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💰 数十億ドルが「洗浄」される仕組み

マネーロンダリングは、違法な現金を銀行口座に入れるだけの話ではありません。

多くの場合、このプロセスは主に3つの段階で説明されます：

1️⃣ 投入（Placement）— 違法な資金が金融システムに持ち込まれる。$BILL

2️⃣ 隠匿化（Layering）— 複雑な取引の連鎖、企業、ウォレット、送金によって、資金の本来の出どころを特定しにくくする。

3️⃣ 統合（Integration）— 資金は最終的に、資産、投資、または事業を通じて合法的な経済に再び流れ込む。

AMLの専門家が挙げる代表的な手口には以下があります：

▪️ 現金を多用する事業
▪️ ストラクチャリング、または「スミーフィング（smurfing）」
▪️ 貿易を利用したマネーロンダリング
▪️ シェル企業
▪️ 不動産取引

暗号資産（クリプト）も、従来の金融ネットワークと並行して、隠匿化の段階に組み込まれることがあります。

目的は変わりません。つまり、違法資金の出どころを見えなくし、正当なものに見せかけることです。

コンプライアンス担当チームにとって、単一の取引を見るだけでは不十分な場合があります。大きな課題は、複数の取引や関係主体にまたがる「パターン」と「つながり」を見極めることです。

🔎 取引だけでなく、パターンを追え。
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