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Regolamento relativo alle transazioni P2P dell'utente
Binance
2021-03-18 06:00
I. TUTTI GLI UTENTI DEVONO RISPETTARE LA PROCEDURA DI IDENTIFICAZIONE KYC, LE NORME ANTIRICICLAGGIO E ANTITERRORISMO E I PRINCIPI DI LEGALITÀ STABILITI NEL REGOLAMENTO:
1.Gli utenti dovranno rispettare la politica KYC della piattaforma (tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i requisiti di verifica del nome reale) in merito alla propria identità e ai conti correlati alle transazioni P2P (tra cui a titolo esemplificativo ma non esaustivo, l'individuazione di conti spot e conti in valuta fiat, di seguito collettivamente denominati "Conti"); gli utenti dovranno garantire che i conti che utilizzano sulla piattaforma siano legalmente registrati e da loro utilizzati.
2.Quando si attivano gli allarmi antiriciclaggio e antiterrorismo (finanziamento del terrorismo) della piattaforma, gli utenti devono cooperare attivamente con la piattaforma durante la verifica e fornire tutte le prove di controllo del rischio come richiesto (soggetto alle misure di controllo dei rischi della piattaforma in vigore).
3.Se gli utenti non rispettano questo requisito dopo aver fatto scattare un allarme di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo, la piattaforma si riserva il diritto di disattivare tutte o parte delle funzionalità del loro conto.
4.Gli utenti devono assicurarsi di avere i diritti legali per la transazione. in conformità con le leggi vigenti. La piattaforma non garantisce la legalità delle transazioni degli utenti. Per assicurarsi che tutte le transazioni siano conformi alla legge, la piattaforma può (ma non è obbligata) rivedere la legittimità delle transazioni effettuate dagli utenti e intraprendere le azioni necessarie in conformità con le leggi e i regolamenti applicabili.
5.Salvo diversamente ed espressamente stabilito da entrambe le parti prima di fare trading tramite la chat P2P di Binance, l'Acquirente è responsabile di tutte le commissioni addebitate dall'account che invia il pagamento, mentre il Venditore è responsabile di tutte le commissioni addebitate dall'account che riceve il pagamento. Ad esempio, l'importo totale dell'ordine è di 10.000 USD e il provider del servizio di pagamento addebita all'acquirente 5 USD. L'acquirente dovrà pagare in totale 10.005 USD e non solamente 10.000 USD. Tuttavia, il venditore in questo caso può dover pagare una commissione extra del X% addebitata dal provider del servizio di pagamento, quindi il venditore dovrebbe pagare la propria commissione di transazione. *Per le transazioni in RUB, UAH, KZT: il venditore deve sempre ricevere l'intero importo e l'acquirente è sempre responsabile delle commissioni per le transazioni fiat.
II. Istruzioni per l'acquirente:
1.Devi scegliere un metodo di pagamento supportato dal venditore e trasferire l'importo come mostrato nella pagina dell'ordine entro il tempo specificato dalla piattaforma (se il fornitore del servizio di pagamento addebita delle commissioni. Controlla il capitolo I, punto 5.). Assicurati di cliccare sul pulsante “Trasferito, successivo" o “Contrassegna come pagato" dopo il pagamento."
2.Utilizza un metodo di pagamento con verifica del nome reale. Se non concordato dal venditore, la piattaforma non supporta metodi di pagamento per i quali il nome reale non sia stato verificato.
3.Non cliccare sul pulsante “Trasferito, successivo ” o “Contrassegna come pagato” quando il pagamento non è ancora stato effettuato o completato. Se clicchi il pulsante“Trasferito, successivo” o “Contrassegna come pagato” quando il pagamento non è ancora stato effettuato o completato, il tuo conto potrebbe essere disabilitato.
4.Scegli "pagamento istantaneo". I pagamenti non istantanei non saranno effettuati senza il previo consenso del venditore.
5.Quando effettui il pagamento, assicurati che non vengano utilizzate parole o espressioni sensibili relative alla valuta digitale, come BTC, valuta digitale e acquisto di Bitcoin.
6.Se hai completato il trasferimento e cliccato su Trasferito, ma il venditore non riesce a consegnare gli asset digitali corrispondenti (di seguito denominati "consegna") entro il termine specificato, puoi presentare un ricorso. Se rispetti pienamente le regole della piattaforma ed esegui le procedure richieste dalla piattaforma (incluso ma non limitato alla fornitura di certificati legali pertinenti per soddisfare i requisiti della piattaforma), affronteremo tempestivamente il tuo reclamo, determineremo che gli asset digitali ti appartengono, e verranno eseguite le corrispondenti procedure di trasferimento.
7.In caso di eventuali violazioni delle "Istruzioni per l'acquirente", la piattaforma può, in conformità con la presente policy, con i termini o con le leggi e i regolamenti pertinenti, o a sua esclusiva discrezione, adottare le misure che ritiene adeguate, tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, congelare il conto del trasgressore o disabilitare alcune delle sue funzionalità.
III. Istruzioni per il venditore:
1.Il conto del beneficiario che utilizzi deve essere coerente con le informazioni verificate sul tuo vero nome sulla piattaforma.
2.Dopo aver confermato la ricezione del pagamento completo da parte dell'acquirente, il venditore deve effettuare la consegna entro 15 minuti.
3.Salvo diversa indicazione della piattaforma, nessuno dovrebbe chiedere al supporto clienti di annullare l'ordine senza il consenso dell'acquirente.
4.Se non diversamente richiesto dalla piattaforma, non è possibile contestare il prezzo di un ordine che è già stato creato senza il consenso dell'acquirente.
5.Se hai ordini non completati o controversie con l'acquirente, assicurati di poter essere contattato tramite il numero di cellulare o l'email che hai fornito al momento della registrazione sulla piattaforma.
6.In caso di violazioni delle suddette "Istruzioni per il venditore", la piattaforma può, in conformità con la presente policy, i termini o le leggi e regolamenti pertinenti, o a propria esclusiva discrezione, adottare misure per quanto ritiene opportuno, tra cui, a titolo esemplificativo, il congelamento del conto del trasgressore o la disabilitazione di alcuni delle sue funzionalità. Il prezzo specificato nell'annuncio deve essere definitivo e contenere tutte le commissioni che l'inserzionista richiede all'acquirente di pagare. Dopo l'avvio della negoziazione, il prezzo non può essere modificato e l'inserzionista non può in ogni caso chiedere di pagare commissioni aggiuntive (tranne se entrambe le parti giungono a tale accordo). (se i prestatori di servizi di pagamento addebitano commissioni. Controlla il capitolo I, punto 5. ).
IV. Avviso di rischio ed esclusione di responsabilità:
  • Comprendi appieno i rischi associati alle transazioni P2P, tra cui, a titolo esemplificativo e non esaustivo, il rischio di grandi fluttuazioni del valore degli asset digitali, i rischi per il rapporto di fiducia tra le parti nell'ambito delle transazioni P2P e i rischi di conformità delle transazioni in valuta fiat.
  • L'utente dispone di conoscenze ed esperienza di investimento sufficienti e la capacità di sopportare i rischi associati alle transazioni P2P. Accetta di sostenere in modo indipendente tutti i rischi derivanti dalla gestione delle transazioni P2P.
  • Prima di effettuare una transazione P2P, devi leggere e comprendere tutti i contenuti della presente policy, i termini e le regole pertinenti sulle piattaforme Binance; hai consultato professionisti esperti prima di decidere, in base alle loro raccomandazioni, ma a tua sola discrezione,se eseguire o meno le transazioni P2P e come eseguirle.
  • La piattaforma non è parte di una transazione P2P. Pertanto, qualsiasi controversia tra gli utenti che si impegnano in transazioni P2P non ha nulla a che fare con la piattaforma. La piattaforma non ha né il diritto né l'obbligo di risolvere eventuali controversie. Non è obbligata ad assumersi responsabilità fisica o altre responsabilità nei confronti di alcuna parte (tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, le indennità).
  • Autorizzi e accetti che la piattaforma intraprenda tutte le azioni ragionevoli (tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, l'annullamento di transazioni o la disattivazione delle funzionalità del conto in determinate circostanze) in conformità con la presente policy, i termini e le relative regole sulle piattaforme Binance per salvaguardare l'utente, la piattaforma e i diritti legittimi degli altri utenti.
V. Comportamenti di trading anomali e misure per gestirli:
Accetti che, nella misura massima consentita dalla legge, la piattaforma non sarà responsabile per eventuali perdite subite dall'utente in seguito a transazioni P2P o all'uso di servizi ai sensi della presente politica a causa di motivi diversi dalla conduzione intenzionale o dalla negligenza grave della piattaforma, inclusi, ma non limitati a, attacchi di hacker, interruzioni di corrente o guasti tecnici inevitabili.
La piattaforma si riserva il diritto di limitare, sospendere o chiudere il tuo conto o l'accesso ai servizi a sua esclusiva e assoluta discrezione, immediatamente e senza preavviso e per un periodo, a sola discrezione della piattaforma, se:
  • sospettiamo ragionevolmente che tu abbia violato o agisca in violazione della presente policy;
  • riteniamo necessario proteggere gli altri utenti da pericoli o perdite. Se esercitiamo il nostro diritto di limitare o negare il tuo accesso ai servizi, non saremo responsabili per qualsiasi conseguenza che ne potrebbe derivare, inclusi eventuali ritardi, danni o disagi;
  • se determiniamo che stai utilizzando la nostra piattaforma in qualsiasi modo che possa influire negativamente o impedire ad altri utenti di usufruire dei nostri servizi;
  • Se viene rivelato che durante il processo di interazione con altri utenti, il trasgressore ha utilizzato un linguaggio osceno nei confronti della controparte, insultato, estorto, molestato, minacciato o comunque violato o tentato di violare i diritti legali di altri utenti (come, tra le altre cose, i diritti alla privacy, alla pubblicità, ecc.), nonché la raccolta di informazioni personali di altri utenti allo scopo di distribuirle su internet o per attacchi personali.
Riconosci che la nostra decisione di intraprendere determinate azioni, tra cui limitare l'accesso, sospendere o chiudere il conto o il wallet, può basarsi su criteri riservati essenziali per la gestione del rischio e i protocolli di sicurezza. Accetti che Binance non ha alcun obbligo di divulgare i dettagli della gestione del rischio e delle procedure di sicurezza.
Se il motivo della sospensione scompare, la rimuoveremo appena possibile. Tuttavia, non abbiamo alcun obbligo di notificarti quando (se mai) tale sospensione sarà revocata.
Comportamenti di trading anomaliRegole di gestione
1. L'acquirente annulla un ordine che è già stato creato, senza il preventivo consenso del venditore o della piattaforma.Se l'acquirente lo fa 3 volte nello stesso giorno, il sistema gli vieterà di acquistare per quel giorno.
2. L'ordine viene annullato automaticamente perché il pagamento non viene effettuato entro il limite di tempo dopo la creazione dell'ordine.Se l'acquirente lo fa 2 volte nello stesso giorno, il sistema gli vieterà di acquistare per quel giorno.
3. Negli ultimi 7 giorni, l'utente ha abbinato più di 10 ordini, il tasso di ricorso è superiore al 20%, mentre il tasso di completamento è inferiore al 60%.La piattaforma può disabilitare il conto dell'utente per almeno 7 giorni.
4. Negli ultimi 4 giorni, l'utente ha abbinato più di 5 ordini, ma il tasso di completamento è inferiore al 20%.La piattaforma può disabilitare il conto dell'utente per almeno 7 giorni.
5. A. Annunci online con i migliori prezzi, ma nessun ordine viene completato entro un determinato periodo di tempo. B. Annunci in cui sono stati abbinati più di 5 ordini, ma con tasso di completamento inferiore al 20%.Sia gli annunci di tipo A che B verranno considerati come annunci inefficaci e saranno chiusi automaticamente dal sistema.
6. Gli utenti che hanno pubblicato più di 3 annunci inefficaci (tipo A+B) negli ultimi 7 giorni, allo stesso tempo, il tasso di completamento di tali utenti in 7 giorn è inferiore al 60%.Gli utenti saranno bannati da tutte le attività P2P per almeno 7 giorni.
7. L'annuncio dell'utente ha più di 5 ordini per i quali è stato allo stesso tempo presentato ricorso.Gli annunci online saranno nascosti e l'utente verrà bannato per tutte le attività P2P.
Quando viene attivato il meccanismo di controllo del rischioRegole di gestione
1. Quando il sistema di controllo del rischio rivela anomalie, gli utenti rifiutano esplicitamente o non collaborano attivamente con la piattaforma per la successiva verifica di antiriciclaggio o di finanziamento del terrorismo.La piattaforma può scegliere di identificare direttamente il conto come anomalo e adottare misure, tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, l'aumento del livello di rischio degli utenti, il blocco diretto del conto degli utenti e dei conti correlati fino a quando le prove di controllo del rischio fornite dagli utenti non superino la revisione del controllo del rischio da parte della piattaforma.
2. Quando gli utenti vengono identificati dal sistema di controllo del rischio della piattaforma come sospetti di frodi (o tentativi di frode), il trasferimento di denaro verso piattaforme a rischio elevato (tra cui, a titolo esemplificativo, piattaforme di criptovalute senza licenza, piattaforme di gioco d'azzardo online, piattaforme sospette di riciclaggio o altre con basse capacità di controllo del rischio) o altri trasferimenti di asset ad alto rischio.
Avvertenza sul rischio: diffidare di tutti i tentativi pubblici di collegare questa piattaforma a tali piattaforme in caso di perdite di risorse.
La piattaforma può scegliere di bloccare o disabilitare direttamente la transazione, il prelievo o anche tutte le funzionalità P2P del conto o dei conti associati.
3. I conti non vengono utilizzati dagli utenti o utilizzati illegalmente per acquistare asset digitali per altre persone: se la piattaforma rileva che gli utenti hanno venduto, prestato o affittato il proprio conto ad altri o hanno acquistato illegalmente asset digitali per altri.
Avvertenza sul rischio: mantieni al sicuro le tue informazioni in modo che non possano essere sfruttate dagli altri per atti criminali.
La piattaforma può decidere di adottare una o più misure, tra cui, ma non solo, la disabilitazione temporanea o permanente della funzione di trading P2P, ritardare o disabilitare la funzione di prelievo, o congelare direttamente i conti di tali utenti e i conti associati.
4. Ricezione o introduzione di asset digitali o fondi da fonti illegali: Gli utenti sanno o possono ragionevolmente dedurre con il buon senso che gli asset digitali o i fondi ricevuti da altre piattaforme/gruppi WeChat sono monete o fondi illegali, eppure permettono di farli confluire nei conti di altri utenti della piattaforma.La piattaforma può disattivare direttamente e permanentemente tutte le funzionalità dei conti di tali utenti e dei conti associati, e porre fine a qualsiasi servizio fornito agli utenti o all'esecuzione di qualsiasi obbligo contrattuale.
5. Utenti identificati come colpevoli di riciclaggio di denaro: quando gli utenti sono individuati dal sistema di controllo del rischio o verificati dal personale di controllo del rischio come aventi direttamente partecipato o assistito al riciclaggio di denaro.La piattaforma può disattivare direttamente e permanentemente tutte le funzionalità dei conti di tali utenti e dei conti associati, e porre fine a qualsiasi servizio fornito agli utenti o all'esecuzione di qualsiasi obbligo contrattuale.
6. Congelamento del conto: quando il conto degli utenti è congelato su richiesta di un istituto giudiziario.La piattaforma può congelare il conto degli utenti in conformità con le disposizioni emesse da un'istituzione giudiziaria e con le leggi e i regolamenti pertinenti. Durante il periodo di congelamento, per poter sbloccare il conto, gli utenti dovranno rivolgersi alla competente istituzione giudiziaria, invece che alla piattaforma.
7. Indagini giudiziarie: Agli utenti viene richiesto da un'istituzione giudiziaria di recuperare le informazioni del conto sulla piattaforma, nelle forme di, incluso ma non limitato a, indagine giudiziaria e consultazione.La piattaforma può disattivare alcune funzioni del conto degli utenti e dei conti associati.
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