米国の通貨監督庁(OCC)は、銀行監督マニュアルをついに全面的に見直し、リスクベースのモデルのもとで法令違反を「実体的」と「技術的」の違反に分けました。この変更は、銀行がどのようにリスクを管理するか、規制当局がどのようにルールを執行するか、そして最終的には暗号資産関連の銀行サービスがどのように運用されるかにも影響を与える可能性があります。
フック:銀行の社内ルールブックが、暗号分野にも波及し得る大幅な改訂を目前にしていることをご存じでしたか?
コンセプト
OCCの新しい枠組みでは、違反を2つのカテゴリーに分けています。すなわち、実体的(重大で影響の大きい違反)と技術的(軽微で手続き上の誤り)です。たとえば交通システムのように考えてください。赤信号(実体的)は車を止めますが、黄信号(技術的)は運転者に注意を促すだけです。リスクベースのモデルを適用することで、規制当局は最大の脅威に対する執行へと焦点を当てられ、時間とリソースを節約できます。
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