主なポイント
知人詐欺とは、何も知らない被害者の信頼と友情を利用して金銭を得る詐欺師によって実行される詐欺です。
知り合いを騙す詐欺師は通常、ターゲットに 1) お金を貸す、2) 慈善団体に寄付する、3) 保険プランに投資する、または 4) マルチ商法スキームに参加するよう依頼します。
知り合いに詐欺に遭いましたか? 直ちに関係する法執行機関に事件を報告してください。Binance アカウントが関係している場合は、このガイドの手順に従って報告してください。
本当の友人はあなたに返済します！知人詐欺についてすべて学び、詐欺師がどのようにして被害者を欺いて誤った信頼感を構築するかを理解しましょう。
知っておくべき詐欺の以前の版で強調したように、ターゲットの信頼を得ることは様々な詐欺に共通するテーマです。詐欺を避けるために見知らぬ人を信じないことを一般的にお勧めしますが、実際には言うは易し行うは難しです。
もし詐欺師が知っている人だったり、長い間知っている気がする人だったらどうしますか？あなたは彼らと広範囲にわたって会話し、個人的な話を共有し、もしかしたら顔を合わせて会ったこともあるかもしれません。最終的に、あなたはこの人があなたの最善の利益を考えていると信じています。
これは知人詐欺の一般的な仕組みです。詐欺師にとって、個人的なレベルで近づくことによって誰かの信頼を得ることは、大きな利益を得るための道です。この「知っておくべき詐欺」シリーズのこの版では、さまざまな種類の知人詐欺について説明し、どのようにして被害者にならないかを見ていきます。
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知人詐欺の4つのタイプ
知人詐欺はさまざまな形で展開されます。このアプローチを使用する詐欺師は、ターゲットにお金を貸すように求めたり、「慈善寄付」を求めたり、彼らの「保険プラン」に投資させたり、マルチレベルマーケティングスキームに参加させたりします。ただし、彼らに共通するのは、お金の要求が長期間の関係構築を経て行われるため、被害者は詐欺師をしばらく知っている人として信頼するようになることです。
次のセクションでは、各お金を引き出すアプローチが実際にどのように機能するかの簡単な概要と、それを特定して回避するためのヒントを提供します。
1. 借り手
知人詐欺の最も一般的な形態：お金を借りて返さない。詐欺師が人々を欺くために使用する一般的な口実には次のようなものがあります：
手術が必要な「重大な事故」の費用をカバーすること；
銀行口座に問題があること；
将来的に返済されると主張する緊急の金融支援。例えば、彼らの車が故障したり、新しい電話がすぐに必要だったりすること。
しかし、詐欺師がお金を受け取ると、彼らは跡形もなく消えたり、最初の金額を返済できない理由をでっち上げて「別の貸付」を要求することもあります。
2. 慈善の名目での詐欺
詐欺師は慈善団体や困っている個人を装って「寄付」を募ります。彼らはしばしば同情を引き起こす心を打つ話を作り、被害者をお金を寄付するように操ります。さらに、その話は最近のニュースに関連した災害（例えば、大規模な地震や山火事）に関連しており、ターゲットの助けたいという意欲を利用します。
3. 偽の保険プラン
知人詐欺のもう一つの形態は偽の保険プランです。被害者と友達になった後、詐欺師は「本物のお得」と確信している魅力的な保険プランへの投資を騙し取ります。これらのプランは高いリターンや特別な利点を提供すると主張しますが、実際にはあなたのお金を盗むために設計されています。
4. マルチレベルマーケティングスキーム
マルチレベルマーケティングスキーム（MLM）は、ピラミッドスキームとも呼ばれ、個人対個人のリクルートに依存しています。ピラミッドの上層にいる個人は、より多くの人をリクルートすることで利益を得ます。参加者は通常、加入時に会費を支払う必要があります。
新しいメンバーをこうしたスキームに勧誘しようとする人々は、通常、参加者が短期間でどれだけお金を稼いでいるかを誇張します。実際には、MLMスキームは上層にいる人々だけが利益を得る一方で、他の人々は初期投資を回収しようと苦労します。多くの場合、被害者は自分の友人や親類を招待し、知らず知らずのうちにMLMスキームに参加させてしまいます。あなたの本当の知人も、詐欺だと知らずにMLMスキームにあなたを招待しているかもしれません。
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知人詐欺を識別し回避する方法
知人詐欺の被害者にならないために、いくつかの警告サインと従うべきベストプラクティスのヒントを見ていきましょう。
1. お金を貸す前に二度考える
お金の要求は常に慎重に評価しましょう。借り手の理由と返済能力を考慮に入れ、自分の金融状況を評価してからお金を貸してください。すでに誰かにお金を貸している場合は、特に繰り返しの過剰な要求には注意が必要です。
理想的には、借入金は合意された金額と返済計画の詳細を記載した法的拘束力のある契約書で文書化すべきです。これは、紛争が発生した場合に両者を保護するのに役立ちます。誰かにお金を貸すことを決めた場合は、失うことができる金額だけを貸してください。
2. 信頼できる慈善団体にのみ寄付をする
寄付をする前に、その慈善団体の合法性を確認してください。信頼できる慈善団体に寄付することで、あなたのお金が責任を持って使われ、意図された目的に使用されることが保証されます。個人がダイレクトメッセージやソーシャルメディアを通じて寄付を募る場合は注意が必要です。寄付は必ず慈善団体の公式チャネル、例えば彼らのウェブサイトを通じて行うのが最善です。
3. 疑わしい保険プランを避ける
過度に魅力的な保険条件や異常に低い保険料には警戒してください。信頼できる保険会社のプランと比較することで簡単にチェックできます。条件や保険料が大きく異なる場合は、注意して進めるのが最善です。
保険会社の背景や評判を調査しましょう。他の専門の保険ブローカーやファイナンシャルアドバイザーに相談することも必要です。また、契約書にサインする前に、条件を十分に読み込むことが重要です。
4. MLMに強制されない
新しいメンバーのリクルートを過度に優先し、実際の製品やサービスを無視しているビジネスモデルは、深刻な警告サインです。高いリターンを約束するだけでなく、MLMのリクルーターはあなたと友達になり、信頼関係を築こうとした後に、「仕事の機会」と彼らの「会社」がどのように人生を変えるかについて話を進めてきます。
あらゆる仕事の機会について必ずリサーチを行いましょう。MLMのリクルーティング戦術は、親しい友人関係のように見えるかもしれませんが、最終的な目的はあなたとの関係を収益化することです。MLMのスキームは他の人をリクルートすることで利益を上げます。友達になることは、あなたを欺いて参加させる最も簡単な方法です。
知人詐欺の例を見る
商人のマークは、数ヶ月前にオンラインコミュニティで新しいビジネスパートナーのジャックに出会いました。ジャックはマークの店から安価な商品を購入し、いつも全額を支払います。彼らは何度も取引を行い、問題はありませんでした。二人は数回対面でも会ったことがあります。
一定期間の非活動の後、ジャックは突然マークにメッセージを送ります。しかし、今回は通常の購入ではなく、お金を借りたいと言っています。ジャックは、「友達が17:00に仕事を終えたら返済する」と約束します。
マークは、ためらうことなくジャックに500 USDTを送ります。しかし、ジャックはお金を受け取ると姿を消します。マークは状況に混乱し、以前に彼を裏切ったことがない「信頼できる知人」が、なぜ突然お金を盗むのか理解できません。
知人に詐欺にあった場合
冷静に保ち、身近な人に知らせましょう。感情に流されず、理性的で冷静でいるよう努めてください。友人や家族に知らせてください。特に詐欺師との共通の友人がいる場合は、彼らが次に詐欺にあわないようにしてください。
アカウントを無効にしてください。詐欺師に個人情報を提供した場合は、直ちに銀行やその他の影響を受けた金融アカウントを凍結し、パスワードを変更し、お金を安全に保つためのその他の対策を講じてください。
証拠を集めましょう。これにはチャットログ、借入契約、支払い証明書、メール、またはその他のコミュニケーション記録が含まれます。この証拠は、問題を警察に報告したり、法的支援を求めたりする際に役立ちます。
直ちに警察に報告してください。詐欺の被害にあった証拠や詳細をすべて提供してください。警察は調査を行い、適切な措置を講じます。Binanceは、世界中の法執行機関と緊密に連携しており、私たちの努力はしばしば成功した逮捕や押収につながります。
法的支援を求めてください。損失が大きい場合や、自分だけでは問題を解決できないと感じる場合は、弁護士を雇うことを検討してください。状況を説明し、関連する証拠を提供してください。弁護士は専門的な法的アドバイスを提供し、適切な法的措置を講じる手助けをします。
あなたのBinanceアカウントが関与している場合は、次の手順に従って報告してください：Binanceサポートへの詐欺の報告方法。
私たちは、すべてのユーザー（新規および経験者）に、一般的な暗号詐欺に対抗するための準備を整えるために、私たちの詐欺防止シリーズを通読することをお勧めします。
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