しています。 「Chain Analysis」は、パブリックブロックチェーン上の取引記録を追跡するソフトウェアで、ビッグデータ解析により個人のアイデンティティと保有する仮想通貨を結び付け、「オンチェーンのリスクコントロール」を実現します。通貨追跡には依然として一定の技術的困難がありますが、このリスク管理技術的対策がビットコインマネーロンダリング犯罪との戦いにおいて良いスタートとなることは間違いありません。 OKLinkなどの一部の国内プラットフォームでは、「アドレス監視」と「トランザクション監視」を組み合わせ、人工知能を使用してトランザクションマップを描画する「アイズ・オン・ザ・チェーン」などの機能も公開されており、これによりビットコインマネーロンダリング犯罪と戦う能力が大幅に向上します。 。
(写真はOKLinkウェブサイトより)
我が国のマネーロンダリング犯罪に対する法規制も絶えず改善されています。 1997 年の刑法で初めてマネーロンダリング罪が特別規定されて以降、社会経済の発展に伴いマネーロンダリングの前提犯罪の範囲は拡大し、取り締まりが強化され続けている。法改正（刑法改正（第11次））では、処罰されない行為として「セルフマネーロンダリング」も犯罪に含まれるようになりました。
4月15日、犯罪収益隠匿罪および犯罪収益隠蔽罪に関する司法解釈の改正が正式に施行され、最も重要な修正は訴追基準の金額基準を削除し、仮想通貨ロンダリング罪の情状基準に変更することである。仮想通貨の特定は必要としないが、その価値の額は、前提となる犯罪の性質、犯罪の隠蔽・隠蔽の状況と結果を総合的に考慮して決定される必要があり、その方が司法当局の適用に資する。この犯罪とマネーロンダリング犯罪の包括的な取り締まり。現在、最高人民検察院は最高人民法院と協力して、マネーロンダリング犯罪に対する司法解釈の修正に取り組んでおり、司法機関のマネーロンダリングに対する罰則はますます強化されることが予想される。ほぼ同時に、中国人民銀行はビットコインとステーブルコインの規制規則を検討していると発表した。中国人民銀行副総裁の李波氏はこう述べた。将来的には、銀行や準銀行などの金融機関と同様の厳しい監督下にあるのと同じように支払いを受け入れなければなりません。」
以前は、ビットコイン自体の性質が曖昧だったため、関連分野の犯罪はまだグレーゾーンにあり、プラットフォームは競争圧力にさらされており、監督も強力ではありませんでした。ただし、ビットコインの属性が「仮想商品」と正式に決定された場合、行為者がマネーロンダリング活動を行うためにビットコインなどの仮想通貨を購入する場合、仮想通貨を購入するプラットフォームが行為者のマネーロンダリングを十分に認識している場合には、仮想通貨マネーロンダリングに対する「共同戦線」に参加することになり、プラットフォームも連帯責任を負うものとします。現時点では、司法当局、金融機関、プラットフォームが動き始めており、今後、仮想通貨の監督はさらに厳しくなるだろう。では、「マネーロンダリングに対する万里の長城」を築く過程で、私たちのような一般人は何ができるのでしょうか？ 「ビットマネーロンダリング」に巻き込まれないようにするにはどうすればよいでしょうか?マスター グースはいくつかの提案をしています。 1) 小さな利益を貪欲に取らないでください。また、「ランニング スコアに参加して 1 日あたり 300 を獲得しましょう」や「報酬付きのマイニング」などの虚偽の広告を信じないでください。犯罪者の犯罪の道具にならないように、他人からの仮想通貨の「購入」要求を受け入れないでください。 QR コード、支払いコード、およびその他の関連情報は、悪意のある人々による使用を避けるためのものです。騙された場合は、プラットフォームまたは関連部門にタイムリーに報告し、資金追跡や関連情報の提供に積極的に協力してください。 「テクノロジーは罪ではないが、人々は罪を犯している。」 ビットコインは本質的に、ブロックチェーンという新しいテクノロジーに基づいた決済手段ですが、不純な動機を持つ人々が使用すると、新たな問題も引き起こします。ビットコインのマネーロンダリングはこんな感じです。技術的問題を解決するには新しい技術が必要であり、人間の過失については調査のために綿密な監督が必要です。「技術的リスク管理」と組織的監督の「二面アプローチ」を遵守し、同時に予防意識を高める限り、仮想通貨マネーロンダリングの闇産業チェーンは、最終的には完全に遮断された日となる。