調査によると、すべてのビットコイン取引の最大 40% が犯罪に関連しています。これは、法定通貨と比較して暗号通貨の匿名性が高まることの代償です。同時に、ブロックチェーン内のすべてのトランザクションは透明で追跡可能であるため、各コインまたはその一部の経路を追跡するのは難しくないことを忘れてはなりません。

以前に犯罪取引に関与した「汚い」ビットコインを受け取ったが、あなた自身はそのことを知らなかったと想像してみましょう。法執行機関から尋問されるリスクがあります。状況は楽しいものではありません。汚れたビットコインがどこから来たのか、そしてコインの純度をチェックする方法を考えてみましょう。

仮想通貨のAML検証とは

AML (アンチマネーロンダリング) は、犯罪者が違法に入手した暗号通貨を現金化するのを防ぐための一連の措置、法律、およびポリシーです。

2014年、FATF（金融活動作業部会、国際基準を設定する政府間機関）は、仮想通貨におけるマネーロンダリングとの戦いに関するガイダンスを発表しました。米国金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）、欧州委員会、その他の規制当局は、これらの勧告のほとんどを合法的に採用しています。

これは、暗号通貨取引所とステーブルコインの発行者、一部のDeFiおよびNFTプラットフォームに影響を与えました。マネーロンダリングやテロ資金供与に関連する可能性のある違法取引を阻止するために、KYC チェックを実施し、不審な活動を監視する必要があります。また、疑わしい行為を適切な規制当局に報告してください。

汚いビットコインはどこから来たのでしょうか?

暗号通貨が犯罪取引に使用される理由はいくつかあります。

  • 匿名。暗号通貨を特定の ID にリンクする方法はありますが、回避される可能性があります。

  • 国境を越えた転送。インターネットがあればどこでも無制限にカバーします。

  • 本格的な集中監視は不可能。法執行機関は、1 つの中央の場所または組織に関連する資産を押収することはできませんが、取引所と協力してそこから情報を入手することはできます。

コインは、為替やウォレットのハッキング、マネーロンダリング、詐欺的な計画やプロジェクト、ダークネットの麻薬市場、盗難されたカードデータなどの違法行為に関与している場合、ダーティであるとみなされます。

AML チェックを使用してダーティ ビットコインを特定できます。ブロックチェーン分析ソフトウェアは急速に成長している業界です。

財布を守る方法

ダーティBTCから身を守りたいユーザーへの専門家からのアドバイス:

  • コインの出所を隠すビットコインミキサーは使用しないでください。ミキサーから受け取った資金は、多くの仮想通貨取引所にとって危険信号です。このような暗号通貨を取引所に置こうとすると、アカウントのブロックや調査などの問題が発生する可能性があります。

  • 受信トランザクションには少なくとも 2 つのウォレットを使用します。1 つは 100% 純粋なもの用、もう 1 つは潜在的にリスクのあるもの用です。最初のものには、信頼できるパートナー、規制された取引所、マイニングプール、統合されたKYC検証を備えたさまざまなサービスからのコインが含まれます。

  • 専用ソフトを使用して確認してください。詳細については以下をご覧ください。

重要！バイナンス取引所は、他のほとんどのトップ暗号通貨取引所と同様に、ダーティ暗号通貨と戦う部門を持っているため、ユーザーをそのようなトラブルから守ることが保証されています。

取引確認に便利なサービス

潜在的に危険な取引を受け取ったら、他の場所に送金する前に、その取引に汚いビットコインが含まれているかどうかを確認してください。この目的のために、次のサービスを使用できます。

  • ウェブサイトおよび電報ボット AML ボット。

  • ブロックチェーン ブラウザ GetBlock (Etherscan も Ethereum に適しています)。

  • AMLノード

原則として、サービスには少額の支払いが必要ですが、無料のテストチェックもあります。トランザクション ハッシュを入力して分析に送信し、考えられるリスクをすべて見つけるだけで十分です。この結果は、犯罪行為に関与した仮想通貨に関して法執行機関または分析会社から提供されたデータに基づいています。

ビットコインがダーティな場合はどうすればよいか

受け取った暗号通貨をチェックして、本当に汚れていることがわかった場合、それを洗浄する唯一の方法はミキサーを使うことですが、すでに述べたように、他の汚れたコインを入手するリスクがあります。分散型取引所に転送し、複数のウォレットに分散させてから現金化することは、問題なく追跡できる問題の解決策ではありません。

これが、上記で財布を 2 つ持つことを推奨した理由です。資金のほとんどは、リスクにさらされないように、規制されたプラットフォームのみを経由する必要があります。そして、リスクを負いたくない場合は、汚れたコインに別れを告げる必要があるでしょう。

結論

ビットコインは純粋に犯罪者のためのツールであるという印象を持っているなら、実際にはそうではありません。違法取引に関与する BTC の割合は年々低下しており、規制取引の量は急速に増加しています。機関による仮想通貨への数十億ドルの投資を考えてみてください。しかし、ビットコインはその技術的特徴により、犯罪者にとってはもちろん便利であり、AML対策は少なくとも部分的にこれを防止します。