Contenuti
Introduzione
Frode sui social media
Piramidi finanziarie o schema Ponzi
App mobili false
Phishing
Frodi che coinvolgono o imitano reali personalità o progetti noti
Conclusione
Introduzione
Nel mondo moderno, la vostra criptovaluta è un asset incredibilmente prezioso per i criminali, poiché è: liquido, portatile e, se l'utente effettua una transazione, è praticamente impossibile annullarla. Il risultato di queste caratteristiche è stata una nuova ondata di frodi (sia sotto forma di classici di lunga data che di truffe completamente nuove e specifiche per le criptovalute) che hanno invaso il mondo delle valute digitali.
In questo articolo esamineremo alcuni dei tipi di frodi con criptovalute più comuni.
1. Frode sui social media
Al giorno d'oggi sorprende come alcune persone mostrino generosità per like su Twitter e Facebook. Controllate le risposte a un tweet con alto interesse, e vedrete che una delle vostre aziende crypto preferite o influencer sta organizzando un giveaway. Se inviate loro solo 1 BNB/BTC/ETH, promettono di restituirvi 10 volte di più! Sembra troppo allettante per essere vero, non è vero? Sfortunatamente, questo è uno dei tipi più comuni di frodi.
È estremamente improbabile che qualcuno stia organizzando un giveaway reale che richiede che voi inviate prima i vostri soldi. Nei social media dovreste diffidare di messaggi di questo tipo, poiché possono provenire da account il cui aspetto è completamente identico a quelli che conoscete e amate, ma anche questo è parte dell'inganno. Per quanto riguarda decine di risposte che ringraziano l'account specificato per la loro generosità, sono semplicemente account falsi o bot utilizzati per questo giveaway.
È sufficiente dire che dovreste semplicemente ignorarlo. Se siete davvero sicuri che questo giveaway sia autentico, guardate attentamente i profili e noterete evidenti differenze tra di essi. In realtà, si scoprirà che il post su Twitter o il profilo su Facebook sono falsi.
Anche nel caso in cui Binance o qualsiasi altra organizzazione decidesse di condurre questo evento, i veri rappresentanti dell'azienda non vi chiederanno mai di inviare i fondi per primi.
2. Piramidi finanziarie o schema Ponzi
Le piramidi finanziarie e lo schema Ponzi differiscono leggermente, ma le consideriamo nella stessa categoria a causa del loro principio di funzionamento simile: in entrambi i casi, la frode si basa sulla partecipazione di persone che attraggono nuovi partecipanti con la promessa di profitti straordinari.
Schema Ponzi
Nello schema Ponzi vi parleranno di un'opportunità di investimento con profitto garantito (questo è il primo segnale d'allerta!). Nella maggior parte dei casi, questa frode è mascherata come un servizio di gestione del portafoglio di attività finanziarie, ma in realtà non c'è alcuna formula magica, poiché i 'redditi' di tali organizzazioni sono semplicemente i soldi di altri investitori.
L'organizzatore prende i soldi dell'investitore e li aggiunge a un pool, dove l'unico afflusso di denaro proviene solo da nuovi partecipanti. I vecchi investitori vengono ripagati grazie ai nuovi investimenti, e questo ciclo può continuare fino a quando si uniscono sempre più neofiti. Lo schema crolla nel momento in cui i fondi smettono di affluire nel pool, poiché a quel punto non è più in grado di garantire i pagamenti ai vecchi investitori.
Prendiamo ad esempio un servizio che promette un ritorno del 10% sugli investimenti al mese, potreste investire lì $100. Poi l'organizzatore cerca un altro 'cliente' che investe anche $100. Utilizzando i soldi recentemente acquisiti, può pagare $110 alla fine del mese. Poi dovrebbe attrarre un altro cliente per pagare il secondo. Il ciclo continua in questo modo fino al crollo inevitabile dello schema.
Piramide finanziaria
Nella piramide finanziaria, si richiede un po' più di lavoro da parte delle persone coinvolte. In cima alla piramide c'è l'organizzatore, e i partecipanti sotto di lui dovranno reclutare un certo numero di persone per lavorare a un livello inferiore, e ognuna di queste persone recluterà il proprio numero di persone, e così via. Di conseguenza, si ottiene una struttura massiccia che cresce in progressione geometrica e si ramifica creando nuovi livelli (da qui il termine piramide).
A questo punto, stiamo osservando un sistema che può sembrare uno schema comune per un'attività molto grande (legittima), ma lo schema piramidale si distingue per il fatto che promette un reddito per l'attrazione di nuovi membri. Prendiamo come esempio un organizzatore che dà ad Alice e Bob il diritto di reclutare nuovi membri e ricevere $100 per ciascuno, e in cambio preleva il 50% dei loro redditi successivi. A loro volta, Alice e Bob possono offrire lo stesso accordo a coloro che reclutano (avranno bisogno di almeno due nuovi membri per recuperare il loro investimento iniziale).
Ad esempio, se Alice porta Carol e Dan (che pagano $100), le rimarranno $100, perché metà del suo reddito deve essere trasferita al livello superiore. Se Carol continua a portare nuovi partecipanti, vedremo come il suo profitto crescerà. Alice riceve metà del reddito di Carol, mentre l'organizzatore riceve metà da Alice.
Con lo sviluppo della piramide, i vecchi partecipanti ricevono un flusso di denaro sempre maggiore, poiché i costi di distribuzione passano dal livello inferiore a quello superiore, ma a causa della crescita esponenziale, questo modello non è sostenibile.
A volte i partecipanti pagano per i diritti di vendere beni o servizi. Potreste aver sentito parlare di alcune aziende di marketing multi-livello (in inglese multi-level marketing, abbreviato MLM), accusate di utilizzare schemi piramidali in questo modo.
Nel campo delle tecnologie blockchain e delle criptovalute, progetti controversi come: OneCoin, Bitconnect e PlusToken, si sono trovati anche sotto minaccia di simile qualificazione. Gli utenti hanno intentato cause legali contro di loro, affermando che questi progetti e i loro sviluppi presumibilmente implicano uno schema piramidale.
Vedi anche: Piramide e schema Ponzi.
3. App mobili false
È abbastanza facile non notare e quindi ignorare i segnali di avvertimento nelle app false, se non si è abbastanza cauti. In genere, queste manovre costringono gli utenti a scaricare app dannose, alcune delle quali imitano app popolari e ben note.
Dopo che un utente installa con successo un'app dannosa, potrebbe sembrare che tutto funzioni come previsto, tuttavia queste app sono progettate specificamente per rubare le vostre criptovalute. Nel mondo crypto sono stati registrati molti casi in cui gli utenti hanno scaricato app dannose i cui sviluppatori si mascheravano da grandi aziende crypto.
Nelle app mobili, all'utente viene fornito un indirizzo per ricaricare il proprio portafoglio, il che è un fatto comune, tuttavia, nel caso di un'app falsa, in realtà si stanno inviando fondi a un indirizzo appartenente a un truffatore. Naturalmente, dopo aver effettuato la transazione, il pulsante di annullamento è assente.
Un altro fattore che rende questo tipo di frode particolarmente efficace è la posizione delle app false nella classifica. Anche se sono dannose, alcune di esse possono avere una valutazione abbastanza alta su Apple Store o Google Play, il che conferisce loro legittimità. Per evitare di trovarsi in questa situazione, dovete scaricarle solo dal sito ufficiale o tramite un link fornito da una fonte affidabile. Potete anche controllare tutte le informazioni su chi ha pubblicato l'app utilizzando Apple Store o Google Play.
Vedi anche: Tipi di frodi con dispositivi mobili.
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4. Phishing
Anche i principianti nel mondo crypto sono sicuramente familiari con il phishing. Fondamentalmente, è un truffatore che si finge una persona o un'azienda con l'obiettivo di ottenere accesso ai dati personali della vittima. Questo può avvenire attraverso vari metodi: telefono, email, siti web falsi o messaggeri. Le frodi con app di messaggistica sono particolarmente diffuse nell'ambiente delle criptovalute.
Non esiste un insieme specifico di regole a cui i truffatori aderiscono nel tentativo di accedere alle vostre informazioni personali. Potreste ricevere un'email che vi informa che ci sono stati problemi con il vostro account su un exchange, che vi chiede di cliccare su un link per risolvere il problema. Questo link reindirizzerà a un sito web falso, creato per assomigliare all'originale, che a sua volta vi chiederà di accedere. In questo modo, il malintenzionato ruberà le vostre credenziali e, probabilmente, le vostre criptovalute.
I truffatori su Telegram spesso si nascondono in gruppi ufficiali associati a determinate criptovalute o exchange. Quando un utente riporta un problema in questo gruppo, il truffatore si contatta privatamente, fingendosi un servizio di assistenza o uno dei membri del team. Nella conversazione, cercheranno di convincervi a condividere le vostre informazioni personali o la vostra frase seed.
Se qualcuno ottiene la vostra frase seed, avrà accesso ai vostri fondi. Dovete ricordare una regola importante: la vostra frase seed deve essere nota solo a voi e non deve essere mai rivelata a nessun estraneo, nemmeno a aziende legittime. La risoluzione di problemi con i portafogli non richiede la conoscenza delle vostre informazioni personali, quindi si può affermare con sicurezza che chiunque richieda ciò è un truffatore.
Per quanto riguarda il vostro account su un exchange, Binance non chiederà mai la vostra password. Lo stesso vale per la maggior parte degli altri servizi. Il piano d'azione più ragionevole, se ricevete un messaggio indesiderato di questo tipo, è di non interagire e di contattare l'azienda tramite i dettagli di contatto forniti sul loro sito ufficiale.
Ecco un elenco di alcune raccomandazioni per la sicurezza:
Controllate l'URL dei siti che visitate. Spesso i truffatori registrano un dominio che assomiglia molto al dominio di un'azienda reale (ad esempio: binnance.com).
Aggiungete i vostri domini più visitati ai preferiti. I motori di ricerca possono mostrare siti dannosi ai primi posti.
Se avete dubbi riguardo al messaggio ricevuto, ignoratelo e contattate l'azienda o il loro rappresentante ufficiale tramite i dettagli di contatto forniti da una fonte affidabile.
Nessuno tranne voi dovrebbe avere accesso alle vostre chiavi private o alla vostra frase seed.
Vedi anche: Cos'è il Phishing? o partecipa al quiz sul phishing.
5. Frodi che coinvolgono o imitano reali personalità o progetti noti
L'acronimo DYOR viene ripetuto spesso nell'industria delle criptovalute, ed è l'abbreviazione di "Do your own research" che significa "pensa con la tua testa" e c'è una buona ragione per questo.
Dovete sempre riflettere autonomamente sulla vostra decisione, senza prendere per buono il parere di qualcun altro quando scegliete in quali criptovalute o token investire, poiché non è possibile conoscere i loro veri motivi. Questo vale per qualsiasi sconosciuto casuale e anche per influencer e personalità popolari, perché ognuno di loro potrebbe essere pagato per promuovere un ICO specifico o avere i propri investimenti significativi. Ricordate, nessun progetto garantisce il successo e in effetti molti di essi falliranno.
Per ottenere una valutazione obiettiva di un progetto, dovete considerare una combinazione di diversi fattori. Ognuno ha il proprio approccio alla ricerca di investimenti promettenti, ma c'è un elenco di domande generali da cui dovreste iniziare:
Come viene effettuata la distribuzione di monete/token?
La maggior parte dell'offerta totale di monete è concentrata in poche organizzazioni?
Qual è l'unicità di questo progetto specifico?
Quali progetti si occupano della stessa cosa, e in cosa questo progetto è migliore degli altri?
Chi sta lavorando al progetto? Qual è l'esperienza lavorativa di questo team?
Cosa piace alla comunità? Cosa intende realizzare il progetto?
Qual è la necessità dell'esistenza di questa moneta/token?
Conclusione
I malintenzionati non mancano di metodi per sottrarre fondi a utenti di criptovalute ignari. Per proteggervi da questo tipo di frode, è necessario essere costantemente vigili e conoscere gli schemi più frequentemente utilizzati. Controllate sempre se state utilizzando siti/app ufficiali e ricordate: se un'offerta di investimento sembra troppo bella per essere vera, probabilmente è una truffa.