最近、オンライン フォーラム PTT ユーザー binary9507 が DigiCurrency セクションで、台湾取引所 MaiCoin グループが「リスク管理の延長審査」を通じて利益を上げる可能性があるとほのめかし、コミュニティでの議論を引き起こしました。 MaiCoinの発表はこの噂を否定したが、「リスク管理」によるアカウント制限の具体的な基準については説明しなかった。長い間、台湾のさまざまな取引所のユーザーはアカウント制限に遭遇していました。これはなぜでしょうか?
ネチズンはMaicin/MAXアカウント凍結の陰謀の輪を提案：資産の流用
PTT netizen binary9507 は、ある企業の社内会議での様子を説明しました。夢の中のプロットは、会社の経営陣が違法または非倫理的な方法、特に顧客の資金を投資、質入れ、融資に使用するためのリスク管理のレビュー時間を延長することによって売上高を増やす方法を議論していることを示しています。最終的に、これらの行動により会社の業績は大幅に向上し、経営陣は顧客が会社の経営に抵抗することはできないと信じて、潜在的な法的リスクを恐れていませんでした。
投稿後のディスカッションでは、複数のネットユーザーも海外の通貨取引所から送金し、台湾の法定通貨取引所から資金を引き出しようとしたが失敗したことを示す通知画面を投稿した。ネットユーザーらは、取引所に情報の見直しを要請した後も「資金の引き出し」（法定通貨の引き出し）がスムーズに行えないと指摘した。
こうした状況により、ネットユーザーはbinary9507氏が提唱した「資産流用説」が真実なのか疑問に思っている。
台湾の法定通貨取引所はスポット取引と債券商品のみに従事し、そこから利益を得ることができるため、台湾のユーザーのほとんどは、現地の法定通貨取引所を入出金にのみ利用しています。リスク管理手続きを通じてデジタル資産や法定通貨の流動性を維持できるのか、あるいは利益を上げることができるのか、という点も多くのネチズンに疑問を抱かせている。
MaiCoin/MAX は、詐欺やデマとの闘いに全力で取り組むと回答
MaiCoin/MAX の対応から判断すると、同社が重視したいリスク管理の理由は、ユーザーアカウントと資金の安全を確保するための「詐欺」に基づいていることがわかります。さらに、人的要因によりレビュー時間が長くなる可能性があるため、不正行為との闘いとユーザー エクスペリエンスとのバランスを図りたいと考えています。 Maicoin/MAXは資産流用の噂を否定し、ネットユーザーに合理的な判断を求めた。
Maicoin/MAX の発表の現在の審査時間は、情報が完了してから 7 ～ 14 営業日以内に審査されます。そのため、アカウントが制限されている場合は、審査情報の送信から 1 ～ 2 週間後に審査が行われます。
なぜ台湾の仮想通貨取引所にはリスク管理（リスクコントロール）が必要なのでしょうか？
Lian Newsは台湾の2大取引所であるMaiCoinとBitoPro、その他の運営者とユーザーを訪問し、詐欺行為との闘い、マネーロンダリング対策、テロ対策という各運営者のリスク管理目標は似ており、各ユーザーもリスクを抱えていることを発見した。つまり、「法定通貨」と「暗号通貨」の口座活動も制限されます。
MaiCoin のリスク管理基準は何ですか?
MaiCoinはLianxinに対し、リスク管理基準を外部に発表することができず、すべては発表に記載されているとおりであると語った。記者の理解によると、MaiCoinのリスク管理メカニズムはユーザーアカウントの総合的な行動によって決定されるという。ロンダリングや不正行為対策の需要が高まっているため、審査にかかる時間も長くなる可能性があります。
BitoPro のリスク管理基準は何ですか?
BitoProはLianxinに対し、ユーザー資産を保護し、詐欺との戦いに協力するために、BitoPro取引所は完全な詐欺防止プロセスを確立しており、取引監視システムは財務レベルに匹敵すると語った。まず、KYCから始めて、さまざまなデータベースを接続し、実名の本人確認を実装します。不審な取引については、BitTool が独自の取引監視システムを開発し、不審な取引パターンをリアルタイムで分析します。
事件の捜査段階で、BitTorrent は検察と警察と緊密に連携し、事件の捜査に必要な 165 件のアカウントおよび取引情報を提供したことに加え、報告されたブラックリストのアドレスをブロックしました。詐欺口座やキャピタル口座が発見された場合、通貨信託は刑事警察署の犯人リストと協同組合銀行の預金リストに基づいて口座を強制的に取り消します。
BiTo カスタマー サービスの主な目的は、取引監視システムでは特定できないケースについて、ユーザーが詐欺に遭っていないかどうかを取引パターンに基づいて事前に監視し、報告を支援することです。 。 BiToの観察によると、最近投資詐欺事件が大きな懸念となっており、先月、BiToのリスク管理システムが不審な出金を自動的にブロックし、会員が偽者に資金を送金しようとしていたことが判明した。ウェブサイトでの取引では、金額は新台湾ドルで7桁以上に達し、数時間の説得とコミュニケーションの後、メンバーは165に犯罪を報告することに成功した。
事業者以外の希望的観測ではなく、ユーザーの総合的な行動に基づくリスクコントロール
多くのネチズンは「私はKYCであり、あなたはまだ私のリスクをコントロールしている」と考えていますが、聯新ニュースの業界関係者や調査員へのインタビューによると、台湾には多くの仮想通貨詐欺アカウントが存在し、詐欺グループは個人アカウントを違法なロンダリングに利用するでしょう。取引所でのお金。取引所の提携銀行、刑事局、捜査局などの法執行機関も、取引所が保有する情報に基づいてリスク管理を実施するよう協力するよう要求するほか、台湾のほぼすべての取引所が通貨フロー分析システムを利用して統合している。国際ブラックリスト アドレスの場合、ユーザーがアクセスしているアドレスが疑わしいと判断されると、リスク制御メカニズムもトリガーされます。
法定通貨の入出金を行う準拠した取引所が直面する規制要件と圧力は、オンチェーン通貨の流れと法定通貨の金の流れの観点からますます精査されています。今年、金融監督委員会は各取引所に対する金融検査を開始し、第1弾ではマネーロンダリング防止が不十分だったとして、エース取引所であるACEとRybit取引所に152万台湾ドルと102万台湾ドルの罰金が科せられた。
為替リスク管理アカウントは合法ですか?
MaiCoin ユーザー規約には次のように記載されています。
「MAX Exchange は、お客様の MAX Exchange アカウントを直ちに一時停止、キャンセル、終了し、取引を禁止したり、資金を凍結したりする権利を有します。制限の理由が解消される前に MAX Exchange サービスまたは本ウェブサイトの利用を開始した場合は、引き続き利用できます。制限の理由が解消された後、MAX Exchange サービスまたはこの Web サイトを使用することにより、MAX Exchange サービスおよびこの Web サイトに最初にアクセスまたは使用した時点から、MAX Exchange と締結されたすべての利用規約に同意したことになります。」
BitoPro ユーザー規約には次のように記載されています。
「お客様は、ユーザーがこのウェブサイトおよび本サービスを利用して、マネーロンダリング、テロリストへの資金提供、商業贈収賄、詐欺およびその他の違法行為の疑いのある取引に従事することを禁止されていることを理解し、これに同意するものとします。BitoPro が上記の違法取引の疑いのある行為を発見した場合、BitoPro は一時停止することがあります。 、キャンセルおよび（/または）BitoProアカウントの終了および（または）取引の禁止または資金の凍結を行い、直ちに法執行機関に報告し、法執行機関および金融機関から通知された文書に従って共同防止メカニズムに警告しますBitoPro に取引資金の凍結解除、BitoPro アカウントの復元などを要求する根拠として、法執行機関から通知された文書を提供する必要があります。ただし、BitoPro が場合があることも理解し、これに同意するものとします。この条項の内容、または内部ポリシーやリスク管理の考慮事項に基づいて、リクエストを拒否してください。」
暗号資産交換業者が利用者資産のリスク管理を行うことは合法であり、マネーロンダリングの防止やテロ資金供与の防止のために、関連法や国際規範を遵守するために必要な措置です。
台湾では（仮想通貨プラットフォームおよび取引事業者によるマネーロンダリングの防止およびテロ資金供与との闘いに関する措置）第 4 条に、取引関係または取引の確立を拒否するための条件が列挙されており、交換業者はユーザーの身元と行動を継続的にレビューする義務もあります。異常な状態を監督当局に積極的に報告します。
国際金融活動作業部会（FATF）および各国の関連法によれば、仮想資産取引所は、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為を防止するために、顧客の身元認証、取引監視、資産リスク管理などの措置を講じる必要があります。これらの規制は従来の金融機関だけでなく、仮想資産取引所にも適用されます。
リスク管理は不正流用に該当しない
資産の凍結は法的および規制規範に従って実行されます。仮想資産取引所は通常、特にマネーロンダリング、テロ資金供与、またはその他の違法行為を防止するために、法的要件および規制規範に従って資産を凍結します。したがって、これらの措置はコンプライアンス業務であり、取引所の法的義務履行の一部であり、他人の財産を横領するという主観的な意図ではありません。
台湾の取引所ユーザーがリスク管理の対象となった考えられる理由
仮想資産取引所の顧客は、次の理由によりアカウントが制限される場合があります。
お客さまの本人情報や経歴情報の大幅な変更：規定により、お客さまの身元情報や経歴情報に大幅な変更があった場合には、お取引の際に本人確認を再度行う必要があり、確認ができない場合や情報に不一致がある場合には、口座の運用が制限される場合がございます。 。
顧客がマネーロンダリングまたはテロ資金供与の疑いのある取引に関与していることが判明した場合：取引所が顧客の情報の信頼性を疑う場合、または顧客がマネーロンダリングまたはテロ資金供与取引に関与していることが判明した場合、審査を強化しなければならず、取引を停止する場合があります。またはアカウントのアクティビティを制限します。
リスクの高い国または地域からのお客様：国際マネーロンダリング防止機関が認定するリスクの高い国または地域からのお客様の場合、必要な情報が入手できない場合、取引所は強化された審査措置を講じます。お客様のアカウントが制限される場合があります。
顧客のトランザクションまたはアカウントの操作が通常の動作と矛盾している: 顧客のトランザクションまたはアカウントのアクティビティにビジネス特性と矛盾する重大な変化が見られる場合、取引所はさらなるレビューと制限を行う必要があります。
仮想通貨の送受信に必要な情報の不足：送金者または受取人の必要な情報（氏名、ウォレット情報など）が提供できない場合、取引所は仮想通貨の送金を拒否または停止する必要があり、仮想通貨の送金が制限されます。関連するアカウント。
高リスクの顧客に対する強化された措置の遵守の不履行：高リスクの顧客に対して、取引所は上級管理者の同意の取得や資金源の把握など、強化された継続的な監視措置を実施する必要があります。これらの措置が遵守されない場合、口座運営が困難になる可能性があります。制限される。
これらの規制により、仮想資産取引所は顧客がマネーロンダリング、テロ、その他の違法行為を回避できるよう適切なリスク管理を実施することが保証されます。
MaiCoin、BitTouch、ACE 仮想通貨水位リファレンス
一部のネチズンは、MaiCoin、BitTool、ACE などの取引所は準備金証明 (PoR) を提供し続けていないと考えています。法定通貨の安全性を確保するための信託はありますが、暗号資産は保証されず、資産が悪用される可能性があります。あるいは、業界の規模により、リスク管理の理由から資産の流動性を維持することが可能です。おそらく、オンチェーン データ プラットフォームである Arkham を使用して、さまざまな業界の財務レベルを把握することができます。
BitoPro (資産合計 4,649 万マグネシウム)/BitoEX (データなし)
MAX Exchange（マグネシウム総合資産999万）／MaiCoin（マグネシウム総合資産2,890万）
ACE (約 700,000 mg のビットコイン)
インターネット上で議論されているリスク管理の額や上記各社の資金量から判断すると、キャッシュフローの一部については「違法なリスク管理」ではないはずだ。
反対派のOTCを採用、台湾取引所は準拠する未来に向けて前進
台湾の法定通貨取引所はスポット取引のみを行うことができ、手数料から利益を得る、または負債による資金調達を行うことができるため、利益の余地が生まれます。しかし、資産の流用と台湾の仮想資産サービスプロバイダーに対する関連規制により、取引所FTXは破綻しました。その後、監督当局による事業者への財務検査が強化され、VASP協会も積極的に規制を策定するなど、VASP事業者への負担はますます重くなっています。
監督が難しいOTC（店頭取引）会社に対してロンダリング防止声明を出すのは難しい可能性があるため、多くのOTC会社もまた、コンプライアンスの圧力を受けて所有者を変更したり、市場から撤退したりして、ユーザーを取引所に引き入れ、より一層の反洗浄圧力。台湾では、詐欺収益などの違法な収入を洗浄するための暗号通貨の使用が依然として非常に人気があることが、後を絶たない社会的事件から見て取れます。
（仮想資産管理に関する特別法が間もなく施行される：金融監督委員会は4段階の管理計画を発表、2025年6月に政治院に送付予定）
この記事のリスク管理がユーザーの反発を引き起こしました。 MaiCoin/MAX アカウント凍結は陰謀論を引き起こしましたが、取引所にはリスク管理基準がありますか? チェーンニュースABメディアに初めて掲載されました。